想要做到高效轉介紹，甚至是介紹1位便成交1位的精準轉介紹，策略與思維固然很重要，但更重要的還是人本身，因為人才是一切策略及思維的執行者。因此，業務員、介紹人與被介紹人，將是有效轉介紹的關鍵3環節。
第一環：業務員
在一個完整的轉介紹流程中，業務員是起點。業務員給介紹人留下了怎樣的印象、業務員與介紹人的關係如何，這些都影響著精準轉介紹能否實現。那麼，業務員在精準轉介紹中發揮著怎樣的作用？
◆ 業務員的品德、格局、能力，決定了介紹人是否願意轉介紹
介紹人之所以願意為業務員轉介紹，是因為認同業務員本人，因此個人魅力強的業務員從來都不缺客戶，而業務員的個人魅力主要表現在其品德、格局及能力上。一個優秀的業務員對客戶真誠耐心、誠實守信……客戶便能夠放心地與之交往，也會放心地把身邊的朋友介紹給他，成為他的介紹人。
除了個人品德外，業務員的格局與能力同樣重要。當介紹人認為業務員格局不夠高、能力不夠強時，即使願意繼續與之交往，可能也不願把親朋好友、合作夥伴介紹給業務員。因為介紹人擔心業務員沒有能力為自己的朋友提供好的服務，甚至無法與他們平等地對話。
◆ 業務員的轉介紹能力決定了轉介紹的精準度
很多時候，業務員並非不想實現精準轉介紹，而是他們沒有這方面的能力。若業務員的轉介紹能力不強，他們獲得轉介紹名單的可能性本就不高，自然就不在乎名單的品質，更不敢向介紹人提出對轉介紹名單的具體要求，認為只要能獲得客戶名單即可。如此，他們也就不可能實現精準轉介紹。
此外，有的業務員可能缺乏讓介紹人精準推薦客戶的能力。比如，他們沒有意識到要找怎樣的介紹人、如何向介紹人提出請求才能實現精準轉介紹……在這樣的情況下，實現精準轉介紹的可能性就很低了。
第二環：介紹人
有個叫做「六度分隔」的有趣理論，即世界上任意2個人都可以透過6人以內的關係鍊建立聯繫。
同樣的道理，透過不同的介紹人，業務員能獲得更多的客戶名單，有機會認識各個行業的人，甚至可以接觸到自己日常無法接觸的人……作為業務員獲得轉介紹名單的直接來源，具體而言，介紹人在精準轉介紹中到底發揮著怎樣的重要價值？
◆ 介紹人決定了轉介紹名單的數量與品質
在介紹人轉介紹的對象中，有的人可能並不願意與保險業務員見面，有的人可能對保險十分抗拒，有的人可能並沒有能力購買保險……這樣的名單明顯不符合業務員的預期，也讓業務員難以推進下一步的開發工作。因此，介紹人直接決定了轉介紹名單的品質，也決定了轉介紹的精準度。
◆ 介紹人決定了轉介紹能否順利 進行
介紹人是業務員與被介紹人的資訊傳遞者。在轉介紹的過程中，介紹人可能需要簡明地為業務員介紹被介紹人的資訊，如基本的家庭或工作情況、性格、喜好等，這些資訊一定程度上影響了業務員能否順利地與被介紹人破冰、成交。
而面對被介紹人，介紹人則發揮著向其介紹保險與業務員的重要作用，介紹人向被介紹人傳遞了怎樣的資訊，影響著被介紹人對保險及業務員個人的第一印象，也影響著被介紹人是否願意與業務員進一步接觸。
