★一九九二年加入保德信國際人壽，目前為保德信首席壽險顧問
★自一九九二年起至今每週談成3張新保單（3W）持續1,151週
★為美國百萬圓桌MDRT終身會員
★二○○八∼二○一八年連續十一年榮獲國際龍獎IDA傑出業務金龍獎、銀龍獎等殊榮
以中小企業為根基的臺灣，許多企業主一輩子辛苦打拚，拚出一片天也累積扎實財富。日前香港中文大學針對臺灣家族企業公司治理問題報導指出，未來二十年，臺灣將進入家族企業接班高峰期。企業家想和升斗小民一樣享「樂退」，有件事最好先做，那就是「傳承」規劃。
企業家辛苦一輩子，最怕富不過三代魔咒，但根據資誠聯合會計事務所統計，臺灣有錢人家族有完善、具體財產規劃比例不到1成，比鄰近地區都還要低。當中產生了矛盾現象：知道很重要、知道應該要做，但是卻不知道如何做。對每一個家族企業來說，第一代經營者若想要「安然樂退」，傳承規劃是否能先做好或做足，絕對會是關鍵。
保險的關鍵性作用
保險，在企業傳承中能居要角，細部探究到底保險可以在其中起到什麼樣的關鍵性作用？可以透過傳承規劃，以安全、合法、合理將資產遞延，傳承給第二代或第三代，甚至是第四代或第五代，就如洛克斐勒家族——最佳傳承代表。或又如香港企業家李嘉誠、保險大師梅第等，每一個後代子孫出生後就有高額的身價，代表企業傳承的具體實證。
他們在傳承上做了關鍵4件事，第一，先讓孩子受最正規、最好的教育；第二，易子而教到別的企業歷練與學習；第三，回到企業發揚所學，並思考要在本業繼續發揚，還是發展他業。最重要的是第四，他們的家族或企業透過傳承規劃，延續家族的資產與生命。
實務上，如何利用保險做好企業傳承規劃？一張保險契約，有被保險人與受益人，透過保險以及專業律師訂定出契約，企業可以很明確的知道公司的資金是不會被影響到的，且對受益人的權益也可以兼顧公平與合理。抑或是稅金準備問題，也可以透過保險來解決，以目前臺灣稅法為例，遺產稅率最高可達20％，如何有辦法立即擁有一大筆現金，因應繳稅問題？此時的保險就是一筆現金，剛好可以跟著生命走。
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