對於壽險團隊而言，最理想的狀態當然是希望新人在進入行業後，能夠快速進入狀況，成為團隊的即戰力；此外，要使新人定著，就要先讓新人「存活」。行業價值的理解雖有助於業務員提高熱情及走得更遠，但價值與意義需要長時間深入體會，非一蹴可幾，要使新人能夠成功定著，首要的還是先讓新人「存活」下來。
也就是說，在壽險業新人要先有業績，維持好基本的生活水平，才有持續向上及定著的可能，因此在新人從業前期，團隊給予一套針對新人的培育方針尤為重要，一方面能夠使新人成功在初期順利定著，另一方面也能快速成為團隊的即戰力，帶進實質業績。
國泰人壽展業宜蘭通訊處經理劉正源認為，要使新人能夠在初入行時快速上軌道，並且長期定著下來，除了教育培訓很重要外，在新人正式進入團隊前的「人才篩選與實務培訓」也是重中之重，如此更能減少新人與團隊、行業的矛盾，使新人在入行初期得以順利展業。
藉由2大關卡，準確篩選「對的人」
在國泰人壽展業宜蘭通訊處，準新人要正式進入團隊前需要經歷2大關卡：第1，嚴謹的篩選流程；第2，實務培訓。經過這2大關卡，團隊與準新人皆認同彼此的價值觀，準新人也能瞭解從事壽險業的細節後，才會正式進入到報升的階段。
從篩選層面來談，初步面談時團隊會特別注重準新人本身的心態及是否自律等，且在面談的過程中，也會仔細和其溝通進入行業後可能會面臨的種種困難，而不是只講好的一面，並且建立起準新人良好的從業心態。困難很多，但方法更多，若在前期先建立起準新人良好的心態，即便入行後遇到再困難的情況，他也能夠秉持正確心態找方法，不被輕易擊垮。
劉正源舉例，過去有一位新人進入行業後的前6個月完全沒有業績，但他卻沒有因此放棄，在第7個月後突破零業績門檻，並在往後連連創新業績，他認為這位新人在低谷後能擁有這樣的佳績，關鍵就在於新人在進入行業前就已經建立正確觀念，並且已有面對困難的心理準備。
後來這位新人也分享──「能堅持到最後，是因為在最一開始面談時主管就仔細告訴我從業可能會面對到的困難，甚至可能在初期賺不到錢，但既然我想持續在壽險業打拚，就必須持續堅持、全力以赴，也才有了今天的成果。」顯見在篩選人才時適當溝通從業細節、確立正確心態是極為重要的事。
除了上述提及的幾項重點外，劉正源也特別強調新人的家人是否支持其從事壽險業，也是很重要的考量因素之一，因為唯有夥伴的家人支持他從事壽險業，他在從業過程中才能無後顧之憂，安心地去衝刺自己的壽險事業。
因此，當遇到家人反對從事壽險業情況的新人，劉正源會先找到其家人當中的Key Man，接著親自去拜訪這一位家人，經過溝通瞭解家人的擔憂、想法是什麼，再分析準新人進入行業的優點以及可能遇到的困難等，讓其家人可以以理性、客觀的角度去看待這份事業，溝通出一個雙方滿意的結果。
過了篩選階段後，就會進入到實務培訓的階段，這部分是希望藉由實務培訓，使準新人能夠在正式進入職場前，事先熟悉職場運作方式及氛圍，並在這個過程中衡量自己是否真正適合壽險業，若在這個過程中認為自己適合這個行業，就可以進入到下一階段的正式報升；反之，若對行業還存有疑慮，就可能要再繼續觀察。
實務培訓中包含初步的教育訓練，比如基礎專業、法令規章等，讓新人瞭解壽險業必須打好的「基本功」，並且與主管一同拜訪客戶、跟隨見習。此外，在這個階段主管也會每日與準新人對談，瞭解他在培訓當中是否有遇到什麼困難或是疑惑的事，如此便能及時解開準新人的疑惑，不至於讓問題愈滾愈大。
劉正源表示，團隊其實也可從實務培訓中看出準新人的一些端倪，側面瞭解其進入行業後是否會表現良好，這方面可以從幾個指標來觀察，像是學習的態度；從業上是否主動、積極；出勤紀錄是否良好等，通常若新人在前述的這幾項指標中有落實到位，那麼進入行業後就不會產生太大的問題。
