第22屆亞洲華人保險與理財研討會──突破──勝券在握

2024年IFPA DAY於2024年10月22日～23日在臺北國際會議中心TICC舉開，大會邁入第22屆，活動以APFinSA亞太財務策劃聯會各會員國飄揚的各國會旗以及精采的醒獅表演拉開序幕，舞獅獻上「勇於突破」、「勝券在握」的賀詞，點題大會主題「突破──勝券在握」。

        大會分別邀請IFPA協會理事長劉育群、APFinSA總會會長Mr. Matthew Kang，以及大會主席楊美娟致詞。楊美娟表示1994年的5月，在那個保險業尚未蓬勃發展的年代，保險行銷集團的梁天龍社長凝聚各保險菁英的力量，創立了協會，一路走來，IFPA秉持提升所有保險從業人員的定位、品牌、價值以及社會地位，以獲取客戶的信任，成為金融業中的領頭羊。

       楊美娟接著感性地說，IFPA協會至今已邁入第30個年頭，協會內部所有的志工、理監事，都是來自第一線的業務夥伴，IFPA協會就像是保險業務員的家，能在此獲得依靠與成長。

主題全面又豐富

       本屆年會規劃六大主題，包括：前瞻論壇、明日之星論壇、科技論壇、行銷、組織經營及財富傳承等課程，涵蓋多元專業，提升與會學員貼合市場需求、不同面向的能力。

       前瞻論壇邀請到德勤財務顧問總經理潘家涓、凱基人壽執行副總容覺生、香港富衛保險王君傑，針對亞洲財富管理新趨勢進行探討。內容涵蓋家族辦公室的10大趨勢、整體財務管理市場的分析、香港的保險業的發展以及稅負制度等，讓學員以宏觀的角度來看市場的走向及變化。

       明日之星論壇則邀請到3位保險業冉冉升起的保險新世代，分別是新光人壽的洪欣言、台灣人壽的何冠勳，以及公勝保經的任健瑋，來自不同公司的他們，以不同的角度闡述經營保險事業的方式，但同樣都有著對保險的熱愛及對自我提升的追求。

IFPA DAY講師合影 

      在組織發展議題上，安聯人壽的王馨平沒有人脈背景的先天優勢，卻能帶領百位夥伴成為公司最年輕的處經理，她分享從增員到訓練，再幫助夥伴成為穩定產能的領導心得，得以一窺她組織經營的祕訣。另一位短短5年即成立通訊處，來自富邦人壽的施閎仁認為「領導力、系統化、創局」是團隊長要去精進的三面向：領導要少說「我」，多談「我們」；系統建構則是組織高產值的關鍵；而積極面對挑戰、培育人才、做好佈局才能夠開創新局。

       科技論壇主題為「衍生性AI的趨勢與應用」。首先，創星物聯科技總經理林俊彥從產險的角度分享，AI已經能夠進行精確的物件辨識，透過行車紀錄影像進行現場重建，地點、肇因、責任歸屬都能夠判斷完成，甚至能夠直接生成詳細的文本，直接進行出險理賠。

       安聯人壽業務長劉育群以壽險的角度，分享安聯人壽的數位開發經驗。他表示AI服務的對象不只是客戶，更是為了服務業務員，除了加速核保、簡化流程以外，更能透過大數據分析行為模式進行客戶分級，還能夠透過使用紀錄協助業務員與主管進行活動量管理。

       新加坡大東方人壽財務服務總監張國全，則以業務員的角度分享AI的應用。他表示，AI就像是一位超級助手，就算能夠從體檢、核保到繳費等階段一條龍服務，依然需要業務員去說服客戶購買保險。

       論壇主持人，全國商業總會AI科技與數位應用委員會主任委員劉先覺總結，AI能夠做到許多事，從核保、財務分析、捕捉商機、金流追溯到精準選客，但是情感與信任依舊不可取代，要透過人機結合，發揮感性的說明與理性的分析，才能夠將AI與業務員的價值發揮到最大。

       財富傳承議題上分別邀請了南山人壽黎順發、凱基人壽張雅如、國泰人壽王有民擔任講師，說明保險商品在創富、守富及傳富中扮演的角色。

       黎順發認為「行動是夢想成功、目標達成的關鍵」。同時，他更指出行銷上想要成功，就必須培養起「開發、成交、延伸、服務、管理」的能力；張雅如表示業務員應該解決客戶擔心的問題，包括資產傳承、遺產稅、贈與稅、類信託和遺囑。同時她也在課堂裡分享了「保險存摺、勞保試算、地政和理財網、財產總歸戶」等工具。擅長稅務規劃和資產傳承的王有民則指出，每位高資產客戶都會希望把資產傳承給最愛的人，正因如此，業務員必須設身處地為客戶規劃、真誠關心客戶的情況，具備專業之餘亦需要「感性行銷」。

       2天會議的尾聲，IFPA理事長劉育群鼓舞所有的保險從業人員，「突破」就是面對挑戰時持續讓自己重塑；大會主席楊美娟則希望大家把學習帶回市場，讓績效提升、夥伴更好、客戶更加幸福。

更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌第428期──