談及團隊及個人於行銷面的業務節奏，新光人壽龜山通訊處區經理李婕瑜表示，兩者都是圍繞公司的競賽月展開設計相應的活動，每半年度的業務節奏可以拆分以下的週期：分別為前期的客戶關係經營，這段時期主要為累積業務能量，為後續的競賽衝刺預作準備；接著便是競賽月時期，在此時大力促成先前成功經營的客戶；最後則為學習與養精蓄銳的時間，為下一週期的養客環節鋪路。
透過軟性活動經營客戶
李婕瑜表示，養客環節得益於公司金控體系以及一畝田制度的優勢，保險業務員得以使用交叉行銷的方式與客戶產生更多互動。「找客戶總要有一點名目，可以把產險或是信用卡來做敲門磚。」
雖說有一畝田制度提供客戶資源，但面對剛承接服務件的業務新人來說，其實與陌生開發別無二致。「服務件就是只是有他的基本資料，熟悉的陌生人。」透過活動與客戶產生進一步連結，才能為後續的衝刺期鋪路。
李婕瑜分享，以年初的養客環節來說，恰好與農曆新年重疊，單位每年都會固定舉辦團拜活動，可說是一大盛事。「對年紀稍長的華人來說，拜拜活動幾乎不會有人拒絕，一次團拜活動就可以邀請200位客戶參與。」透過活動不僅能與客戶增進情感，同時告訴對方可以攜伴參加，也會是獲取轉介紹、拓展客戶名單的機會。
關係經營仍以線下的活動更具效果，而養客階段多以軟性活動為主，活動不一定要帶到商品，至多就是藉機為客戶建立保險觀念，「像是出遊活動在遊覽車上分享。其實觀念一旦打通，後續的成交就會水到渠成。」就好比「我不想拖累生我的人，也不願拖累我生的人。」當客戶認同這句話之時，其實後續不用過多介紹商品，只要確認透過方案能解決上述困境，客戶就會願意買單。
李婕瑜強調，想要在競賽月的衝刺時期有所成果，就要在養客期種下種子，「我們稱之為1＋1，也就是醫療險＋儲蓄險，為客戶建立保險觀念。」
多方考慮，才能讓活動面面俱到又吸引客戶
談及活動能否吸引客戶參與的關鍵，李婕瑜表示，小型活動最好以地區為單位進行，選定區域後再邀請鄰近的客戶參加，參與活動的路程與方便程度會大大影響參與意願。而活動的時間也沒有特別限制，出遊活動辦在平日反而能避開車潮，對年長或是退休人士來說，時間也更為彈性；但若是增員活動，可能就要多加考慮準增員對象的情況。
活動的主題與舉辦的日期息息相關，傳統節日如母親節、父親節、中秋節等，又或是當月份壽星等，就能推出應景的活動，但想要活動客戶踴躍參與，則需要有更多巧思。李婕瑜以近期自己舉辦的活動為例，「中秋節大家都會吃柚子，我就教大家如何用柚子皮製作天然清潔劑。」將固定節日與手作活動結合，就能為活動增添新意。
此外，也可以根據客戶屬性不同來邀請客戶，如桌遊、打球等活動，就可以邀請年輕客戶同樂；又或是觀察流行趨勢，如前些時日流行的手打咖啡、手作地毯等活動，也較能引起客戶的興趣。「活動也是需要包裝的。」李婕瑜表示，活動邀請也是一種行銷的動作，業務夥伴要有能力「銷售」活動，才能讓客戶產生興趣。
由公司舉辦的大型活動，如名人講座等通常就會具有一定的話題性，保險業務員就能省去包裝的功夫，直接邀請即可，這也是公司的資源，應善加利用。李婕瑜坦言，舉辦小型活動或許有團隊補貼或是可以請客戶繳交材料費等，但保險業務員還是需要承擔一定成本，然而長久下來，絕對會是值得的投資，所以她十分鼓勵新人大膽舉辦活動。就團隊的角度來看，活動也可以與夥伴想做的事結合，兼顧工作與玩樂，更能提升團隊凝聚力以及定著。
