2024年是凱基人壽嶄新出發的一年，凱基人壽總經理郭瑜玲指出，展望2025年，凱基人壽首重強化自有通路營運效能，擴大通路規模和培育卓越業務人才，其次聚焦優化資產配置與風險管理，穩步接軌國際新制，同時透過深化數位營運，提升客戶服務體驗，期望讓業務夥伴提供客戶一站式的整合型金融解決方案。最後，凱基人壽亦會持續推動淨零轉型和綠色金融，致力擴大金融影響力，實踐企業永續經營。
隨著金融市場的逐步回穩，美國開啟降息契機以及通膨趨緩，壽險業經營環境終於重現曙光，迎來新的成長契機。然而國際政治和經濟態勢的快速更迭，仍對金融市場造成高度不確定性，凱基人壽將以提升自有通路效能為主要營運核心，聚焦穩健財務操作、數位科技應用、客戶體驗提升、永續經營發展等面向，帶給客戶更優質多元的服務。
強化自有通路運營效能，壯大業務組織規模
隨著經濟發展與人口結構高齡化，民眾對於保險的需求愈來愈多樣化，為了滿足各類型客戶保險需求與期待，凱基人壽以多元通路為發展主軸，提供豐富多樣的商品及服務，滿足各通路客戶之保險需求。
郭瑜玲進一步說明，凱基人壽於業務通路上以持續壯大保費貢獻度為營運中樞，著重於推動高價值及保障型商品，以提升公司長期價值成長為目標。並且積極發展「組織壯大、產能提升」的雙引擎，欲透過數位賦能打造質量俱佳的「卓越業務團隊」，藉由引進數位工具、系統化的專業訓練體系與課程，賦能業務團隊，提升業務夥伴的保險專業能力及客戶親和力，以及獲客、開展業務及服務的效率，也幫助客戶更深入理解自身的保障情況與需求，更力求在服務的過程中，讓客戶感受到溫暖且安心。
在擴大組織方面，凱基人壽則藉由多元經營的招募管道，充實組織人才庫，並提供完善的培育與晉升計畫，加速壯大業務部隊。2024年推出2大人才專案，助攻業務新人及經理人成就無限可能。首先，「卓越專案」除提供新人搭載公司各項數位系統的iPad，完整支援保險業務的工作日常，並輔以3大培育計畫，助業務新人快速成長，亦加碼提供業界金額最高、時間最長的培育津貼（共計長達24個月)，讓業務新人能更安心度過適應期。
再者，「36個月卓越經理人養成計畫」則透過挹注豐沛的內勤支援機制，與最新數位賦能資源等多元培育方案，一站式助攻業務夥伴，在3年內由業務新人躍升為「專業團隊領袖經理人」。
在商品銷售方面，因應接軌國際新制，凱基人壽著重於高價值及保障型商品推動，滿足客戶需求。同時透過產能分群策略，依分群特性投注客戶經營資源，確保各類客戶都能獲得適合的產品與服務，進而提升通路產能。
另因應新興數位科技發展及數據應用，凱基人壽積極引入數位賦能的概念，打造創新數位服務，為內外部提供更全方位的數位體驗。例如，打造業務人員使用之「AI智能助理」，以數位科技提升業務夥伴的整體服務效能，翻轉客戶服務體驗；「智能對練2.0」，也能隨時透過生成式AI協助業務夥伴進行線上擬真演練、快速彙整資訊，培養業務即戰力，打造一支AI及真人雙輔導，兼具專業力與數位力的頂尖業務團隊。
同時，凱基人壽也不斷加強數位客群經營，在官網、LINE及客戶APP等平臺投放廣告、建立數位經營SOP，提升社群互動與客戶交流頻率，藉此打造創新O2O經營模式，讓客戶可以在線上與凱基人壽互動，配對到適合的線下業務服務人員，擴大獲客來源。
聚焦資產配置與風險管理優化，穩步接軌國際新制
世界政經局勢詭譎多變，2024年隨著通膨持續走緩，全球主要央行（除日本以外）啟動降息預防景氣下滑，加上臺灣科技產業受益於AI熱潮，助益整體經濟發展，壽險業保費收入也迎來回暖。
根據國際貨幣基金組織（IMF）2024年10月的預估，2025年全球經濟成長率可達3.2%，展現成長態勢；然而面臨全球投資環境、地緣政治動盪及美國大選後國際政經情勢變化等經營挑戰，預期2025年世界政經仍維持紊亂局勢。
回顧2024年營運狀況，郭瑜玲指出，在凱基人壽全體同仁的共同努力下，前1～10月經營成果表現亮眼，稅後獲利達212億元，較前一年度同期成長71%，資本適足率達363%；同時亦獲得惠譽國際信用評等公司授予「國際保險公司財務實力評等為A級」及「國內保險公司財務實力評等AA+（twn）」等穩定展望的評價，顯示獲利能力及財務結構皆具有強健的財務表現。迎向2025年，凱基人壽團隊會視國際政經局勢及Fed降息動向，靈活調整資產配置，以及優化風險管理，積極追求長期穩健的投資收益。
此外，因應IFRS 17和新一代清償能力制度，凱基人壽整合精算、財會與資訊團隊，即時瞭解國際最新準則變更，配合主管機關計畫，針對商品、投資、風管等層面進行策略研擬與落地執行，於2024年已啟動系統平行測試，2025年將持續調校，確保作業之正確性及安全性；於商品面則持續推動各通路商品銷售轉型，以高價值及保障型商品為業務主軸，充實自有資本，為2026年正式接軌做好準備。
