談及使用AI後對業務工作帶來的明顯改變，以及AI在其中所扮演的角色，台灣人壽中二直轄一通訊處處經理周恒誼表示，最顯著的變化便是工作效率的提升。「業務工作除了在外奔波，其實也免不了繁雜的文書處理。」針對重複性高的行政工作內容，就可以交給AI處理。
舉例而言，若是想要送生日祝福或是長訊息給客戶，而又不想使用罐頭訊息，在過去只能逐字撰寫，有時更要逐句推敲措辭，可說是耗日費時，但透過AI的協助，可以瞬間產出大致的文案框架，只要再根據對象的不同加入個人化的內容即可；又或是想要書寫陌生職場開發的信函，也可以使用同樣的方式做到快速產出，在行政面節省下來的大量時間，就可以拿來做客戶開發等更有展業效率的工作。
對周恒誼來說，AI就如同一位個人研究助理，客戶來自五花八門的行業，保險業務員不可能對各領域都通盤瞭解，此時借AI助理之力，就能快速瞭解行業特性，並有能力拋出客戶較關心的議題，有時更能預測客戶的需求點，在想深入經營時，對客戶的輪廓就會有基礎的認識，就不會淪為盲目猜測、摸石過河。
與此同時，AI也能作為決策的輔助者，一般人在做決定時難免會帶有情緒以及主觀意識，將相關情境告知AI，就能得出相對中立及客觀的回應，並提供相應的解決方案供保險從業者參考。
「AI可以讓個人化的服務規模化。」周恒誼認為，相比過往制式的罐頭訊息，AI可以產出更為彈性的內容，並藉此打造個人品牌，他亦提醒，最好同時使用多款AI，可以各取所長，並交叉驗證資訊的正確性，對AI的回答仍要適度存疑；免費版本的AI還是有些限制，如需深入思考或是計算的問題，付費版本會有較好的表現。「每個月花幾百元聘請一位24小時待命的助理，其實是一筆很划算的交易。」
解析6大AI使用場景
當與屬員溝通，要將工作內容敘述得愈精準，對方才愈可能照自身預想的方式行動，與AI對談時也是相同道理，必須盡可能明確說出需求，並透過反覆溝通來讓AI的回應更符合期待。周恒誼分享自身在工作過程中使用AI的6種情境，並提供相關的指令範本。
學習筆記整理：
面對專業性、知識密度都高的課程，往往一整天下來能吸收的比例相當有限；又或是忙著做筆記，記錄了上一段而錯過下一段，反倒降低學習效果；回家後試圖重新整理上課內容，但筆記實在過於龐雜，最後只能放棄……相信這樣的情境對需頻繁學習的保險業務員來說並不陌生，更可能心有戚戚焉，周恒誼建議可以將課程的錄音檔丟給AI，事後再根據課程內容自行分類，就能搭建出個人的知識庫，未來在需要相關知識時，就能快速查找。「就好比去書局想找金融類的書籍，只要找到相關的專區就能大幅縮小搜尋範圍，及時的分類可以大幅減少後續查找的時間。」
對AI這麼說：
列出課程內容重點，針對每個重點詳細寫出老師要表達的真正意思。如果有「比例、數字、百分比」的內容，請用表格呈現。要盡量完整保留老師的精神、語意和要傳達的理念。
周恒誼表示，上述指令大概能得出他想要的70～80%內容，可以根據AI的回應再下第2次指令，來讓AI的答案更精確；最好在學習完當天就與AI互動，不僅能起到複習的效果，AI整理較不精確的部分也能手動修正。
商品分析：
商品推陳出新快速，同業推出類似商品時不免要做研究與比較，雖說內容可能大同小異，但面對文字密密麻麻的條款，人眼還是很可能看錯或是看漏細節……周恒誼分享，其實商品條款都是公開資訊，可以下載下來後，請AI提供統整或是比較後的資訊，保障內容以及給付方式是重點的比較項目。
對AI這麼說：
你是一位專業保險專家，請完整閱讀商品條款，列出商品保障內容，如果有給付方式一併寫出來，把所有給付內容製成表格。
你是一位專業保險專家，比較2張商品的保障內容，列出商品保障內容，並且標示出2張商品的差異點，把所有給付內容製成表格。
客戶資訊整理：
拜訪客戶時自然不可能一邊聊天一邊做筆記，遇到較健談的客戶，一旦聊開話題可說是囊括天南地北，資訊就會相當發散，重要的訊息更可能因為恍神或是在思考如何回應而「失之交臂」……同樣將錄音內容交給AI整理重點，除了能快速整理外，也能將相關內容記錄在公司的App中，方便後續的跟進以及經營。
對AI這麼說：
你是一位資深特別助理，擁有10年以上的經驗，請完整理解以下口稿內容，區分出家庭、工作和生活重點，並把相關資訊整合，用條列式的方式說明重點，請精簡表達，字數2,000字以內。
只要是經驗豐富的保險業務員，都不難發現客戶的重點資訊大多來自於家庭、工作以及生活，藉此瞭解對方的所愛之人、收入情況以及興趣愛好等，並成為下次互動的談資。在口語聊天時很常遇到話題跳躍的情況，像是從家人聊到興趣，又突然講回家人，無疑會增加整理的難度，透過AI的整理就能將話題快速分類，篩選出對自身有用的資訊；周恒誼會加上字數限制來讓內容更精簡，而與學習筆記相同，客戶資訊最好也趁記憶猶新時整理，細節處能再手動修正。
TIPS：目前AI在臺語辨識上仍偏弱，若是遇到以臺語為習慣語言的客戶，在聽到關鍵資訊時，保險業務員可以用國語將相關內容複述一次，以便後續AI的統整。
