轉介紹是業務員展業的命脈，但是該如何做好轉介紹?首先要避免4個問題。
請客戶為你轉介紹，說來簡單，做起來並不容易。以下列舉一些實務上業務員在轉介紹時，容易發生的問題，供各位讀者參考：
問題一：憑藉人情要求客戶轉介紹
「我跟你都這麼熟了，能不能幫我介紹幾位客戶？」、「我這個月的業績考核還差一些，你幫幫我，給我轉介紹幾位客戶吧？」這是部分保險業務員在轉介紹時，下意識對客戶提出的要求。試問，若你是客戶，當熟悉的朋友對你說了這種話，你會作何感想？還會對其抱持認同與專業形象嗎？
更何況，當業務員用人情來要求客戶轉介紹時，就相當於欠了客戶一份人情債。屆時該採用怎樣的方式來還債？是用金錢，還是用請客、吃飯、頻繁送禮的方式？不管採用哪種方式，都會感到這份工作太難做、經營成本實在太高，而且成效相當有限。
★突破思路分析：俗話說，金錢債易還，人情債難還。因為你永遠不知道，對方當時調用了什麼樣的資源來幫你牽線搭橋。因此，與其用人情來要求客戶為你轉介紹，不妨換一種思路，讓客戶建立「轉介紹是利人利己之舉」的認知，從而最大程度降低其心理負擔。
問題二：保單還沒銷售好，便要求客戶轉介紹
不少保險業務員喜歡在保單成交時向客戶索取轉介紹名單，為什麼有的保險業務員能如願拿到名單，有的保險業務員卻招致客戶的反感？這是因為，他們銷售保單的過程是不一樣的。
保險業務員應明白：客戶找你買了保險，不一定就代表認可你這個人了，也有可能是基於人情，不好意思不找你買；或者你提供的保險方案恰好是他需要的，而且性價比較高；客戶本來就打算買保險，根本不關心銷售保單的保險業務員是誰……因此，如果你想贏得客戶的真正認可，就必須掌控好保單的銷售過程。
★突破思路分析：一家新開的餐廳，只有實際品嘗過這家餐廳的菜餚是否可口，才會考慮下一次還要不要在光顧或推薦給別人。同樣的道理，如果業務員銷售保單的過程合規、專業且利他，那麼客戶就願意主動將其引薦給親友；反之，如果業務員在銷售保險時的某些行為、舉止令對方感到不適，客戶便不會將之引薦給其他人，甚至客戶不僅不再找他買保險，還會對其產生負面評價。
問題三：客戶信任度還不夠，便急於要名單
某些保險業務員認為，索取轉介紹名單的秘訣是「快、狠、準」。於是，他們不分場合、不顧自己與客戶的關係密切程度，便急於向對方要轉介紹名單，結果成功率可想而知非常地低。
★突破思路分析：要轉介紹名單的最佳時機，是客戶對你產生信任之後，而信任並非一朝一夕產生，只有經過長時間的相處及觀察，客戶才能瞭解你的人品、工作態度、職業道德水準。因此，無論客戶目前有沒有成交，業務員都要為其提供持續且符合他們需求的服務，如此為之，即便對方不符合某些保險的購買條件，依舊會主動把你推薦給別人。
問題四：不敢開口向客戶要轉介紹名單
與部分保險業務員截然相反的是，有些保險業務員不敢開口向客戶要轉介紹名單。有些保險業務員因為性格內向，害怕被客戶拒絕，所以不敢要名單；有些保險業務員表示：「我的客戶非常注重隱私，不願將自己的經歷分享給他人，所以我就沒有找他們要名單了。」有的保險業務員認為：「強扭的瓜不甜。如果客戶真的認為我很好，自然會主動引薦。我又何必自討沒趣呢？」
