致 敬愛的客戶朋友：
我有一位中產階級的客戶，她是股神巴菲特的忠實信徒，奉行其理念並貫徹執行20年──投資守則第1條是：別輸錢。第2條則是請遵守第1條。
她常與我分享關鍵策略是「先求不敗，再求勝。」因為沒有長輩為自己謀劃打算，在她30歲那年讀了《富爸爸，窮爸爸》一書，讓自己覺醒也下定決心，立願做自己的富媽媽。如今除了能扛起家中經濟，果然也如其所願55歲便退休了。
我很欣賞她的能力，在工作上採取攻勢、在生活中著眼品質、在財務裡保守穩健。她也很清楚的知道自己想要什麼，投資期間雖也陸續買了臺灣股票和海外基金，不過一直以來，都是用保險作為最重要、投資部位最多的理財工具。
她婚後下有子女、上有2個家庭的長輩需要照護，由於沒有其他兄弟姊妹支援，使得這位客戶的風險意識比一般人來得還要強烈，慶幸她深刻明瞭保險的精髓，早在年輕時就以分期付款的概念購買長年期的保單，儲蓄險也是規劃20年到期還本的類型，於10年前也善用投資型保單規劃退休金。
我曾問：「不覺得這樣子的投資回報率太慢、太少嗎？」她回答這是一般中等收入可以負擔得起的投資，也是相對沒有壓力的理財方式、積少成多的累積存款，對夫妻倆是都沒有時間看股市交易的上班族而言，還有什麼投資比買保險更簡單容易的？雖不至於能夠大富大貴、但確保可以脫貧紓困！
她邊說邊笑：「像我們這樣的家庭，是經不起任何人有個什麼意外來折騰的，家中沒有太多的現金足以去應對生活中潛在的風險，唯有透過保險將風險分散出去，另外還能強迫儲蓄；再說我的目標不在於獲利多高，只知道人生中不可能沒有恐懼與憂患，只有找到解決問題的方案，才會活得比較踏實心安。」
你會發現，專注於「面對」與「解決」的時候，鮮少產生負能量或惡性循環；而當自己避諱、投機、便宜行事時，後續往往難以掌握，更沒有安全感。這是客戶用半輩子的生活體悟，教會我的一堂保險理財課。
我從事保險行銷20餘年，竟能遇到許多保險觀念比我更完整及宏觀的貴客，是她們讓我體悟到保險真善美，感謝與客戶彼此賞識互為知己，在保險路上：買得開心、賣得安心！
您永遠的保險好朋友 敬筆
