當意外發生之時，你可以為自己做最壞的打算及最好的準備。身為一位專業的財務規劃師，客戶看的不是你的業績、學歷，更不是你一身的名牌，而是在面對客戶發生意外之時，你能照顧客戶到什麼樣的程度？你是否以客戶的利益為最大考量？
要成為專業的財務顧問，該扮演什麼樣的角色？究竟要如何做，才能成為客戶的首選？這是身為保險業務人員共同關注的課題。
紐西蘭亞洲保險顧問公司CEO蔡淑枝說：「與客戶談財務規劃前，要讓客戶先認識你，你是誰？你可以為他做什麼樣的服務？你的收入從何而來？」這些問題，在與客戶第一次見面的時候，就要讓他明白。過去保險業在許多人眼中是陌生的，蔡淑枝回憶道，當初大學聯考通過考試就被分發到保險科系，其實也不太明白保險到底是什麼。發展至今，保險業顯然已成為熱門產業，而自己的優勢就在於比別人更早瞭解保險業。
紐西蘭財務規劃師市場概況
記得當時剛從臺灣移民到紐西蘭，一待便是二十三年，在僅有460萬人口的紐西蘭，華語人士大約是20萬人，當時鎖定的銷售目標客群就在這20萬的華語人士，對保險業發展來說，這樣的市場很龐大，很有生存的空間。
蔡淑枝說，保險這項商品本身已經很先進，約莫十年前，所有在從事保險、財務規劃的人士，只要能拿到保險公司或財務規劃師的合約書，就代表可以上市場了，但也因為這樣的原因，專業人士的素質參差不齊，於是，十年前紐西蘭政府將財務規劃師分為：AFA授權財務顧問、RFA註冊財務顧問，以及QFE合格金融實體這3種類型，唯獨第一種，參加AFA的這些人，他們才可以做還本、分紅、基金及投資的規劃。不過， 現今的紐西蘭已經沒有還本型保單、分紅保單以及終身型保單，只剩下消費型保單，這類型的保單僅有身為AFA的專業人士才可以銷售，於是政府在五、六年前就將這些相關產品全數關閉。
