件數是保險事業重要的地基，而想要有充足的件數，則需要有更加充分的拜訪量為其奠基。大家都說要每日3訪，但是對於部分業務員、尤其是新人來說，卻有些困難，因為他們不知道每天的拜訪可以見誰。
在保險業有一條人人熟知的定律：拜訪量定江山。國際龍獎IDA雙白金獎得主丁芬曾說過：「大量的拜訪，就像運動員無休止的訓練，只有訓練積累到一定程度，才有可能收穫勝利的果實。」由此可見每日3訪甚至更多的重要性。可是在實際展業過程中，想要做到平均每日3訪卻不是那麼容易。
為什麼？除去專業能力不足等原因，最關鍵的是，他們不是不願意出門拜訪客戶，而是不知道可以見誰。對此，以下列舉了2類可以見面的客戶，希望能作為業務員展業拜訪的參考。
名單1：老客戶
老客戶是十分寶貴的資源。若能經營好老客戶，保險業務員不但能獲得老客戶的持續加保，還可能得到他們提供的轉介紹名單，形成可複製的人脈資源。然而經營老客戶並非易事，大部分保險業務員都存在以下2個問題：
1. 不好意思拜訪老客戶
有的保險業務員對拜訪老客戶存在心理壓力。一方面，他們擔心老客戶認為自己拜訪的目的就是加保，讓對方對自己產生過於功利的印象；另一方面，因信心不足，他們擔心老客戶會拒絕他們的拜訪請求。
對此，保險業務員其實不必感到擔憂，因為在許多老客戶心中，購買保險並非彼此關係的終結，即使在購買保險後，老客戶依然期待見到你，希望你能為他提供長久的服務。所以，能不能再與老客戶見面，關鍵其實在於業務員與老客戶建立的關係是否足夠緊密。
2. 找不到拜訪理由
除了不好意思拜訪老客戶外，保險業務員還面臨找不到拜訪理由的難題。其實，拜訪理由有很多，除了保單健檢以外，也可以是純粹的關心近況、資訊傳遞等。尤其現在數位科技趨勢下，有時甚至在社群媒體上進行一場溝通聊天，其實也算是一種拜訪，如此一來，適用的拜訪理由也就更多了。
名單2：準客戶
除了老客戶這項寶貴資源，保險業務員還可以選擇拜訪準客戶，若能成功開拓、經營準客戶，就有可能創造更多業績，以下分享2類值得拜訪的準客戶：
1. 已有3個月以上未見面的準客戶
這類準客戶有可能因時間長，而忘記上次與保險業務員聊天是什麼時候，若保險業務員再次拜訪他們，可能獲得意想不到的驚喜。例如，經過一段時間，這類準客戶身邊可能出現幾種情況：原來不想購買保險，可是身邊的朋友罹患疾病並得到了保險理賠金；原來不認同你的保險方案，和家人商量後卻改變想法……因此，保險業務員可以約見這類客戶，促進成交。
2. 有潛在購買需求的準客戶
當保險業務員瀏覽社群媒體時，可能會看到各種生活場景。例如：A因孩子即將入學而憂慮未來的教育開銷，B分享即將步入婚姻殿堂的喜悅，C透露父親罹患慢性疾病的消息……這些資訊為保險業務員提供了洞察客戶潛在需求的機會。
例如，A可能正考慮為孩子儲備教育金，B在婚後可能希望增加家庭保障，而C則可能關注未來對父親的長期照護問題……這些場景中的人，都是具有潛在購買需求、值得開拓的準客戶。保險業務員可以藉此機會，主動與他們接觸，為未來業務的開展鋪平道路。
經過上述的分析，你會發現其實每日3訪並沒有想像中困難。建議業務員可以每月列出60個客戶名單，每週制定15份拜訪計畫，並確定拜訪目的。每週末來臨前，保險業務員可以提前給下週要拜訪的客戶打去電話，確認其閒置時間，並敲定拜訪日期；為避免客戶爽約，保險業務員可以在拜訪日即將到來的前一天，再次與客戶確認時間。
