想像一下，你正準備明天的客戶簡報。文字太長、圖片太多、影音太雜……，如果這時，有個助手能幫你排好架構、生成圖片、甚至轉錄昨天的會議筆記——你會不會鬆一口氣？
當下，AI已經脫離紙上談兵的形式，正式介入保險業務夥伴的銷售現場，業務夥伴不僅可以向其尋求建議並獲得即時反饋，還能運用AI工具製作展業素材，展開全方位銷售模式。接下來，我們將從各受訪者的分享中，整理出第一線銷售業務夥伴所運用的AI工具，並為其構思、說明。
提升回應效率──讓AI成為你的高效應答助手
◆ 情境：當你走在路上或正在駕車，客戶傳來訊息問：「醫療險和重大疾病險差在哪裡？」你雖然心裡有概念，但一時沒空把腦海中的專業知識組織成精煉易懂的語句，又怕回得太慢顯得不專業。這時，你可以讓AI幫你草擬出一段「條理清楚又口語自然」的回覆，再視情況微調。
◆ 角色設定：「你是一位資深保險顧問，熟悉臺灣保險制度與各類商品。」使用者必須將角色限定於臺灣，避免AI引用其他地區的商品條例。
◆ 指令：「請用友善、生活化的語氣，條列說明醫療險與重大疾病險的差異，字數150字內。」若覺得條列式說明太過生硬，也可以請AI「生成輕鬆的對話範本」，再自己進行微調。
◆ 延伸追問：「請你仔細思考，並附上參考依據或常見理賠範例。」、「請給予案例為上述概念進行說明。」
◆ 建議用途：適合回覆客戶Line訊息、Email、簡報摘要。
建議使用工具：ChatGPT、Gemini等生成式AI。
銷售企劃助手──行程緊湊時，讓AI幫你完成初稿
◆ 情境：你正從上一位客戶家裡離開，騎車要去下一場拜訪。腦子裡忽然冒出一個點子：用「家庭共同面對醫療支出」做成一檔輕量行銷活動；你需要短貼文＋一張暖色系圖卡，再搭一篇三段式說明文。你知道方向對，但路上沒時間打字，更不可能在手機上揣摩語氣。
◆ 輸入雛形：「我想設計一份醫療險行銷活動，核心是『家庭保障』與『醫療支出控管』。目標受眾是有國小孩童的父母。請先回我活動標題選項3個與內容大綱。」
◆ 主指令：請將上面雛形擴寫成完整初稿，包含：
1. 3個行銷亮點（每點40～60字，語氣溫暖、避免口號）；
2. 社群貼文文案1則（80～120字，行動呼籲一句即可）；
3. 說明稿1篇（300字內，條列重點與常見疑問2則）。
受眾：「有國小孩童的爸媽；禁用誇大療效與不實承諾；若涉及金額，請以區間與情境說明呈現。」
◆ 延伸追問：若覺得不夠親切，業務夥伴能請AI保留結構，改用更口語的寫法；此外，還能再請AI生成30秒、專業嚴謹、輕鬆生活感的兩版口語稿，供業務夥伴使用。
建議使用工具：ChatGPT、Gemini（生成企劃）、Canva（製作圖文）
Canva AI：經營社群軟體的圖文設計助手
在生成式AI被廣泛運用前，Canva本來就是一個讓非設計師也能做出漂亮視覺作品的工具，最近這幾年，它進一步附加AI功能，把某些重複、繁瑣、需要美感判斷的環節自動化、輔助化。只要你有一個構想，就能讓他幫你把這構想「視覺化」、「文案化」。
現在，保險業務員可以先使用ChatGPT、Gemini等通用型生成式AI來搜尋、建立靈感，再使用Canva AI來製作FB、IG貼文等，若業務員想拿來設計活動海報、規劃說明PTT也是不成問題。
運用用途：設計社群軟體經營圖文、製作活動海報、為客戶撰寫客製化卡片、製作簡單易懂的財務規劃投影片等。
