談及追逐世界華人保險500強團隊CIA500的起心動念,根植香港的中銀人壽PP Group高級區域總監王祿軍回憶,初次得知CIA500以及國際龍獎IDA,是一次在與保險業前輩吃飯時,他提到:「如果你想要跳出香港,一躍成為國際級水準的團隊,那麼你一定要去追逐IDA及CIA500。」正是這一席話,帶給王祿軍相當大的震撼。
「若想要有系統性地帶領團隊,有一個明確的目標讓所有夥伴一同追逐是很重要的,而CIA500在華人保險業中就是一個很好的標竿。」王祿軍認為,無論是桂冠獎還是皇冠獎,對團隊夥伴或是自身來說都是很好的刺激。
CIA500列明世界級團隊應達成的3項指標──組織人力、績優人力占比,以及13個月保單件數繼續率,除了給團隊夥伴一個明確的前進方向外,同時也可以達到推動IDA的效果。王祿軍特別認同其中「共榮、共進、共好」的理念。尤其是共榮,追逐CIA500不光是能讓自己有所成就,這份成果必須由團隊所有夥伴共同努力才能達成,自然能與每一位夥伴分享榮耀;而透過得獎者的互相分享,還可以與來自不同國家及地區的菁英團隊們共同前進。
明晰好處,讓夥伴一同追逐CIA500榮譽
該如何讓夥伴接受並願意追逐CIA500?王祿軍會向團隊夥伴解釋,CIA500不光是一個獎項及榮譽,更是業務員的行事標準,透過宣揚益處,讓夥伴知道達成CIA500不僅可以成為國際化的團隊一員,同時自己也能成為國際級的業務員。
此外,CIA500可以讓夥伴對團隊更有信心,因為整個團隊達成這樣的殊榮,代表團隊是在穩健發展且禁得起國際級考驗的,這在團隊面臨挑戰時,會減少夥伴內心質疑的聲音;夥伴在做增員與招募時,也會形成一股助力,因為取得CIA500獎項,便與其他壽險團隊形成了差異化,儼然成為團隊的品牌,自然會吸引更多優秀夥伴加入團隊。
王祿軍認為,團隊長的親自說明相當重要,他會從社群平臺上參考其他團隊的做法,同時也去CIA500的官網上瞭解精神並向夥伴傳達;保險業前輩的作法也給他相當大的啟發,菁英團隊有許多做法其實是可以直接複製的。
王祿軍謙虛地表示,香港在業績的進取上有一定優勢,在榮譽及精神方面則較為欠缺,而臺灣的書籍是很好的學習及效仿對象,如《Advisers財務顧問》雜誌,其中就有不少文章在報導IDA、CIA500,清楚講述其指標背後的精神與意義。
王祿軍也會提醒夥伴:「未來你想要達到什麼樣的成就,是否想與這些追逐榮耀的頂尖業務員看齊?這些榮譽獎項不光是達到標準後付費申請而已,在個人品牌建立後,還會有受到邀請去做分享及演講的機會,這代表也要具備可以教導其他人的能力。」
除了達成獎項規定的硬性指標外,夥伴在精神方面,也要有國際級的視野去看保險業,因此觀念的建立相當重要,主管要注重團隊夥伴的思維模式才是好的帶領。夥伴的知識及心態水平要同時提升,才可能推動團隊達到獎項。
回歸初心,突破疫情的限制與挑戰
近年受到疫情影響,追逐獎項的過程中,最大也最根本的挑戰其實是要讓夥伴擁有足夠的業績。面對業績有困難的夥伴,首先得先與他們談論入行初衷,對自己又有什麼要求等,透過對談協助夥伴回想起心動念。
大多數人在從業一段時日後往往都已經忘記最初的想法,更重要的是,確認夥伴是否有重視客戶、是否有長久經營保險業的想法,內心又是怎麼去看待行業。藉此,可以幫助他們重拾從業的動力。
接著則是分析環境以及自己,疫情的大環境無法改變,只能融入其中,而想要融入,就要對自我有所提升。提升自己有2點,第一點是知識,舉凡最新醫療資訊、退休、經濟等都是民眾關心的議題。要是客戶遇到收入危機,我們該如何協助其應對?擁有這些知識是第一要件。
再來則是勤勞,活動量是否充足,有沒有去拜訪、關心客戶,必須透過勤勞的展業來得知客戶第一時間的狀況,也是透過這份勤勞來拉近與客戶間的關係,並為其解決遇到的問題。
舉例來說,團隊有位客戶是餐廳的老闆,因為疫情的關係生意大受影響,於是團隊夥伴們便利用自身人脈來替他找客人與宣傳;生意恢復了,自然就有餘力購買保險,就能達到互利共贏的結果。
王祿軍強調,業務員在與客戶相處時,不應該只是上門索取業績與收入,而是要互相幫助,先憂客戶之憂,提供自己能協助的,才能夠有生意。在香港現今的大環境中,有這樣的互助精神,無論是哪個行業都非常重要。
而無論初心、知識還是勤勞,想要讓這些做法確實幫助團隊夥伴,團隊長首先需要以身作則。王祿軍今年除了自身的件數有所提升外,也有去考取個人信託師的資格,用身教讓夥伴瞭解知識與勤勞的重要性。他認為團隊長要長期保持在第一線,而不是只坐在辦公室裡指揮,凡事親力親為才能讓夥伴信服。
這些其實都是做人的道理,王祿軍十分重視「先做人,後做事」的觀念,因為業務員銷售保險就是與人相處,團隊主管帶領夥伴也是與人相處,懂得做人的道理,才是從事保險的成功根基所在。