財務規劃的啟蒙者羅倫‧丹頓在1969年發起相關運動，國際認證財務顧問師協會IARFC傳承其理念，培養無數財務顧問師，幫助數以千計的家庭成就美好人生。在第十五屆世界華人保險大會暨2024國際龍獎IDA年會上，3位來自不同地區及市場的國際認證財務顧問師，分享如何藉由這個專業的角色，來實現客戶經營的突破。
國際認證財務顧問師RFC的宗旨，就是協助人們做好更貼切的金錢運用，包含儲蓄、消費、保險、投資和理財規劃，以達到均衡、富裕、美滿且沒有遺憾的人生。看分別來自臺灣新光人壽桃揚通訊處區經理林健瑜、澳門友邦保險（國際）豐盛團隊副財富管理總監阮志洪，以及大陸的中國平安人壽亮馬橋營業區張桂平部業務主管宋一菲，3位國際認證財務顧問師一同探討RFC對自身帶來的改變與成長。
轉變成為財務顧問師這個角色的動機，以及在專業視野與格局上的改變？
學習不止，成為客戶的財務醫生及教練
「就像上學時，讀完一年級就要讀二年級，才能更進步、更上一層樓。」談及成為財務顧問師的動機，林健瑜分享，麥當勞之父克洛克提到：「青澀是成長的動力，成熟是衰敗的開始。」所以她期許自己永保青嫩，不斷學習並活化思維，才能轉化成在保險業長久發展的動力。
林健瑜以就醫來比喻，如果客戶是病患，財務顧問便是醫生。醫生必須本於他的專業以及職業道德，告訴病患所需要的最佳治療為何，若不管病患病情如何，都開立相同的處方，這反而會對患者造成危害。財務顧問是透過專業把關，提供並挑選適合的方案及商品給客戶。
而財務顧問又如同教練的角色，必須要在當人們過度樂觀時，提醒風險，謹慎以待；當人們深陷恐懼時，適時引導，帶出希望。林健瑜總結，不斷改變的是市場，好的建議卻鮮少改變，可惜的是，幾乎所有人都抵擋不了隨著市場起舞的誘惑。身為專業的財務顧問，應以合理的長期建議為基礎，幫助客戶釐清目標、找出方向、拿出方法、避免犯錯。
先相信才看見，透過RFC課程獲取前瞻性思維
「要相信才能看見，還是看見以後才相信？」阮志洪表示，有些業務員不願意考取RFC證照，是因為看到課程費用昂貴，或是覺得自己不喜歡學習、沒時間，以此為藉口讓自己止步。
他回首自己初接觸保險業時，其實是相當抗拒的，因為他覺得賣保險好像得低聲下氣、有求於人，但他的師父，也就是國際龍獎IDA終身成就獎得主朱憲華博士告訴他：「你進來不是『賣』保險，可以去考取RFC，成為專業的財務顧問，去幫助客戶解決問題。」阮志洪選擇先相信才看見，事實也證明了他的選擇沒有錯。
RFC課程也為阮志洪建立前瞻性的思維，數據顯示，香港連續7年蟬聯世界最長壽的地區，但早在18年前，RFC課程便告訴他退休市場擁有無限商機；又如澳門居民的銀行存款於2024年約有7,000億澳幣，以澳門60萬人口來計算，每個澳門人約有100萬元人民幣的存款，背後也意味著龐大的財務規劃需求。
課程亦提到，澳門保費收入將不斷成長，實際數字證明，在2010～2022年的區間內，澳門的保費收入成長10倍，即便遭遇疫情，仍沒阻止成長的趨勢。
阮志洪總結，想要寫下世界級的成績，首先就要擁有世界級的思維以及格局，而RFC正是具有世界級標準的認證資格，也是與其他保險業務員做出差異化的關鍵。
以證照武裝自己，打造專業形象
宋一菲原先是一名德國藝術學校的校長，她認為她需要一個專業的身分來「武裝」自己，那時她看見行業前輩身上有很多閃閃發光的徽章，每一枚都是專業的象徵，她便下定決心，也要成為一名能協助客戶解決財務問題的專業人士。
專業課程多如繁星，在重重篩選以及前輩推薦下，宋一菲終於選定RFC報名後，卻又遇到疫情，上課可謂困難重重，但她仍透過社群平臺分享上課歷程，讓朋友及客戶看到她正在通往專業的路上。
宋一菲分享，RFC給她一個全新的定位以及個人品牌，讓專業成為客戶對她的第一印象，而證照的取得也可以讓她很有自信的自我介紹：「我是獲得國際認證的財務顧問師宋一菲」，而不是別人口中「賣保險的」那個人。
與此同時，RFC也提供專業工具，如利用財務規劃手冊識別高資產客戶，並讓每一個規劃步驟更加專業及規範，客戶也自然願意轉介紹，而客戶介紹起時，也會覺得與有榮焉。
藉由RFC，宋一菲連續6年達成國際龍獎IDA傑出業務獎；從幾個月完成IDA到1天完成IDA；從IDA傑出業務銅龍獎躍升至金龍獎。除了自我業績的提升，她也投入公益，回饋社會，成為一位專業與愛心兼具的保險業務員。
