在劉鵬看來，保險行業的「人才紅利」正厚積薄發，低品質競爭偃旗息鼓，高品質競技百家爭鳴，專業壽險顧問的春天即將到來。在這種背景下，恒安標準人壽青島分公司以NBS為核心，建立3大系統，引領團隊轉型邁向專業化壽險顧問。
大陸恒安標準人壽青島分公司成立於2005年，剛剛渡過16歲生日，迎來舞象之年的蛻變。新任負責人劉鵬於2020年10月從總公司培訓部調任至青島分公司。擔任負責人的他，透過NBS（以客戶需求為導向）理念賦能團隊、優化流程、搭建平臺，引領團隊從業務人員邁向「職業、專業、敬業」的壽險顧問。
在市場艱困的2021年，青島分公司卻在充滿挑戰的市場環境下大步前行，團隊各項指標的成長性在青島壽險市場名列前茅：1～5月，規模保費同比成長91%，接近倍數成長，人均FYC同比成長74%。與此同時，迅速成長的團隊不斷吸納高素質人才加盟，體現強大的經營活力，開啟高品質發展的新旅程。
迎接新時代最好的方式就是堅持做對的事情。青島分公司之所以在充滿挑戰的2021年有這樣突出的表現，源自公司管理層敏銳地嗅到了「專業化時代」的氣息，逐步搭建NBS的招募、銷售、督導3大系統。
專業壽險顧問的時代來臨
《雙城記》裡曾說：「這是最壞的時代，也是最好的時代。」，「好」與「壞」是相生相伴的，任何事物都在曲折中前進，暫時的困境也許蘊藏更大的機遇。對於當前個險管道面臨的挑戰，劉鵬持樂觀心態，他認為，壽險業前景輝煌，這點無庸置疑，目前所謂的困境恰恰是行業轉型的契機。
放眼美國保險市場，從興起到今日，也曾經歷過從粗放式發展到精耕細作的發展階段，所以他對未來始終充滿信心，而過去大陸的個險管道發展稍嫌粗放，現在必須要轉變模式，踐行高品質發展的理念。
劉鵬認為，從外部市場來看，隨著經濟的快速發展，高資產準客戶不斷湧現，他們便需要專業的壽險顧問。他曾受邀為高資產人士做分享，在現場，他驚訝地發現居然有很多人並未購買保險，且未購買的原因不是不認可保險，而是沒有找到信賴的專業人士來服務。
從內部環境來看，近幾年來，不斷有高素質人才加入保險業，如碩士、博士、企業主等，他們希望有一個創業平臺。實際上，過去的內部環境讓高素質人才面臨留存困難，因為他們沒有找到適合自己生存的地方。
專業化時代需要高素質人才的支撐，這就需要保險公司在制度上創造一個適合高素質人才生存的環境，提高「專業」的含金量，給予人才一個專業化的創業平臺。他表示，從這個層面來看，行業不僅沒有飽和，還是一片藍海；且人才紅利正在厚積薄發，低品質競爭偃旗息鼓，高品質競技百家爭鳴。「我認為專業壽險顧問的春天，才剛剛到來。」劉鵬說道。
搭建NBS 3大系統，奠定專業轉型基礎
NBS是客戶需求導向型的顧問式行銷思維，它更多以保障型商品為切入點，強調為客戶解決一生的風險需求。一個掌握了NBS銷售系統的業務人員，確切的稱呼應該是「專業的壽險顧問」，因為他們並非簡單的把產品賣給客戶，而是以客戶需求為導向、為客戶解決問題。NBS最大的優勢在於，它能精準的基於客戶的需求提供解決問題的方案，真正照顧客戶，同時讓壽險顧問獲得客戶的認可和尊敬。
他分享，自己出身於中資傳統型壽險公司，2018年加盟恒安標準人壽總公司培訓部，有幸參與到公司的高品質轉型計畫，並和來自臺灣的資深NBS教練一同工作和學習，瞭解到NBS是目前大陸壽險市場上領先的行銷模式，是團隊實現專業升級的一項有力武器。
劉鵬表示，NBS是專業技術，更是正確的壽險價值觀，它能讓壽險顧問和客戶都感受到保障的幸福感。不過，在推動團隊邁向專業壽險顧問轉型過程中，他覺得困難點在於觀念的轉變，也就是如何讓團隊認識到專業壽險顧問的價值，並願意為之付出努力。觀念對了，一切就都對了。
青島分公司把NBS分為銷售、招募、督導3大系統來打造，形成一個嚴謹、完整的體系：
銷售系統：透過專業行銷流程和iPad等專業的線上工具，喚醒準客戶對現狀的擔憂和對未來的憧憬，瞭解準客戶對於生活、孝養、教育、疾病等必要支出的想法，再透過需求分析系統，生成專屬的需求分析報告及保單計畫書，幫客戶彌補保障缺口，解決風險到來時責任未了的問題，讓客戶獲得財務的安全和心靈的平和。
