當客戶名單開發到一定階段，轉介紹便成為了績優業務員的主要客源，但是該如何獲取有需求、願意考慮保險規劃的優良轉介紹？吳星嬅認為，觀念與專業是重中之重。
轉介紹是業務員的重要命脈，決定了業務員是否有源源不絕的客源可以經營。但是，如果客戶對轉介紹並不重視，或者業務員囿於各種原因而未加詳細說明與要求，轉介紹的品質便很難保證──它可能只是個單純的名單而未進行居中介紹，或者並未確認對方是否確實有保險需求，甚至可能將對保險有偏見的人都列進了這份名單裡。
基於職業道德與使命感等原因，保險業務員雖然不會拒絕經營這些客戶，但是這樣的轉介紹名單影響經營效率，如果無效的名單比例太高，難免會牽制了業務員的精力。
宏泰人壽南區直轄通訊處業務經理吳星嬅認為，想要確保轉介紹名單的品質良好，首先要讓提供轉介紹的客戶，以及各位熱心的轉介紹中心，先瞭解轉介紹的價值──幫助更多需要幫助，卻還沒得到幫助的人。
先讓客戶滿意第一張保單的服務
客戶之所以不願意提供轉介紹名單，通常有2個原因：一個是因為業務員的服務還不到足以讓客戶驕傲、信心滿滿地推薦給親友；另一個則是因為業務員在風險管理的教育還不夠，客戶對保險認同度不高，認為保險可有可無，又或者對保險僅只有片面的瞭解，轉嫁特定風險即可，不用特意規劃。
所以，想要得到有效的轉介紹，業務員的首要任務便是先提供客戶令他們滿意的服務與教育，否則客戶連轉介紹的意願都沒有了，又哪來的轉介紹名單可以挑選？
「想要有源源不斷的轉介紹，先讓客戶喜歡看到你。」吳星嬅認為，個人的專業魅力，是一切滿意與信任的基礎。
她表示，用心交流、傾聽感受、進而得到認同，是業務員獲取客戶信任不可或缺、更不可跳過的SOP步驟。而在此之前，更需要具備充分的專業，才能夠保持從容不迫、不急於求成的安穩心態面對客戶，耐心經營關係。
但是該擁有什麼程度的專業，才能滿足要求？吳星嬅指出，現在當人們遇到問題時，首先會做的不是尋求專家協助，而是掏出手機問Google，在這樣的情況下，還會找業務員解決的問題多半都是些疑難雜症。如果業務員被難倒，專業的形象自然難以建立；反之，如果成為客戶心目中「難不倒」的專業業務員，那麼客戶自然就能夠放心將轉介紹的名單託付。
當然，雖說專業是一切的基礎，還是有一些關鍵需要注意，才能讓客戶真正落實對保險、對業務員的信任，並且願意提供轉介紹：
傳達正確的保險觀念：構建客戶的正確保險觀念，是每位保險業務員都會做的事情，吳星嬅除了尋找適合的時機科普以外，也會注意使用客戶能夠明白的語言。
例如，保險「先求有再求好」的規劃觀念，有時候客戶聽了卻不放在心上，吳星嬅則會用譬喻的方式讓他們理解：「保險業務員就像裁縫，保險規劃就像是訂做衣服。同樣的預算，你打算用最好的布料卻遮不住重點，還是先量好身材確定用量，再決定能用多好的布？」
寒流來襲的時候，強調禦寒保暖的功能性必然更重要於主打時尚與流行的好看亮眼；同樣的，風險隨時可能來襲，保障自己免於任何可能的風險，比起將預算全投入單一商品更加重要。透過這種淺顯易懂的譬喻，吳星嬅將保險的正確觀念一點一點傳遞給客戶。
持續傳遞善意：所謂「伸手不打笑臉人」，吳星嬅與客戶見面時，臉上必然帶著笑容，手上必定拎著伴手禮，這樣的態度讓客戶即使對保險不認可，也不至於將其掃地出門，這麼一來，那些油鹽不進的準客戶就有了突破點。
「待人以善，本來就是我們的本分。」吳星嬅表示，她一向將從事保險工作視為一種行善，抱持著想助人而不是想成交的心態面對客戶，展現出來的態度就截然不同，與之相對的，客戶對待業務員的態度也會不一樣。
到位細緻的服務：保險是一種契約，無質無形，客戶也捉摸不到，因此業務員的服務就成為了客戶對保險最直接的印象，特別是理賠服務，最能夠彰顯保險的價值。
