AI時代到來，保險業務員應該如何看待這股趨勢？劉廣程認為，當理解了AI、掌握了AI的使用方式之後，它將成為業務員效率無與倫比的超級助理。
AI時代到來，讓許多保險業務員都開始思考AI在保險業的定位，以及他們更加關切的──AI到底是威脅，還是助力？安聯人壽程鼎通訊處業務襄理劉廣程對此表示，AI對於許多保險業務員來說無疑是個威脅，因為它具有更強的資訊搜索與整合規劃能力，專業知識所能帶來的信賴加分難免因此受到影響。
但劉廣程也提醒，除了人的溫度無法取代以外，AI的規劃內容也較為大眾化，需要使用者多費心力輸入及調整，才能生成更加貼近客戶實際需求的規劃內容。
所以，AI確實會對保險工作帶來新的挑戰，甚至能力較平庸者會有被取代的疑慮；但是對於善用AI、瞭解AI的人來說，則能夠成為優秀的助力，提升展業的成果。
AI對保險工作的3大幫助
劉廣程分析了AI在保險銷售工作上的應用，整理出了AI對保險業務員的3大幫助：
提升效率：AI的運算、蒐集與比對能力遠勝人力，因此在資料的蒐集與整理上，AI能夠極大地提高效率。例如，劉廣程有次想要比對2張保單的異同，傳統做法是前往該公司的官網下載保單電子檔，再打開來一一比對；但是透過AI，只要輸入一條指令，短時間內就可以得到比對結果。
同時，AI的計算速度及準確率也是遠高於人類，而保險業務員在進行財務規劃時，經常需要進行複利、負債等複雜的計算，由AI代勞會是更加有效率的方法。
流程設計：許多時候，業務員不是不知道該說什麼，但是對該怎麼說、怎麼將對話效果發揮得更好卻缺乏概念，需要一個標準流程以形成話術；而透過AI的設計規劃能力，就能夠生成完整的對話順序，對於話術的形成與訓練能夠起到很好的幫助。
找出流行元素：對於許多業務員來說，找話題聊天是個辛苦的事情，尤其是每天需要與客戶定聯，或者是使用社群經營每天需要發文的業務員們，幾乎是每天都需要尋找新的話題或發文題材。
而透過AI的搜尋與判斷能力，可以提供時下的流行話題，並且根據使用者的要求做出排序與發文建議。例如，AI可以提供5個某類客戶目前最關注的議題，以及該如何結合保險觀念及客戶的偏好，形成與客戶溝通的話題。
此外，AI在年輕夥伴教育輔導方面，也能夠起到不小的幫助。這些夥伴與資訊時代一同成長，對於AI的習慣與信賴也較高，因此有時當夥伴尋求幫助時，劉廣程會活用AI提供協助，讓AI成為教育輔導的佐證。
有位夥伴認識了客戶A小姐，並且成功獲得對方的認可，但是在即將進入具體規劃內容的溝通時，A小姐卻變得很難聯絡上，讓夥伴感到十分疑惑，不知道是發生了什麼事情，或者自己哪裡做錯了，便來詢問劉廣程該怎麼辦。而劉廣程給他的建議是：我們來問AI吧。
於是，劉廣程與夥伴將遇到的情況，還有客戶的個性、偏好、需求、家庭與財務狀況等資料輸入給AI，要求AI提供一個重新與客戶連絡上，並且能夠銜接上次溝通內容的策略。
AI經過運算之後，給出了一個方案：最近iPhone 17發售的新聞引發民眾討論，可以用這個話題作為切入點，問候近況之後再詢問上次未完成的討論。同時，AI也提供了建議的對話內容與流程，讓夥伴可以先行演練。
夥伴按計施行後不久，便得到了A小姐的回覆。原來，A小姐是臺灣蘋果公司的員工，前段時間因為iPhone 17的發售而忙得焦頭爛額，所以無暇回覆，但是因為問候話題引起了她的興趣，才讓她百忙之中抽空回覆了夥伴的聯絡。不久後，忙完一個段落的A小姐與夥伴相約見面，完成了這次的保障規劃。
這是利用AI輔助一次銷售的成功案例，不過劉廣程也提醒，在使用AI協助保險工作時，絕對不能將AI提供的內容照單全收，還是要經過自己的判斷與檢查。畢竟，目前的AI在實際應用上，還有3大痛點必須解決。
更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌第439期
