實踐從業信念,成為當責與專業的保險業務員

文◎許仲博 照片◎受訪者提供

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對林佳叡而言,保險業務員的從業信念代表著自身對保險工作的核心價值以及初衷,而這份信念也會反映在從業過程中的處事方法、道德觀念以及思維決策,進而影響工作態度與形塑出對工作的使命感等,其重要性不言而喻。

「我是一達到可以當保險業務員的門檻就加入保險業了。」台灣人壽旭海通訊處行銷經理林佳叡表示,她一滿20歲就開始從事這份工作,而最初壽險從業信念的建立,與她的母親有很大的關係。

  林佳叡的母親是一位從業10多年的資深保險業務員,從小看著母親工作,讓林佳叡對保險工作從不熟悉到熟悉,她更是崇拜母親與客戶對談過程中的專業姿態,這也讓她打從心底認為,保險事業就是一份用專業協助客戶做好人生風險規避及財務規劃的工作

  這份信念就是林佳叡的從業準則,展業過程中的舉手投足都會受到其影響。林佳叡感念地表示,在她心中母親不光是有養育之恩,更是帶領自己加入保險業的貴人。

從業信念影響工作態度

  正因為有「為客戶提供專業服務」的從業信念,林佳叡對工作秉持十分當責的態度,並將客戶的需求置於首位。她認為負責任是工作最基本的條件,除了受到自身從業信念的影響,這也是她換位思考後的結論:因為自己接受服務的思維,也會希望對方的態度不是潦草或隨便的。任何人都不會想把關乎人生安全的規劃交付給不負責任且專業的業務人士。

  而要實踐這份信念,確保時時自我成長更是重中之重。林佳叡舉例,假如今天自己是一位不專業的壽險顧問,當客戶真的不幸遭逢變故,遇到需要服務或是理賠的狀況,但自身的能力卻不足以協助對方時,顯然會與自己當初立下的從業信念有所違背,更可能產生自我懷疑,進而動搖信念。

  林佳叡表示,她很喜歡保險業的一點是,在工作環境中提供了相當多學習的機會,在此過程中,自己也可以對新的知識及技術有更深入地瞭解,而這些新知也將成為提供客戶服務的基石。

  在從業信念的驅使下,林佳叡會秉持當責的態度並保持學習習慣,自然更有可能成為一名優秀的保險業務員,同時客戶也更願意給她機會。她以自身為例,由於年紀較輕,不少客戶都會因而抱持質疑的態度,林佳叡會先承認,自己的年資確實不比資深的前輩們長,但能給的專業服務以及服務的頻率卻不一定與年資正相關,若真的遇到較不清楚如何解決問題的情況,也會在第一時間尋求主管協助,並請主管一同提供服務。

  客戶最擔憂的莫過於年輕人無法在行業穩定定著,發生狀況的時候找不到人。適時表明可以提供的專業服務、服務過的客戶數以及實際的理賠案例等,就能有效破除客戶心中「年輕的保險業務員都不可靠」的錯誤想法。

  此外,在自身工作信念的影響下,林佳叡對風險管理也有獨到的敏銳性,她認為當客戶面對風險時,保險扮演了不可或缺的角色,而保險業務員的職責,就是在風險實際發生之前,為客戶提供適當的解決方案,過程中自然練就一身在客戶的日常生活中嗅出潛藏風險的功夫。

善用周遭資源,定期強化信念

  除了自身成長經驗形塑出的從業信念外,林佳叡也分享,其實在工作環境中,也會接觸不少人事物,這些外在的刺激能夠堅定自身的從業信念,或是對信念產生深遠的影響。

  主管:一位以身作則的主管,可以讓夥伴們知道秉持正確信念下的從業光景為何,夥伴也會清楚知道自己該做什麼,逐步勾勒出自身的從業價值觀及信念。

  夥伴:林佳叡坦言,自己相當年輕就進入保險業,身邊的朋友也沒什麼理賠案例,從業初期銷售醫療險時,協助客戶規劃保障的信念比較薄弱,而透過不斷吸收夥伴分享的實際理賠案例,讓她不斷看見保險的價值,保險信念才逐漸堅定下來。

  客戶:對保險業務員來說,客戶給予的肯定及信任無疑是穩固信念的重要元素。林佳叡分享,她每次做服務時,客戶後續給予的正向回饋,以及對專業的認可,都會讓她更堅定相信自己信念的正確性。

  團隊:旭海通訊處的團隊文化,是打造一個讓夥伴及其家人都可以放心的業務團隊,團隊長更曾說過會陪每一位夥伴奮戰到最後,在這樣的氛圍下,會讓夥伴從業更有信心,並相信自己的信念是正確的。

  公司:保險公司的政策會影響業務員,更是其職涯發展跟成長的機會。當保險業務員覺得這是一份有前景的工作時,會展現出更多企圖心,而當自身信念產生的行為可以得到獎勵或表揚時,從業信念自然也會愈發堅定。

多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌第415期──