2025年IFPA DAY於10月21日至22日於臺北國際會議中心TICC盛大舉行，活動邁入第23屆。今年以「力！創新力×科技力×執行力」為主題，象徵保險產業在瞬息萬變的時代中，唯有以創新的思維、科技的助力與確實的行動力，方能突破挑戰、持續前行。
IFPA DAY是金融保險界的從業人員，每年學習充電的盛會之一。本次大會舉辦的當下，臺北市正遭遇強烈的鋒面襲擊，然而即使是連日的豪大雨警報，依然澆不熄保險菁英們的學習熱情，逾千位的保險從業人員，不畏陰冷潮濕的天氣，齊聚於TICC的大會議廳，與來自世界各國的頂尖講師齊聚一堂，共同探討保險業的轉型契機與未來趨勢。
本次大會在IFPA協會理事長劉育群及大會主席楊美娟的致詞下拉開序幕，勉勵所有業務夥伴，面對快速變化的市場環境，需要以創新驅動、科技賦能、行動落實，才能在挑戰中不斷前進。
今年大會共有4大探討議題，19場專題講座，內容橫跨前瞻金融、科技創新、組織經營與財富傳承，邀請產官學界的保險專家齊聚一堂，從宏觀趨勢到實務經驗，全面探討保險業的未來走向。
AI引領變革，打造有溫度的保險行銷
其中，AI應用無疑是近年來最受矚目的焦點。首場講座邀請新光人壽董事長魏寶生以「創新力、科技力與執行力的驅動之下，如何提升保險業務員的競爭力？」為題，揭開2天精彩課程的序幕。
魏寶生以新光人壽的經驗出發，分享企業在AI數位轉型過程中的實踐。隨著監理制度與會計準則的變革，新光人壽運用AI技術接軌IFRS 17，不僅強化財務數據的透明度與精準度，也提升風險控管與報表生成效率。截至目前為止，新光人壽的CSM（合約服務邊際）成長率，是全臺灣第1名的保險公司。
「生成式AI的應用與挑戰」由劉育群擔任主持人，邀請政治大學風險管理與保險學系教授謝明華、英屬開曼群島商科絡達（Carota）公司臺灣事業總經理陳嘉文，以及新加坡大東方人壽財務服務總監張國全擔任與談嘉賓。隨著生成式AI的快速發展，保險公司已實際應用AI在資料整理、風險分析、核保判斷、理賠審核等各層面，並有效提升決策精準度與作業透明度。而當中唯一不變的仍是，業務員傳遞給客戶的溫暖與信任，保險業始終是以人為本的關懷事業。科技再進步，也取代不了專業溝通與真誠陪伴的價值。
明日之星論壇「顧問式行銷力：從服務到信任的年輕世代突破」的主講者國泰人壽處長陳泓靜，分享她的實務經驗。身為一位新世代的保險業務員，她善用AI技術來提升展業效率，透過資料蒐集、潛客分析與內容生成等應用，讓行銷策略更具精準性與系統性，實現更有效率的客戶經營與溝通。
從全球變局看臺灣保險業的新定位
前瞻論壇的主題為「混沌國際政經局勢下，展望未來金融市場」，特別邀請台灣人壽總經理莊中慶、保險事業發展中心總經理詹芳書以及台灣大學經濟學系名譽教授林建甫共同與談。從宏觀的國際格局切入，解說當世界局勢動盪，經貿競合持續升溫，尤其在關稅戰的影響下，臺灣保險業該如何自處，並在變局中尋找定位。
延續此國際視野，新加坡的發展經驗或許可供臺灣借鑑。友邦AAG團隊經理盧卓帶來專題「高淨值人士為何青睞新加坡」，分享新加坡憑藉穩定的政治環境、健全且有利於商業的法制基礎，成為亞洲金融中心。對富人友善的稅制，加上全球頂尖的教育環境，吸引全球高資產人士將資金與家族資產在此落地布局。
高資產客戶經營與稅務規劃新思維
拓展客戶圈層，經營高資產客戶，一直是許多業務員關注的課題。本次大會亦規劃了3場系列專題。從客戶開發與經營策略，到專業稅務與傳承規劃，構築出高資產市場的完整的知識脈絡。
南山人壽處經理高翊紘首先以「如何提升客戶層次開拓進階市場」為主題，論述他開發高資產客戶的獨門心法。保險界的新秀，同時也是明日之星的與談嘉賓之一的凱基人壽經理劉芓妤，入行甫5年便有耀眼的成績，她擅長職域開發，以高收入的醫師族群作為主要的經營對象。她以「守護守護者：醫護族群的保險規劃新思維」為題，分享自己如何洞察醫療專業人員的保障需求，透過貼近職場風險的規劃，建立深度信任與長期合作關係。
「起於小單，成於高保」，富邦人壽張家維講師以自身的行銷實務為例，分享業務員在經營高資產客戶時，心態面上最常出現的誤區，並從中找尋突破的契機。他回顧自己的成長歷程，入行第1年FYC僅37萬元，如今已邁入第8年，於2025年榮獲國際龍獎IDA傑出業務白金獎的殊榮。
在高資產客戶的財富藍圖中，稅務規劃始終占有舉足輕重的地位。本屆大會亦安排了「財富傳承稅務系列」論壇。公勝保經資深行銷協理陳宥妤「走在自力利他財富傳承的路上」，分享業務員在協助客戶進行家族資產規劃時，應以「自力利他」的精神思考傳承設計，以兼顧保障與延續。台灣人壽處經理周恒誼「夫妻婚前婚後財產的智慧管理學」，從稅務與法律的雙重面向切入，說明業務員如何運用保險，達成婚姻中的財產保全。
從團隊到信念，保險業的堅持與超人精神
至於組織發展的議題，富邦人壽處經理李胤禾、新光人壽處經理黃建綸及安聯人壽總監游淑晴，3位講者從組織發展的不同階段切入，探討如何在成長與突破之間取得平衡，並建立具持續產能的團隊文化。
大會的壓軸講師則由知名導演曲全立擔任，他拍攝的紀錄片《台灣超人》記錄了100位臺灣小人物平凡卻偉大的生命故事。他們雖身處逆境，有人天生身體缺陷，有人長年承受社會的異樣眼光，但依然積極面對人生。這與保險業的精神不謀而合。每一位保險菁英，其實都是他人生命中的「超人」，在面對風險的脆弱時刻，挺身而出，以專業、關懷與堅持，守護無數家庭的未來。
