通常意義上的績優，是指從業人員業績優良。在過去，績優的內涵大多停留在業績層面，只要業績達到標準，就稱得上「績優」。但只有好業績，真的是「績優」嗎？
專業化時代，績優的內涵
從保險業多年的發展來看，有些「績優」其實名不符實，常見的有：一張大保單擠進績優標準，但第2年卻不能持續，甚至很快流失，像流星一樣一閃而過；依靠人情保單、自保件達到績優標準，誤認為自己可以一直保持，卻沒想到這些保單有開發殆盡的一天；依託產品停售、優惠等不正規的銷售方式獲得高業績，缺乏真正的專業技能，待客戶保險意識增強後便寸步難行……凡此種種，雖然短暫獲取了業績，卻失去了長期發展的基礎，在行業更加專業化的現在難以立足。
保險業的績優高手，不僅應該有高業績及高收入，更應該代表為客戶送去充足的風險保障、照顧更多的客戶家庭。他們的思想、行為應該成為整個行業的典範和楷模，在行業內，成為引領從業大軍的標竿；在行業外，成為幫助保險業贏得市場口碑與提升社會形象、地位的典範。
隨著保險業的日趨成熟，真正意義上的績優，必須具備2層內涵：
硬性層面
當人們生病去醫院掛號看醫生時，比起一般醫師，大多數人會偏向於選擇主任醫師或名醫，因為他們足夠專業。主任醫師、名醫可以稱為醫師團隊裡的「績優」，同理，在購買保險時，大多數人也會偏向於選擇向績優人士購買。
在專業化時代，一名真正的績優人員，必須具備以下硬性要求：
1. 有一定專業能力。如果客戶在接觸績優人士時，發現他不僅專業能力不夠，知識面也不廣，對於產品的解讀不清晰，方案的設計也不符合客戶實際需求，那麼客戶對績優便會產生懷疑，甚至產生對保險的不信任。
而當一位業務人員擁有了足夠的專業基礎，有足夠的能力為普通客戶與中高資產客戶規劃全面的風險保障，他才有成為讓客戶尊重的可能。
2. 知識基礎。在綜合金融時代，人們在規劃保險時，要考慮的不僅是保險，還可能有資產傳承、資產隔離、信託、稅務規劃、婚姻保護等全方位的金融保障體系。真正的績優人士，應該既有足夠的知識面與普通客戶交流，也有經營中高資產客戶的高層次認知。
3. 照顧客戶的能力。業務人員要為客戶及其家庭提供非常有價值的服務，才能獲得好業績。因此，照顧客戶及其家庭也是績優業務人員的硬性要求。
4. 人脈基礎。真正的績優絕不是像流星一般一閃而過，而是有能力持續獲得好業績的業務人員。這就要求業務人員有足夠的人脈基礎，透過客戶經營、轉介紹、資源整合等形成強大的人脈網，持續支撐好業績，真正做到「一年績優，年年績優」。
軟性層面
在專業化時代下，績優不僅應該是行業的典範、楷模，更應該是行業的「代言人」。就像商家在挑選代言人的時候，不僅要看明星的外表，更重要的是考察其道德、人品、價值觀，確定其無違法亂紀行為。作為保險業的「代言人」，績優人員更應具備如下軟性條件：
1. 正確的價值觀：首當其衝的應是認可保險，對保險懷有忠實的信仰，牢記保險的意義與功用。倘若績優人士自己都不認可保險，其他人又怎麼會認同？
2. 職業道德：一個績優人員，一定有良好的職業道德，對客戶有利的事情一定要做，對客戶不利的事情一定不能做。同時，誠信經營，遵守行業的法律法規，在合規的範疇下開展一切行動，讓客戶相信你的職業道德。
3. 利他精神：保險是大愛行業，每個績優人員必須秉承「成人達己」的利他精神，為客戶、為社會做貢獻。
4. 長久經營：績優應長期穩定，樹立終生從業的信念，立志不做一陣子的績優，而是一輩子的績優。
5. 精神豐腴：績優永遠是這個行業裡最有夢想、有使命感的人。
