掌握4關鍵，培養成為IDA終身會員的實力基礎

　　開始從事保險工作之初，你打算在這個行業從事多長時間？澳門友邦保險豐盛區域資深分區經理陳嫚庭回憶，她從一開始就以從業至少20年為目標，因而在入行之後便不斷學習成長，過程中也得到了能力、快樂與眼界的提升。

　　「很多新人不敢想自己能做多久，對自己能長久從業缺乏底氣，其實是因為他們一開始目標就訂得不夠遠。」陳嫚庭分享，當目標訂得足夠遠與明確，就能夠發揮以終為始的思維，為職涯進行規劃，對於自己接下來該做什麼、該成長多少都有明確認知之後，剩下就只是一步步的完成目標。

　　當然，20年的目標實在太長，如果現在就將所有細節安排好，未來反而需要多次調整，因此在職涯方向規劃好之後，她會再以3年為單位進行詳細規劃。特別是最初的3年，必須打下堅實的基礎，否則後面17年甚至更長遠的目標，都會成為空中樓閣。

4個關鍵，奠定成為IDA會員的基礎

　　當年引領陳嫚庭入行的老師曾經這麼告訴她：從事保險業，第一年靠人脈，第二年靠運氣，第三年靠實力。也就是說，人脈紅利只能維持一年，運氣好的話可以再維持一年，但要是沒有及時培養充分的實力，第三年恐怕就很難撐過去。

　　但是，培養實力說起來籠統，具體又該做哪些事情？陳嫚庭整理了4個關鍵：

　　首先是利他精神。陳嫚庭表示，保險業務員除了是客戶的風險保障規劃者，同時也是客戶之間的超級連結者，透過人脈網讓彼此得到幫助，這些服務很多時候是沒有報酬的無償服務，但是若能抱持著利他精神將其做好，收穫的其實是無形的信賴與口碑。

　　更不用說，保險本來就是一個服務他人的行業，秉持著利他精神，以客戶的需求與權益優先，才能夠打造堅實的口碑與信賴，否則當既有人脈用盡後，便難有新的人脈可以開拓，更遑論營造緊密的人脈網強化服務了。

第二是重視效率，能做的事情盡快完成。陳嫚庭如果遇到1、2分鐘就能做完的事情，她會盡可能立即完成；如果是需要花一些時間的事情，那麼就立刻將其列入時程表中，因為排時間通常也是1、2分鐘能夠完成的事。

　　她表示，這個習慣的養成，主要是為了避免養成拖延的壞習慣，而當事業步上正軌後，工作開始忙起來了，一旦拖延很有可能會就此忘記。更重要的是，一旦拖延了客戶的事情，那麼不但可能把事情辦砸，客戶的觀感也會不佳，損失的將是無形的口碑。

　　接著是清晰的定位。對於自我的角色，陳嫚庭很清晰的定位為客戶間的「超級連結者」；而對於自己的客群，她則看準了社團開發，並結合自己的特點進行策略規劃。

　　「我很喜歡學習，也經常報名一些興趣課程，甚至還讀了博士班。而這些就是我的機會。」陳嫚庭表示，在這些班級學習的時候，除了認真上課，與同學交際，她還會主動去獲取一些身分，如學生會、校友會、班長或其他幹部等，為同學甚至同校學生提供服務。

　　而這些身分的共同點是，它們都是方便與人聯絡的身分，透過各種共同話題便能將服務的同學們轉變為自己的客源，而同學的身分也讓他們更加容易有共同話題。

　　而前述的利他精神在這個策略上就顯得十分重要，透過利他精神，不但讓陳嫚庭的服務做得更好，也讓她能夠在過程中發現同學的需求，透過人脈網與自身的專業能力提供協助，最後將同學也加入自己的人脈網路之中。

　　最後則是定時的反思。每到週末，陳嫚庭會將自己的工作表現與進度重新檢視一遍，若有不足則將其列入下週進度中補回；除了工作之外，家庭、學習、個人生活等方面，也都在她的反思範圍內。

　　而在進行反思的時候，她會透過翻閱紙本的手寫工作日誌進行，因為翻頁的手感與筆跡，能夠讓她更容易回想起當下的情況與心情，提高反思的成效。另外，她也會將反思的時間訂在每週的自我獎勵行程後面，因為經過SPA、逛街等自我放鬆行程後，不但能夠恢復工作動力，更能夠補充正能量，在這樣的狀態下再進行自我反思，就不會容易因失誤而陷入自怨自艾。

　　透過這4個關鍵做法，陳嫚庭扎穩了從業的根基，並且透過每3年一次的戰略調整，至2025年已經成為了國際龍獎IDA的終身會員，也就是連續12年獲獎。而陳嫚庭也表示，追逐IDA這件事情，同樣為她的成功帶來了很大的助益。

更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌第440期──