現任職於富邦人壽富登通訊處的陳怡潔處經理，其團隊以高件數著稱。能達成如此成績並非偶然，而是她與全體夥伴共同的努力，加上團隊完善的輔導制度，以及多元的獎勵機制，這3項缺一不可。
陳怡潔的團隊夥伴，平均每位的產能皆能達成年均保單件數40件以上的高水準。對於每個有志於加入保險業的新夥伴，她會從3個面向來評估：心態面、活動量、專業度。活動量與專業度是業務員外在的表現，至於心態面則是內在動機，則是驅動夥伴不斷往這2個方向前進的重要關鍵。
活動量是業務員在業內扎根的基礎，一個業務員若能在進入行業的初期，便抱著做出成績的企圖心，自然要維持高的活動量，不可鬆懈。
陳怡潔認為，入行初期的目標並非追求大額保單，而是要以高件數為目標，藉此讓良好的展業習慣自然養成，同時累積大量的客戶名單，有利於後續的客戶經營，並在行業內走得長遠。
她經常以自身經歷出發，勉勵團隊夥伴。自22歲大學畢業以來，她便投身保險業，這既是她的第一份工作，也是唯一一份工作，至今已是第27年。
甫一入行，陳怡潔便立下「年薪百萬」的目標，並在2年後成功達成。當時，她的客戶大半來自學生族群，而且多屬於陌生開發，保費金額普遍不高，她也因此深知唯有靠件數支撐，才能維持穩定的績效。於是24歲那一年，她累積的保單數便已突破177件，服務津貼收入超過132萬元，這段時間的積累，為日後的職涯奠下紮實基礎。
目前，團隊中培育夥伴的機制，便是針對這3個面向所精心設計，從源頭的客戶開發到後續的關係維繫，讓夥伴們能夠持續自我學習與成長。
自然開發和轉介紹：養成高活動量的習慣
陳怡潔教導夥伴維持活動量的方式，是從最源頭的客戶開發著手。如今團隊夥伴最擅長的客戶開發方式是自然開發和職域開發，此外她也特別要求新夥伴勇於嘗試自然開發。
陳怡潔自身當然亦是親自帶領夥伴親力親為，他們常挑選在商圈、交通節點等人潮聚集的地方，隨機認識陌生人，往往有些夥伴會因此產生排斥的心理，但看見陳怡潔認真投入的模樣，也就消除了抗拒。
自然開發的過程中，一定會遭遇大量的拒絕，但這對心態面的打磨卻是絕佳的練習機會。陳怡潔會要求夥伴，2個小時內達成5張有效問卷的目標；亦會時刻提醒夥伴，做好表情管理，維持親切誠懇的態度，甚至會親自示範，讓夥伴明白如何以簡單自然的話語引起陌生人的興趣，順利展開交流。
職域經營：以專題講座快速拓展名單
談及職域經營，陳怡潔鎖定經營的對象都是她認定的優質客戶。她會透過聯繫各公司的福委會，針對各種不同的職業別，設計他們感興趣的主題講座。例如：醫護人員多關心理賠案例、工程師則重視投資理財與被動收入。
她指出，件數的累積來自龐大的客戶基礎，業務員必須具備大量的客戶名單，才能有效提升件數。藉由舉辦講座，夥伴們能夠一次面對數十位潛在客戶，並請參加講座的聽眾們留下聯絡方式，便能快速累積客戶名單。同時在準備講座主題的過程中，也充實了相關知識，磨練了自身的專業度。
除了原定的主題分享之外，夥伴們亦會在講座中發揮出多元資源的整合力，諸如：法律服務、醫療健康服務、遺囑規劃、財務規劃，甚至外籍人力仲介、汽車美容保養，生活用品推薦等服務。讓客戶感受到團隊不僅能提供保險商品，更能滿足人生不同階段的多元需求，成為值得依靠的堅實後盾。
首2日挑戰，培養積極衝刺的團隊文化
在團隊文化的塑造上，陳怡潔也十分重視獎勵制度。她鼓勵全體夥伴，以公司的「富邦之星」獎項為目標，其標準為每月達成3萬元佣金，日後連續累計達3次、6次、9次、12次，甚至180次，則可進一步追逐總公司的榮譽，依據累計的次數，皆對應至不同數額的獎金。連續代表著養成良好工作習慣及穩定，每個月都必須要有進件，才有追逐國際獎項榮譽的資格。
陳怡潔為了激勵夥伴，而進一步將目標精進成「首2日」，亦即在每個月開始的第2天，就達成當月業績。達成的夥伴，她會請達標者吃榮譽餐，獎勵夥伴提早達標，更有機會創造更高目標和組織發展。
能在首2日就完成目標，代表在當月開始前的2週就已經積極行動，持續拜訪與經營客戶，才能將努力的過程化成豐收的果實。後續也能有充裕的時間，為下個月的業務節奏做規劃，而不會陷入被業績追趕的負面循環。
團隊每年也會舉辦一年一度的頒獎典禮，並特別邀請總經理親臨現場，讓年度表現優異的夥伴，上臺接受頒獎。夥伴們往往會帶著父母或重要人士一同參與，讓這份榮耀被更多人見證。這也強化了夥伴對團隊的歸屬感與成就感，獎勵的不僅是物質上的給予，精神上的肯定也同樣不可或缺。
陳怡潔亦提及了國際龍獎IDA，對業務員長期在行業內耕耘的重要性。由於其申獎標準為每年成交36件保單，因此能鼓勵業務員每年穩定地累積件數，而不會像是流星一樣，今年做得好，明年便轉瞬消失了。
系統化教育模式：人生全週期規劃表
對於產能落後的夥伴，她認為關鍵在於刻意練習，就像游泳、跑步、滑雪或潛水一樣，所有技能都必須經過反覆訓練，才能從不會到熟練。因此在早會中，皆有商品講解與情境演練的環節，她會先詳細講解一遍商品內容，再由夥伴分別扮演業務員和客戶，模擬實際情境進行演練，即時調整夥伴在表達或應對上的不足。她觀察到，新人最常遇到的問題，是對拒絕處理不夠熟練，導致回應無法有效讓客戶接受建議方案。
陳怡潔為此特別設計了人生全週期規劃表。這套教育系統，是根據夥伴自身的年齡設計。而夥伴遇見不同年齡層的客戶，也能更自然地引導客戶需求。
