國際龍獎IDA終身榮譽大使以提升世界金融保險業的榮耀為己任。為什麼榮譽對從業人員如此重要?這是因為,在競爭激烈、信任至上的保險業,榮譽是專業度、責任感與服務品質的象徵,當追求榮譽轉化為日常習慣時,便會驅動事業長期穩健成長發展。


IDA不但是一個世界級的舞臺,更是夢想的實踐


「我不是一個賣商品的銷售員,而是一名財務顧問。」張睸峭提到,自己之所以可以在行業32年如一日地保有熱情、把保險做好,其中一大關鍵在於對自身從業的定位,她總是能從客戶角度出發,真誠地看待每一次的客戶服務機會。

透過一點一滴的累積,張睸峭已經是許多大型榮譽獎項的常勝軍。「從事保險的人,都應該要向最頂尖的榮耀看齊。」她比喻,國際龍獎IDA等國際知名保險獎項之於保險業務員的意義,就如同餐廳對於米其林星等的追求一樣,有了榮譽的背書,等同形塑了一個個人品牌,身旁的客戶親友都會與有榮焉。

當張睸峭的客戶與周遭的人談到自己的業務員時,可想而知一定會說出:「我的業務員是大東方的NO.1!」、「她是國際獎項的常客!上過報章雜誌呢!」等讚美的語句,當業務員能在行業做到這樣的程度,其實也就不需要像入行初期那麼辛苦地去跑客戶,自然有機會獲得源源不絕的轉介紹和推薦。

年年以榮譽為目標,到後來每一年的獲獎已經不只是一種肯定,逐漸成為責任與日常,讓客戶知道自己認真、用心的從業態度從未改變。縱使已是一名主管,她仍以身作則持續深耕個人銷售、年年獲得國際龍獎IDA,成為下屬的模範。

而談起與保銷和國際龍獎IDA的淵源,張睸峭則笑著說,2010年她懷著小女兒、成為大東方人壽百年歷史的第一位冠軍女總監時,恰逢保險行銷集團創辦人梁天龍先生正在開拓海外市場,一聽聞此事蹟便來到新加坡登門拜訪,並邀請她擔任隔年在首爾舉行的IDA年會的講師,談關於「夢想」的主題。

她回憶起當初接下這份重責大任時,心中的期待與焦慮,尤其自己平時生活大多是以英語為主,要在一個規模如此大的場合全程以中文演說,當中還包含著一些專業用語,是一項重大的挑戰。這還是她第一次在數千人的場館中以中文演講。

張睸峭說,自己的個性就是很喜歡挑戰自己,只要面對到困難、有挑戰性、甚至別人覺得做不到的事情,都覺得是一種突破自我的機會,況且保銷還安排了貼身小助手,協助應對大會中語言上可能存在的困難及突發狀況,這讓她安心了許多。

雖然那一天的演講最後仍有一些覺得可以更好的地方,但依舊是一個圓滿的成果,她也相當滿意自己的表現。令張睸峭驚訝的是,會後竟然還有學員希望她能夠幫自己簽名留念。

印象更為深刻的還在後頭。再隔一年她以學員的身分參與IDA年會時,一次課堂下課休息時間,突然有一位學員拍著自己的肩膀說道:「張老師,我非常喜歡妳!我聽過妳在首爾的演講,我還把內容記錄下來一直留著、分享給團隊其他夥伴。」

當下張睸峭腦袋一片空白,趕緊和這位學員表達了感謝,同時想著自己在首爾的講臺上到底分享了什麼內容。而後一次在與梁天龍社長聊天的時候,便把這個小故事分享給他,「睸峭妳知道嗎?有時候妳們在臺上講的一句話是有可能改變一個人的人生,甚至傳遍到妳無法想像的地方。」梁社長如此說道。

透過IDA的舞臺,她深刻感受到從業人員的價值和尊榮,從2012年起便年年以IDA為目標,至今已連續13年獲獎,不但是終身會員,也獲邀擔任終身榮譽大使,更透過自身的影響力讓大東方人壽更加認識、重視國際龍獎IDA。

在從業滿20年之際,張睸峭還在保銷的邀請下,出版「雙贏人生」一書,透過文字記錄一路走來點點滴滴所聚集的智慧,期望更多人能獲得啟發。也因為這本書的出版,她也在巡迴各地打書的過程中,讓中文變得更加流利。

張睸峭指出,愈早知道、申請IDA,就能愈早享受到獎項為自己帶來的紅利,像她自己就覺得很可惜,因為從業了17年才認識IDA,即使幾乎年年達標,但因為沒有在每一個年度所設定的申獎時間內完成申請,只能從0開始計算。因此,她鼓勵每一位保險業務員盡早累計、書寫自己的獲獎紀錄,每一份榮譽都乘載著過往所用心、努力、付出的時刻。

「做業績每個人都會做,你是做正確的還是做偏的?」她提醒業務員,在追逐榮譽的過程中,一定要堅守職業道德,不能因為與獎項標準差臨門一腳,昧著良心做出遊走法律邊緣,甚至已經是違規、違法的事情。這不僅會造成一輩子的良心不安,在臺上領獎時也不可能會覺得光榮,而且還傷害了行業。價值觀與品格,是從業人員的根。

莫忘初心,是張睸峭一直以來不斷提醒自己的事情。多年來,有不少同業希望網羅她加入到他們的公司或團隊裡,但她始終無動於衷,「做人要飲水思源,沒有大東方這個平臺,就沒有今天的我,也沒有這麼多支持我的客戶和親友。」

 

 


世界第1位雙白金:當榮譽成為信仰,成就長遠的保險事業


梁國榕自入行後,每天從早晨7點一路工作至凌晨1點,從不喊累。辛勤的付出也帶來了豐碩的成果。入行3年,他就升上處經理;到了第5年,便升任總監。

自從第1屆世界華人保險大會後,梁國榕便與國際龍獎IDA結下了深厚的淵源。當還清個人債務的階段性目標完成後,他便以IDA的申獎標準作為新的追求。

業績,僅不過是回報業務員辛勞的數字;唯有榮譽,才能夠讓保險事業真正走得長久。榮譽對於梁國榕而言,就宛如心跳,追求榮譽就彷彿心臟跳動般自然。

榮譽的價值在於引導人們不斷向上,並持續樹立標竿,讓人追尋完美,維持尊貴。而一位重視榮譽,懂得珍惜羽毛的業務員,自然會在服務品質與組織發展上更講究,成為長久發光的存在,便是意料中的事情。

榮譽,更是梁國榕的行動準則,而非僅是掛在嘴邊的口號。他分享了一則至今仍讓他感觸良多的經歷。

2006年,在成都的世界華人保險大會暨IDA年會。那一年,梁國榕同時完成了國際龍獎IDA傑出業務金龍獎,以及優秀主管金龍獎,獲得雙金龍獎的肯定。

傑出業務金龍獎的申獎標準是:當年度長期壽險新契約件數在36件以上,FYC(首年度佣金收入)達720萬元;主管獎則是組織中有9位屬員,榮獲國際龍獎IDA傑出業務獎。這對於保險業務員來說,是相當不簡單的成就。

正是那一年,大會宣布新增「白金獎」,申獎標準除了36件的要求以外,業務白金獎的FYC標準上升至1,080萬元,主管白金獎的要求也提升至12位屬員成為IDA會員。

「天哪,壓力真的太大了!」梁國榕坦言,當年完成雙金龍已經逼近自身的極限,突然又來個白金獎,一下要求多出3成的FYC,更何況他的屬員從來沒有超過12人達標IDA。追求白金獎,挑戰雙白金,對他來說簡直是不可能的任務。

而讓梁國榕轉念的是,現場許多來自海外的保險團隊,都表達著對於雙白金獎的野心。唯獨臺灣的保險業務員們,遲遲無人出面接受這項挑戰。

那一刻,他心中燃起一股使命感,這不僅關乎團隊和公司,更是臺灣保險界的榮耀,他想要將最大的獎項留在臺灣。於是梁國榕終於表態,要角逐雙白金。

大會結束後,他立即展開規劃,將「以終為始」的觀念作為核心,拆解業績結構,重新分配時間與資源,將雙白金的大目標逐項拆解為許多小目標,並挖掘12位可能達標的夥伴,每天執行訂定好的業績節奏。就這樣日復一日,週而復始,沒有絲毫的懈怠。

1年後,雙白金的角逐結果出爐。全世界只有1支團隊能達成雙白金,也是全世界的第1位,那就是來自臺灣富邦人壽梁國榕的LifeStar團隊。梁國榕自2007年起,連續3年蟬聯雙白金,當時這項紀錄既是空前,也是絕後,為國際龍獎IDA以身作則的領導模式,做出了最佳的典範。

業務員對榮譽應抱持的心態為何?梁國榕表示,國際龍獎IDA不是單純的一個目標、一座獎項,而是一條路。一旦踏上這條路,就不能停下來。他將多年追逐獎項、達成獎項、超越獎項的經驗,歸納成3大堅持。

①大堅持:挑戰業務銷售的極限
從銅龍、銀龍、金龍到白金,每一階段都是對自我的挑戰。很多業務員達成銅龍獎便開始安於現狀,但一位真正優秀的業務員,和一般業務的差別就在於,敢於設定更高的目標。不挑戰,就永遠不知道能走多遠。

②大堅持:挑戰組織發展的極限
要達成優秀主管銅龍獎,至少要培養3位夥伴達標,銀龍獎要6位,金龍獎要9位,白金獎12位,這意味著持續收穫榮耀,勢必得建立可持續運作的系統,堅持發展體系。如同個人行銷,組織發展也要不斷往上推進。兩者並行,榮譽才能真正穩固。

③大堅持:挑戰堅持榮譽的極限
梁國榕的堅持,不光是為了榮譽,而是將榮譽轉化為一種習慣、一種責任。當進入名人堂,達成榮譽之巔後,亦代表著突破銷售和組織發展的極限。

 


明確的榮譽目標,是為了培養穩定的業績曲線


在任何行業,榮譽都能夠提升別人對你的信任程度,而保險業又是對信任需求最高的行業之一。一個用榮譽書寫歷史的保險業務員,證明了自己的敬業與個人價值;而向榮譽前進、挑戰的業務員,則顯示了自己是個目標感與行動力都很優秀的人,某個程度上也可以看出其是否形成了良好的工作習慣及成果。可以說,透過榮譽,可以看清楚一個業務員的為人與能力。

其實,韋正喜一開始對榮譽的追求並沒有什麼興趣,只是一味的努力展業,提升業績,直到2010年左右,因為自己已經達成年年百萬業績的成就,需要換一個更高的目標才能促使自己繼續進步。

於是韋正喜決定挑戰國際龍獎IDA,因為一年36件的要求足夠有難度,正適合做為下一個階段的目標。經過一段時間的努力,韋正喜在2011年首次獲得了國際龍獎IDA傑出業務銅龍獎,並不斷追求突破至銀龍獎、金龍獎、白金獎,一直持續至今。

不過他坦言,最開始他其實以為IDA跟其他許多平臺的獎項一樣,屬於花錢買獎牌,只不過名氣比較大、標準比較高,直到2020年在保銷業務夥伴的推薦下,成為國際龍獎IDA系列峰會的講師,才真正瞭解了IDA的價值與意義,從此開始主動追求IDA榮譽,如今不但已是終身會員,更成為了國際龍獎IDA終身榮譽大使,與保銷和所有會員一同見證行業的可大、可久、可敬。

「到如今,拿獎已經成為習慣,而且也是給客戶的一個交代。」韋正喜表示,保險業有很多的「流星」,他們在某段時間做得很好卻無法持續,最終只是曇花一現,許多新人王、月度年度保費王等榮譽的獲得者都是如此。因此,韋正喜認為業務員必須更加重視業績的穩定和持續,讓客戶看見自己仍持續保持績優,也是為了延長自己的壽險生涯。

從事行銷工作,最怕的是業績曲線出現起伏不定且極端的波形,缺乏穩定性,而追逐榮譽──尤其是以連續達成榮譽為目標,工作模式就會在過程中得到穩定,讓績優常態化,同時也可以讓業務員保持平常心,不會因為大額保單而興奮過度,也不會因為未能成交而變得急躁。

而IDA對每年36件新契約的要求,便是在同步推動事業的穩定與平常心,因為想要達成每年36件新契約保單,必須要建立穩固的獲客管道,而這又要求業務員養成高活動量與定聯經營的習慣。所以,追求榮譽不只是為了拿一面獎牌,而是為了透過標準,養成健康且能夠永續的從業習慣。

「如果想要做到這些,最重要的是要有目標感。」韋正喜指出,業務員必須對於自己要追求的榮譽有明確的目標感,時刻提醒自己該怎麼做、要做到什麼程度,久而久之就會形成穩定的習慣,獲獎變成了自然而然會達成的、理所當然的使命,這樣一來,即使公司或團隊不再推著你前進,依然能夠擁有穩定而優秀的業績。

 


讓榮譽成為不可或缺的習慣


「如果每天都持續做對的事情,榮譽自然就會伴隨而生。」楊璨萍從事保險26年,已經是多項國際大型榮譽獎項的終身會員。談到國際龍獎IDA對個人的意義,她表示,國際龍獎IDA給予業界公正客觀的評鑑標準,擁有近30年的口碑和信譽,必須經由嚴格謹慎的資料審核確認符合資格後,才能獲得獎項認證。

IDA會員是一群具有高專業、高活動量、高產能的保險菁英,每年最少還要照顧36個家庭,除了可以讓業務員賺到足夠的錢可以生存下來,還可以讓業務員的定著力增加。當她認知到這項榮譽的價值後,便毅然踏上逐獎之旅。

對楊璨萍而言,IDA就像是每天生活中不可或缺的陽光、空氣和水,早已成為一種習慣,目前她已累積14年的IDA年資,共獲得4次銀龍獎、10次銅龍獎。2020年國際龍獎IDA執委會更因其出色的表現,邀請她擔任「IDA終身榮譽大使」一職。

她表示,一開始都要花費近1年的時間才能完成銅龍獎的申請標準,後來有了經驗和改變經營客戶的方式後,慢慢地只需要8個月或半年左右的時間就能完成銅龍獎的申請標準,進而達成銀龍獎。而在今年8月也已經提前達成2026年銀龍獎的申請標準。

「身為國際龍獎IDA終身榮譽大使,我的使命與責任,就是為行業付出。」楊璨萍每年主動投入IDA年會與相關活動,積極奉獻、分享實務經驗,她認為每一次在國際舞臺上分享、付出、學習,都是一種自我淬鍊,收穫最多的始終是自己。尤其,與同業優秀業務員互相交流,更讓她不斷地開拓視野、增加國際觀,為壽險事業的長期發展帶來顯著的效益。

她進一步提到,以前的她並不曉得年年持續達標、申獎的意義何在,直到參與年會、聽到講師的分享後,才深刻理解到養成年年追逐榮譽、申獎的習慣對從業人員的重要性。所以她鼓勵大家,每年達成標準的人一定要記得去申請,因為榮譽是無價的,持續優秀就會讓人看見。

雖然錯失了先前能夠累積的連續年度獲獎次數,但楊璨萍告訴自己,只要一步一腳印堅持下去,12年後一定能達成IDA終身會員的目標。也就這麼巧地在2025年,她終於達成IDA終身會員資格,「我覺得這個獎代表我在壽險業的努力和堅持,是一個典範、完美、尊貴的呈現。」

也因為長年對榮譽追求的堅持,楊璨萍的專業與自律不但深植客戶的心,因此獲得源源不絕的轉介紹名單。她認為,只要是擁有榮譽感的業務員,便不需要外在的激勵才能擁有持續向前的動力,因為在他們心中,對於一位稱職的保險業務員有一套高標準,並視榮譽為標竿,進而創造出個人價值與建立出自我品牌。

 

6關鍵心法,讓榮譽水到渠成

綜觀多年來的實務經驗,楊璨萍認為保險業務員若想要在每一年都達成自己所設定的目標,必須做到以下6件事情。

1. 找到「對的客戶族群」,讓績效事半功倍:例如職域開發、開辦商品說明會等,找到適合自己的客戶族群與開發經營模式,會讓自己更有效率地去達成的目標。

2. 家族保單經營,省時又省力:可以多參與客戶的家族聚會活動,例如提供餐飲建議、幫忙找適合的場地,並依自身能力解決客戶的疑難雜症。這些利他的協助,可以讓業務員更融入客戶的家庭,獲得信任感。

3. 以利他角度,大方請求轉介紹:業務員若希望獲得轉介紹名單,可以從「好東西要與好朋友分享」的角度出發,鼓勵客戶主動介紹更多人前來瞭解或規劃保單。

4. 落實每天早上定聯300位客戶的好習慣:先將客戶貼標分類,不同族群每天定聯的資料都不同,將對的資訊傳給對的人,每週就會有人自己打電話來提出保單需求,透過系統化定聯方式,讓保險愈做愈輕鬆。

5. 將財富傳承商品視為重點開發產品:經營中高資產客群,瞭解他們的資產傳承需求,協助他們透過合適保障規劃,長期累積現金價值、放大稅源準備金流。

6. 建立個人品牌,銷售於無形:你的品牌是什麼?「凱基速速姐」不但是楊璨萍的綽號,也是她顯著的個人品牌。她講話快、行動力快、客戶服務快、簽約快,甚至連公司每次的競賽都快速完成,所以大家都叫她「速速姐」。如果你能夠創造出無可取代的價值,讓自己成為客戶的最佳選擇,績效產生自然便是水到渠成之事。