團隊主管共通的煩惱之一，就是明明已經提供了許多的教育與幫助，夥伴業績卻還是提升不起來，甚至還有許多人應付交差了事，一點也不積極。國泰人壽展業大溪通訊處經理陳志豪認為，帶夥伴就像教學生，需要找到讓他們主動學習發展的關鍵，才能夠事半功倍。
身為業務人員，每天都要面對客戶的拒絕，做好拒絕管理，讓客戶從「不想買保險」到「願意買保險」。但你可能不知道，其實團隊主管也需要做拒絕管理，不過他們要處理的「拒絕」不只是來自客戶，同時也要面對來自夥伴的「拒絕績優」。
相信沒有業務人員會主動拒絕績優，但是若團隊教育與主管引導不足，或者因為心態或方法有誤，使得夥伴沒有達到既定目標與績效，當然就距離績優愈來愈遠，也正是這些行為使得他們拒絕了績優。因此，想要讓夥伴們順利完成訂下的目標，推動團隊有效向前發展，團隊主管透過輔導與教育幫助夥伴走上正軌，就顯得更加重要。
國泰人壽展業大溪通訊處經理陳志豪表示，團隊就像是一個班級，團隊長扮演了老師的角色，若想讓夥伴們聽話照做、發揮自身潛力，首先要想辦法調動他們的意願與動力，並且與他們打成一片，夥伴們才會服你，並且願意按照你提供的建議竭盡全力。
蓬生麻中，不扶自直
無論是哪一間保險公司，都會對旗下夥伴有許多指標性的要求，而國泰人壽屬於金控體系，整合行銷所需的各種指標性要求也更多。陳志豪表示，這並不是公司要讓夥伴提高負擔，而是希望透過這些指標，帶動夥伴的業績增長，成為夥伴們的助力。
比如，展業大溪通訊處雖然業績優秀，但是目前還有2項指標的成績略有不足，其中一項便是滿期金回流率。但是這些滿期金大都來自於多年前簽約的保單，甚至是20年前的保單，當時的負責業務人員可能已經退休或離職，而新接任的業務夥伴尚未培養起足夠的信任與關係；反過來說，透過滿期金回流的經營，其實也是在推動業務人員經營足夠的客戶關係與信任，即使未能成功將滿期金全都投回保險，但也提高了後續再成交與轉介紹的機率。
對於入行前曾經做過高中老師的陳志豪來說，這其實就像是學校的考試。老師要求學生的考試成績，其實是希望學生透過提高好成績的過程，將所學的知識徹底內化；同樣的，公司所推行的這些指標，其實也是為了讓夥伴們在這個過程中充實自己，並且有效與客戶建立關係與信任。
陳志豪表示，團隊與班級一樣，都有前段、中段與後段班的人，當團隊60、70％的夥伴都踏上了正軌，其他的後段班夥伴就會開始要求自己，最後讓團隊中大多數人都踏上正軌，久而久之就會形成團隊的正向文化。
人是社會化的動物，環境的影響十分重要，所謂「蓬生麻中，不扶自直」就是這個道理。陳志豪特別關注觀念的塑造，雖然每個人都有自己的個性，但他認為，一個好的業務人員必須要善良、正直有禮貌，做個好相處的人，這不但是從事行銷工作的基礎，也是做人的必備條件。
同儕的影響、規章制度的要求，再加上團隊主管的耳提面命，這些都是將夥伴扶向正軌的力量，這些他律的力量再加上使命與目標帶來的自律，便能夠讓業務人員走向正確的道路，團隊主管接下來要做的，其實是隨時攙扶一把，為夥伴提供解套方案與從業方法。
而當主管們遇到問題，便由陳志豪親自為他們解答，他也會透過報表數據，比對公司的產品銷售趨勢，從中發現問題。例如，目前國泰人壽最熱銷的商品類型是重大傷病險，但如果轄下某區的成績是其他類型的險種銷售最佳，那麼可能是夥伴對重大傷病險的銷售有問題，造成銷售業績下降，或者是碰到了比較特別的客戶，需要特別對待。問題不一定是負面的，但是只要能夠發現，陳志豪便能夠給予對症下藥的指導與幫助。
近年來，雖然因為疫情的影響，有段時間必須居家展業，如今也依然有室內早會人數限制等防疫措施，主管與夥伴到公司的時間也因此有時會錯開，幸好透過公司的系統與視訊工具的幫助，還是順利將輔導工作進行下去。
陳志豪也強調，不管輔導或教育的內容是什麼，主管都需要先將其「吃透」，才能拿去教給夥伴。就像學校的老師，如果自己都沒學透的知識又怎麼能教給莘莘學子？教育出身的陳志豪十分瞭解這個道理，也一直這麼要求自己與團隊的主管們。
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