IARFC大中華區2025年會於杭州隆重舉行，以「金融科技與財富傳承」為主題。這不僅是一個讓RFC會員每年如約相聚的活動，更是一個供各地區行業菁英相互學習、共同成長的專業平臺，持續為行業的發展注入不竭動力。
2025年9月25～27日，「IARFC大中華區2025年會」於杭州西溪喜來登酒店隆重舉行。本次大會以「金融科技與財富傳承」為主題，彙聚200餘位業界精菁英，邀請知名專家與學者，圍繞金融科技的發展、人工智能（AI）在財務規劃上的應用，以及全球經濟格局的轉變給金融業帶來的發展、機遇與挑戰等前瞻議題展開深度分享與交流。
IARFC大中華區年會已在廣州中山、高雄、香港、澳門、三亞、新加坡以及廣州南沙等地舉辦了7屆。這不僅是一個讓RFC會員每年如約相聚的活動，更是一個供各地區行業菁英相互學習、共同成長的專業平臺，持續為行業的發展注入不竭動力。
開幕致辭中，IARFC大中華區主席梁天龍指出，當前客戶財富增長與知識升級同步加速，保險從業人員的「資訊差」紅利逐漸消失。未來競爭的核心在於信任——客戶必將選擇兼具人品修養與專業能力的財務顧問。因此，RFC會員需持續學習金融科技工具，以更專業的能力與更豐富的知識儲備贏得客戶的信任。
IARFC中國港澳區主席蘇婉薇則表示，隨著地緣政治的複雜化、經濟環境的變遷以及金融科技的迅猛發展，財務規劃領域正在經歷一場深度變革。IARFC協會將持續透過專業的培訓，提升業內人員的素養與能力，幫助他們應對不斷變化的市場需求，共啟財富管理新篇章。
美國IARFC董事會主席Barry Dayley 也透過影像為大會祝賀，同時勉勵會員，以全球視野揭示了金融科技重構財富傳承領域的戰略機遇。面對大陸在過去20年藉由高儲蓄率與資產增值累積的龐大財富版圖，以及即將到來的300萬民營企業交棒浪潮，總會精準指出：RFC會員正站在歷史性轉折的制高點。當傳統傳承規劃因效率瓶頸難以滿足跨代際需求時，基於智能投顧、數位治理平臺與全資產可視化系統的科技解決方案，正在為我們打開突破性的服務格局。
Dayley主席特別強調，金融科技已從輔助工具升級為核心競爭力。透過整合區塊鏈認證的資產追溯系統、支持多幣種流動性的智能調度平臺，以及嵌入行為金融學的家族溝通版塊，我們不僅能解決跨代資產轉移的技術難題，更能構建持續數十年的客戶黏著度。這些創新工具使中產家庭也能享受原本僅限超高資產客戶的傳承架構服務，極大拓展了RFC會員的市場邊界。
此次大會共邀請13位海內外金融業的專家與菁英，以專題報告的形式圍繞「金融科技與財富傳承」的核心議題，分享了一系列行業資訊及實踐心得。首日專題聚焦金融科技變革，揭開科技重構行業生態的序幕，IARFC中國發展中心蔡耀裕秘書長更以34年行業積澱剖析AI在財務規劃中的落地路徑，為與會者奠定數位化思維及實操基礎。
次日議程深度結合理論與實踐：同濟大學中德學院安聯保險講席教授張慶洪以40年學術底蘊，解析全球政經變局中的保險機遇；禾亘家族資產管理公司浙江分公司總經理顧力平先生，則從人文視角切入另類投資與家族傳承；國際龍獎IDA執委會主席黃俊文，深入闡釋財務顧問的關鍵角色，而下午由劉屹昀、方壯莉、龍允生3位具豐富實戰經驗的RFC會員組成論壇，更透過大中華區客戶的案例展現RFC會員如何將專業轉化為市場競爭力。
壓軸日程直擊行業前沿，上海對外經貿大學保險與風險管理研究所所長趙蕾，分享人工智能在金融保險躍升中的最新研究成果；張麗平、王信力、蔡萬方3位專任講師組成的傳承論壇，分別從家族辦公室創設、跨域顧問實務及團隊管理角度，解構財富傳承的多元模式。來自中國平安銀行總行私行財富部的吳小美講師壓軸登場，以其30年銀行保險閱歷揭秘高資產客戶心理，為會員提供穿透市場的洞察利器。
除了豐富的知識饗宴，大會也精心安排參訪萬事利科創中心，包括絲綢博物館、時尚品牌館以及企業文化展覽館，讓會員親身體驗文化科技與傳承的創新融合。萬事利集團堪稱家族傳承與產業創新的雙軌典範，這家源自杭州的絲綢企業，近半世紀來既堅守文化根基，又以科技賦能實現品牌躍升——從G20峰會國禮定制到併購法國百年工坊，展現傳統產業的新質生產力轉化。
參訪過程中，學員們紛紛感歎萬事利集團在傳承中融入創新、在創新中實現永續經營的卓越智慧。此次參訪不僅是一場文化與視覺的盛宴，更讓學員們從中汲取了實戰的靈感，這對於他們日後為客戶進行全面的財富傳承規劃具有重要意義。
本次年會內容多元，除了專題課程與參訪活動外，還特別設置「西溪雅集」與「RFC之夜」2場晚宴，為學員們提供交流互動的機會。在悠揚的樂曲伴奏下，RFC會員齊聚一堂，暢享美食，暢所欲言。這個環節拉近了學員之間的關係，讓他們在交流過程中實現經驗的分享與思維的碰撞。
2025年9月27日，IARFC大中華區2025年會在古韻與創新交融的杭州圓滿落幕，與會的RFC學員滿載而歸。3天的學習與交流，使他們獲得了洞察行業趨勢的全新視野，也收穫了助力個人事業發展的寶貴啟發。
自2015年在中山啟航以來，IARFC大中華區年會始終與時代同頻，與行業共進，致力於打造一個跨界的學習交流平臺，已成為陪伴RFC學員成長的重要印記。
在大會尾聲，IARFC中國大陸發展中心執行長林建宏先生正式宣佈，2026年RFC年會將在一座用創新書寫未來、讓無數夢想落地生根的城市——深圳舉行，年會主題為「夢想成真」。
這個主題旨在激勵每一位RFC會員勇於追尋，並實現自己的職業夢想，同時運用所學知識，協助客戶實現人生夢想。期待在2026年的金秋，RFC會員相約深圳，共同探索如何讓夢想照進現實，攜手譜寫用專業成就未來的嶄新篇章！
