34年前,乍然發現長子開始進入叛逆期的金奇靜,驚覺自己陪伴家人的時間太少,為了有更多時間與家人相處,不錯過他們寶貴的每一刻,她毅然決定離開從事了15年的會計工作,轉換跑道從事保險工作。
剛開始,金奇靜對保險沒有半點概念,但她透過公司的教育課程努力學習保險的產品與價值,更以國際榮譽標準自我要求,並且透過國際龍獎IDA年會不斷更新自己的做法與觀念,如今不但成功獲得首屆國際龍獎IDA名人堂榮譽,更是完成了入行的初衷,成為3個兒子、8個孫子的好媽媽與好奶奶。
以保險教育為己任,讓更多人得到保障
金奇靜回憶,在她剛入行的時候,幾乎沒有多少人願意接受保險,究其根本,其實在於當時人們幾乎沒有保險與保障的觀念。因此,金奇靜選擇成為準客戶的好朋友、好姐姐,用聊天的方式將保險的概念傳達給他們,當準客戶認同了保險具有保障作用,也認同了金奇靜,自然就願意考慮自己與家人的保障規劃,從準客戶轉變為客戶。
現在,保險的觀念已經比過往更加普及,但真正深入瞭解、知道該具備什麼保障的人依然是少數。對此,金奇靜將保險的教育與規劃分為3個階段:
首先,先從正確的保障與長期儲蓄觀念開始著手。很多民眾都知道要有保障,也知道應該儲蓄,但是各類保險在財務規劃中的優先程度往往不同,儲蓄觀念也缺乏長遠目光,因此要先從正確的保障與儲蓄觀念開始,從根基將客戶的觀念扭轉過來。
第二,讓客戶瞭解各類險種的特點與分別。工欲善其事,必先利其器,想做好優秀的財務規劃離不開合理的險種搭配,這不但考驗業務員的規劃能力,更需仰賴業務員的說明力,讓客戶瞭解不同險種的特點與區別,才能夠真正理解並同意業務員的專業規劃。
最後,則是讓客戶瞭解保障的順序,以及需求的輕重緩急。透過商品類型的介紹,客戶也會同步瞭解各類需求,但每個人的認知不同,對需求的偏重也不同,對規劃的優先順序認知也跟著不一樣。金奇靜除了說明道理以外,還會用數字與圖表輔助說明,讓客戶清楚明白每一種需求有多高,以及其輕重緩急的道理。
「羅馬不是一天造成,保險的教育也需要一步一步來。」金奇靜表示,保險的教育是一種長期投資,讓客戶在長期的接觸中不斷深入瞭解保險觀念,也藉此不斷提升業務員在客戶心目中的分數,雙管齊下,客戶自然願意向業務員投保,而且還能夠不斷地成交。