退休養老規劃是每個人未來必然的需求，但很多人雖然知道應該做規劃，卻並不急迫，其實是因為他們對於老後生活沒有真實感。既然如此，業務員不妨透過場景化活動，帶客戶實際感受老後生活，藉此找回他們的退休規劃動力。
很多人對老後的美好生活充滿想像，卻未立即付諸行動，沒有提前做好退休養老規劃，這是因為正值壯年的客戶難以憑空想像自己老後會如何，從而對養老這件事缺乏實感。而如今很多保險行銷團隊或業務員舉辦的養老主題活動，仍停留在「業務員站在臺上講，客戶坐在臺下聽」的情況，過程中客戶往往是左耳進，右耳出，自然也無法讓他們產生規劃退休養老的急迫感。
但業務員若能搭建真實的活動場景，讓客戶直接體驗老後的生活，感受老後可能面臨的種種問題，幫助客戶建立老後生活的具體感受與預想，便可有效喚醒客戶的養老需求，進一步幫助他們完成退休養老規劃。
案例：借助工具讓客戶沉浸式體驗老後生活
某日，趙經理邀請了多位客戶來到職場，準備向他們分享退休養老規劃方面的知識。但與以往不同的是，本次分享並不是單純的知識分享，趙經理還準備了其他驚喜。
簡單地開場後，趙經理邀請幾位客戶穿上阻礙行動的裝備，戴上減弱聽覺的耳罩和讓視線模糊不清的眼鏡，為了讓客戶更有代入感，她還準備了幾頂花白的假髮。裝備穿戴齊全後，客戶宛若進入了眼花耳背的老後狀態。
當客戶進入「老年狀態」後，趙經理也跟著「入戲」，將體驗中的客戶當作真正的老年人對待，並帶領客戶進行一些簡單的活動，比如行走、看報等，然後客戶會發現他們行動遲緩、閱讀艱難。透過這種沉浸式體驗活動，客戶可以從中切實地感受到老後的需求，從而引發其對養老規劃的思考。這場新奇的活動也大獲成功，為趙經理帶來了不少業績。
在認證退休規劃師ChRP的課程中，學員們也會透過穿衣打扮、束縛手腳等方式化身「老年人」，去真實體驗老年人在生活中可能會遇到的各種情況，進而具備能夠確實幫助客戶完成老後生活需求規劃的能力。
