全球人壽長青通訊處業務經理呂春瑩認為，當前AI對保險業務員帶來最大的改變，不僅只是工具的使用，更是思維框架的改變。
AI可以說是個人的私人資料庫，只要與它經常對話、相處，經過資料不斷的累積，就能獲得更加符合自己想要的東西。這與過去人們使用像Google這樣的搜尋引擎去查找資料有很大的差別，搜尋引擎所獲得的結果比較是零散的資訊，使用者必須去篩選、彙整，勢必需要花費比較多的時間；而AI則不同，它提供的東西已經是聚焦、彙整好的內容，這讓我們節省了不少時間。
她舉例，身為主管要籌劃新人的培訓課程，只要將背景資訊告訴自己平時訓練的AI後，它就會馬上生成相當豐富且完整的課程大綱，甚至內容、PPT的樣板設計AI都可以給出建議，這些都是她過去需要花費好幾個小時甚至好幾天才能完成的事情。在招募、教育與培訓方面，呂春瑩還會運用AI來模擬面談對話、協助新人練習開場與應答，讓培訓效率幾乎翻倍。
「資料整理與洞察速度是人類難以和AI比擬的地方。」還有像是以前做一份拜訪客戶的保單分析報告可能需要半天的時間，現在透過AI可以在幾分鐘內根據輸入資料產出一個版本的初稿，再加上自己的專業判斷調整內容，便能大幅提升效率。此外，社群影片腳本的構思期也因AI從一天縮短到2小時，這些節省下來的時間能去做更多自己想做的事情，並更有效地做好時間分配。
除了上述提到的面向外，社群行銷內容創作也是一個能大力借助AI工具的領域，像是短影音腳本、社群貼文、客製DM的製作等，皆能在AI輔助下更快速地完成。在對練之下，AI也愈來愈懂得以更接地氣的方式拉近與受眾（客戶）間的距離，如此有助於打造個人自媒體品牌力。
AI操作案例說明解析
透過上述所談及的例子可以感受到，過去業務工作必須親身去作業的地方，包含拜訪、培育管理、自媒體經營等，現在加入了AI後能夠節省時間、成本。不過，要能更有效率地運用AI，必須具備系統思考邏輯，也就是要懂得怎麼操作AI，讓它幫助自己放大價值。以下呂春瑩分享她的AI操作實例：
客戶需求分析與保障建議
這是保險業務員最常在展業上會運用到的領域。首先，先將客戶的年齡、收入、家庭結構、財務目標等資料整理好，去識別化後輸入到AI工具中，請它先做「保障缺口」的初步推估，綜合整理出綱要，再透過AI工具生成簡報，經專業調整後製作成一頁的分析表。如此一來，業務員就能在與客戶見面時清楚呈現客戶的風險部位，同時再輔以專業角度給予細緻化建議。
呂春瑩補充說明，她之所以會整合成一頁式的分析表，是因為現在有些客戶對簡報形式的說明較無法集中注意力和保持耐心。一頁式的分析表能讓客戶一目瞭然，也能讓整個銷售流程更有效率。
她指出，過往要與客戶深入談保障，在評估相關資料整理製作流程所需的時間後，大約會與客戶約一週後的時間碰面；透過AI工具，便能與客戶約在3天內的時間見面談規劃，而「文字大綱」的生成，是呂春瑩認為AI幫助她最多的地方。
呂春瑩還提到，其實有些客戶的財務情形、背景相近，在這樣的情況下，只需要直接稍作修改過去做過的保險缺口分析表，如此一來便能更大幅地節省時間。
而如果是想針對高資產客群做需求規劃建議，同樣也適用這一套操作流程，不過因為通常高資產人士所涉及的規劃內容較為細緻、專業，呂春瑩在與其面談時，就一定會以PPT的方式呈現。
另一方面，她還會透過AI工具模擬不同節稅結構的效果，例如信託、法人、保單配置等，設定好Prompt（文字提示）後讓它進行「情境比較」，如此一來便能在短時間內抓到稅務領域的要點。
社群行銷與內容創作
早期壽險業務員要讓更多客戶認識自己，大多透過發送實體廣告文宣資料、信件、生日賀卡的方式。進入到網路媒體、3C的時代後，許多的資料都可以透過線上做工，製成精美的電子版文宣。
而在社群平臺盛行後，有愈來愈多業務夥伴會透過自媒體塑造個人品牌形象。但是在平時事務繁忙的情況下，如何有效打造個人自媒體品牌，是許多業務員的痛點。呂春瑩指出，借助AI功能經營自媒體便能夠大幅縮短發想、編排所花費的時間和精力，她分別從短影音、行銷素材2個面向作說明如右。
而在製作行銷素材（FB、IG、Threads）時，她則會設定清楚的任務層級：系統角色設定（如：資深行銷顧問）、定義目標受眾（如：30～50歲專業人士）、內容目標（如：建立專業信任感）、輸出格式（如：短影音腳本或貼文文案等）。接著透過反覆互動優化語氣、節奏與邏輯，讓AI提供的內容不只是文字，而是能真正打動人心的策略工具。
