客戶的保障，通常不是一次成交就能滿足。但是該如何滿足客戶人生各個週期的需求，成交每一筆保障？這需要長年的經營與陪伴。
術業有專攻，保險業務員知曉客戶一生需要購買的保障，遠非一次成交能滿足，但客戶卻不一定這麼認為，他們畢竟不是保險業的專業人士，往往不明白不同的人生階段需要有不同的保險保障，也受限於對保險業務員的刻板印象，很少主動找保險業務員購買保險。
因此，保險業務員若想成交客戶全生命週期的保單，不僅要及時發現客戶各個人生階段的變化，還要獲得客戶的信任，讓他們願意將一生的保單交由自己規劃。而實現這一切的關鍵便是——成為客戶一生的陪伴者。
透過行業菁英的親身經驗，以下歸納了2個關鍵。
關鍵一：不缺席客戶的每個重要階段
作為陪伴者，保險業務員雖不一定能時刻守候客戶身側，但要確保客戶的每個重要人生階段中都有自己的身影。一方面，客戶的保險需求會隨人生責任的變化而變化；另一方面，這能讓客戶感受到保險業務員一直都在自己身邊，是人生的重要見證者，彼此之間的關係也會更進一步。如此，當客戶有了新的保險需求後，首先想到的可能就是該保險業務員。為確保不缺席客戶的重要人生階段，保險業務員需做到以下3件事：
1. 定期聯絡客戶，密切關注客戶的人生變化
透過定期聯絡，保險業務員可以及時掌握客戶最新的人生動向，如此在客戶的人生階段發生變化時，便能立即伸出援手。
IDA會員魏經理每3天便聯繫一次核心客戶，包括向客戶發訊息、邀請客戶見面或參加線下活動等；且每聯繫完一位客戶，他都迅速將獲悉的最新資訊記錄在冊，以便及時發現客戶的人生新變化，並為其制定更完善的保障方案。
2. 重視客戶人生階段發生變化的關鍵節點
結婚生子、升職加薪、買房買車等，都是客戶人生階段發生變化的關鍵節點，因此保險業務員有必要關注這些節點，並適時地為處於這些節點的客戶送去溫暖與關心。
IDA會員白經理與客戶A的父母認識多年，從A嬰兒到成年的每個生日，白經理都會寄送禮物；A結婚時，白經理不僅送去了祝福，還傳授了她的婚姻經營之道；當A選擇自主創業時，白經理又透過自己的人脈為A介紹了不少客戶……可以說，A的每個人生階段都有白經理的身影。A也非常喜歡這位陪伴自己一路前行的人生前輩，向白經理買了多份保單。
3. 既不缺席客戶人生的光輝時刻，也不缺席其灰暗時刻
常言道「患難見真情」。從人性角度看，能與我們共同分享輝煌與喜悅的人或許很多，但能在我們陷入困境甚至一無所有時還陪伴於我們身側，與我們一起分擔痛苦的人卻很少。倘若保險業務員不僅能在客戶人生的光輝時刻與他們一同分享喜悅，還能在客戶突逢重挫時，堅持陪在其身邊並助其渡過難關，那怎麼不會在客戶心中佔據重要的地位呢？
關鍵二：與客戶共同成長
在不斷邁向新人生階段的過程中，客戶會不斷變化、成長，同時，他們對服務自己的保險業務員也有了更高的要求。如果保險業務員不能跟上客戶成長的腳步，便有可能被客戶淘汰，更不用說成為他們一生的陪伴者。
因而，保險業務員應懂得與客戶共同成長：一方面要向客戶看齊，使自己的專業能力與個人素質足以與客戶的成長相匹配；另一方面則要充分發揮個人潛能，幫助客戶更好地成長，成為他們生命中不可或缺的貴人。
當保險業務員攜帶溫情陪伴客戶，走過每一個春夏秋冬後便會發現，其實保險之路並非荊棘遍佈，而是開滿了絢爛的鮮花，而這些鮮花正是由與客戶間長年相處的感情所澆灌而生。
國際龍獎IDA雙白金會員矯潔有位客戶D是單親媽媽，兩人已相識17年之久。17年前，D遭遇了一場失敗的跨國婚姻，於是孤身帶著孩子回國創業。創業初期，D的經濟並不寬裕，煩惱於如何給予孩子完善的保險保障，於是矯潔設計了一份符合其預算的保障方案，讓她得以放下心來。
後來，在創業的過程中，D遭遇了缺少客戶資源的難題。矯潔不僅耐心安慰了D，還用自己廣闊的人脈網絡為D介紹了不少客戶……無論何時，矯潔都陪伴在D身邊，並不斷提升自己的專業能力，根據D家庭情況的變化為其設計更完善的保障方案。如今，D已經是位成功的企業家，矯潔也是人人讚譽不已的IDA會員。兩人的情誼在長久地陪伴與共同成長中愈發深厚。
