堅守長期主義理念是讓團隊實現穩步發展的基石，這個觀念是全世界所有績優保險團隊的共識，因為唯有抱持長期主義，以長期經營為團隊核心經營理念，才能夠做出正確的決策，讓團隊做大做強之餘，還能夠長久永續發展。
堅守長期主義理念是讓團隊實現穩步發展的基石，這個觀念是全世界所有績優保險團隊的共識，因為唯有抱持長期主義，以長期經營為團隊核心經營理念，才能夠做出正確的決策，讓團隊做大做強之餘，還能夠長久永續發展。以下透過對2個問題的闡述，展現長期經營所需要的思維。
問題1許多團隊借助「產品停售」的契機獲得了不錯的經營成效，我們要不要也這樣做？產品停售確實是必然的趨勢，但舊產品下架後，難道新產品就不用銷售了嗎？為了銷售而大肆宣傳「舊產品很好，不買就吃虧」的做法，必定會對未來新產品的銷售造成不良的影響。
從客戶的需求來看，普通客戶最迫切的需求是保障財富安全，防範投資風險，而非追求高利率；否則，他們大可投資基金、股票。而高資產客戶資產豐厚、資源豐富，他們有能力找到收益率更高的投資管道，他們更重視的是保險的功能而非收益。由此看來，「炒停售」反而有害而無益。
因此，業務員不應該大肆宣傳「停售」這件事。對於已經瞭解這件事，且有購買意向的客戶，夥伴可以繼續跟進；但對於不瞭解這件事的客戶，夥伴就不宜過多地進行宣傳。
問題2客戶提出「想買年金險」，夥伴應該怎麼做？如果客戶有明確的需求，夥伴只要按他們的需求推薦產品就能成交。但倘若客戶購買了這個產品，未來遭遇不幸後不僅無法用保險轉嫁風險，還可能要在用錢對抗風險的同時，繼續繳納保費。屆時，客戶將如何看待保險？如何看待向他銷售保險的業務員？
從團隊角度來說，應該在夥伴加入團隊之初，就要教育他們從家庭財務規劃的角度為客戶提供專業的建議。即使客戶有明確的需求，業務員還是要為客戶做全面的需求分析，建議客戶先滿足基礎保障，再考慮理財問題。
學習培訓2關鍵，提升夥伴經營能力
為提升夥伴經營能力，團隊可以從多樣化、針對性2方面提供教育：
◆多樣化學習助夥伴開發客戶
除了早會的階段性、模組化專題培訓外，團隊亦可定時舉辦大型培訓活動。在培訓中，團隊一方面可以邀請績優夥伴結合實戰經驗，深入講解產品知識、銷售技巧；另一方面則可以邀請講師講授保險外的專業知識，如經濟、法商、財稅等。除此之外，團隊還可以帶領夥伴深入探討時下的熱門話題，讓夥伴與客戶有話題可聊、聊得有深度，並且把這個話題與財富管理相結合，進而聊出成效。
◆針對性學習，讓夥伴具備開發不同年齡層客戶的能力
年齡較長的客戶財富狀況較好，養老、傳承的需求旺盛。夥伴若能把他們經營好，就更容易成交大保單；而年輕客戶的基礎保障需求旺盛，其個人的經濟狀況及保障需求都有較大的增長空間。夥伴若能把這些客戶經營好，事業就能發展得更長遠。因此，每位夥伴都應具備開發不同年齡層客戶的能力，團隊亦應該提供針對性的課程教育。
例如，在開展年金險銷售培訓時，講師不會籠統地講述年金險的功用，或異議處理的話術，而會先為夥伴分析不同年齡段的客戶處於何種人生階段，包括現階段的特徵、存在的不安全感、關注的話題，以及夥伴如何運用這些話題疏通他們的保險觀念……如此，夥伴就能深入瞭解不同年齡層客戶的想法、需求，進而提升開發各年齡層客戶的能力。
