雖然常說電腦比不上人腦，但是在記憶與整理這方面，人腦著實沒有電腦占優勢。富邦人壽富宣通訊處業務經理張耀仁認為，數位工具在業務經營上產生了很大的幫助，不但省去了許多記憶資訊的功夫，更能夠在關鍵節點與時間得到提醒。
不過他也強調，系統是死的，人是活的，再好用的工具也只是工具，需要累積自身的個人經驗靈活使用，才能夠讓工具成為自己的助力，而不是形成依賴。只要能夠做到這點，數位工具就會成為業務人員從業生涯的一股東風。
數位系統提升效率，更展現業務人員的專業
富邦人壽的「行動辦公室」系統在5月以來的疫情下發揮了不小的幫助，當人心惶惶、無法與客戶見面的情況下，依然能夠與客戶維持聯繫，且在金管會政策鬆綁後，甚至得以透過行動視訊投保。在這些環節中，張耀仁認為近年來新推出的FBFLi系統厥功甚偉。
FBFLi系統能夠協助業務人員有效進行客戶管理，並且每天提供推薦聯絡的名單。透過過往的訪談紀錄，業務人員能夠很快速地回憶起之前的聯絡情形，或者透過系統內建的問卷小遊戲與文章（保險觀念宣導等），發送給適合的客戶，起到話題開拓與資料蒐集的作用。
此外，由於富邦人壽屬於金控旗下壽險公司，優勢之一便是能夠活用產險等金控資源，因此FBFLi會在客戶名單前以顏色標示，如產險客戶為綠色、同時可銷售壽險與產險的客戶為黃色、未成交的準客戶為透明等，業務人員就可以輕鬆知道該客戶的行銷目標應該如何設定，以及應該採取什麼樣的策略。再加上系統會以標籤的形式提示客戶屬性，能夠確保業務人員的聯絡內容更加適切。
業務人員與客戶聯繫後，將該次的聯絡情況記錄下來，由系統存檔。這樣一來不但方便業務檢視經營成果，主管也可以調閱紀錄，瞭解旗下夥伴的進展與不足，進而及時提供輔導。
在客戶出現投保意願後，張耀仁會用「健檢百保箱」系統為客戶進行保單檢視。業務人員在輸入資料後很快就能夠得到其他公司保單的詳細資料，並以此進行細緻的保單檢視。
且得益於數位辨識系統的進步，業務人員也可以用拍照的方式將保單記錄下來，系統會透過圖像與文字的辨識技術，確認該保單屬於哪間公司的哪一款商品，並且準確地將其調取出來，這大大減少了業務人員的作業時間。
資料輸入後，系統分析的結果會以圓餅圖或列表的方式展現，視客戶偏好與情況不同可以自行調整。張耀仁較常透過圓餅圖與數據向客戶說明，直觀的圖像化資料能夠讓客戶直觀瞭解自身的保障與不足，進而與業務人員一起討論規劃接下來的保障方案。
至於簽約，過往因為監理法規的要求必須親晤親簽，但是在疫情影響下，金管會有條件開放線上投保，富邦人壽正是獲得准許的保險公司之一。且數位系統可以幫助業務人員進行初步的審核與檢查，加速核保的效率，並且降低核保退件的機率。
張耀仁表示，無紙化節省了空間，也讓業務人員不用擔心紙本保存不當的風險；檢核與提醒則節省了業務人員的思考時間與作業時間，大幅提升了經營保險事業的效率。
數位工具與個人實力，應相輔相成
科技的進步速度愈來愈迅猛，或許在不遠的未來可以做到透過AI自動發送訊息與客戶管理。但是「能夠做到」與「可以去做」是2回事，張耀仁認為，與客戶的接觸及溝通雖然可以將平臺與管道數位化，卻不能被系統取代，必須由業務人員親自進行。
常聽人說，保險的銷售20％靠專業、20％靠技巧，60％卻要靠信賴與溫度。系統自動發送的訊息雖然方便，卻沒有溫度，自然無法獲得客戶的信任，又如何讓客戶願意與你成交？
張耀仁認為，現階段還不用太過擔心業務人員對數位系統產生依賴，但的確有些業務人員因為數位系統的方便，反而忽略了自行思考的重要性。為了避免這樣的情況發生，業務人員應該提醒自己：數位工具是硬體，個人的實力是軟體，唯有相輔相成才能夠發揮最大的效果。
業務人員的專業程度、知識談吐的深度、客戶的推薦或轉介紹，以及保險事業的經營，這些都是數位工具尚且無法幫助，或者只能起到輔助效果的項目，但是其對於保險事業的成功，卻都能起到無可替代的影響。
