近期金管會推動亞洲資產管理中心政策，並於高雄成立專區，法規鬆綁下，保險業推出滿足高資產客戶需求的商品，更促進金融業者合作的機會。本文將統整主管機關及保險業界的專業見解，來解析相關政策走向、商品趨勢，以及保險業務員如何掌握這波銷售新機。
金管會推動「亞洲資產管理中心」（以下簡稱亞資中心）政策，旨在強化臺灣資本市場、吸引國際資金與人才，促進金融產業國際化。為達成此目標，金管會以5大計畫為推動主軸，包含壯大資產管理計畫、普惠永續融合計畫、財富管理促進計畫、資金投入公建計畫及擴大投資臺灣計畫，期透過優化法規環境、培育國際化人才，並建構穩健具前瞻性的市場，使臺灣成為區域資金匯聚中心。
其中與保險業密切相關者，包括「壯大資產管理計畫」下，壯大臺灣資產管理規模，並以地方資產管理專區作為金融機構試辦業務平臺；在「普惠永續融合計畫」中，推動永續投資、提升基礎保障並落實普惠金融；於「資金投入公建計畫」方面，引導保險業資金投入公共建設、長照及高齡社會需求，並配合OBU財富管理與私人銀行業務；同時在「擴大投資臺灣計畫」中，鼓勵保險業透過創投與私募基金支持臺灣策略性產業、創新與新創發展。
金融監督管理委員會保險局表示，保險業資金規模龐大且投資期限長，在亞資中心政策架構中，對深化臺灣市場發展與促進資金回流具關鍵作用。為此，金管會持續引導壽險業擴大投資公共建設、實體產業及永續發展領域，提供客戶完善的財富管理與傳承方案，同時透過普惠金融，讓金融發展的成果與全民共享，成為產業發展的堅實後盾。
其中，創設地方資產管理專區為壯大資產管理計畫推動策略之一，專區已於2025年7月22日在高雄正式設立，並開辦多項試辦業務。專區推動採中央與地方雙軌合作，由地方政府提供行政誘因（如租金優惠、行政協助及人才支持等），金管會則透過政策鬆綁鼓勵金融機構試辦新業務，促進金融聚落形成，提升臺灣金融業國際競爭力。
在亞資中心相關計畫中，壽險業之資金扮演關鍵角色，不僅鼓勵壽險業者進駐專區並研發創新保險商品，亦引導保險資金投入公共建設、實體產業及永續發展等領域，以兼顧資金收益、風險管理與社會效益。目前已推動重要措施：
(一) 壯大臺灣資產管理規模：於2025年1月22日放寬保險業與利害關係人從事全權委託交易之項目及限額，鼓勵保險業資金委由臺灣資產管理業者管理，以壯大投信業規模、提升資產管理能力，吸引國際人才及拓展海外市場。
(二) 公建與商品開發規劃：配合國發會「兆元投資國家發展方案」，透過跨部會合作，成立資本市場服務團協助政府機關發行公建證券化商品及永續債，引導資金投入公共建設及實體產業。
(三) 推動公建與高齡社會投資：於2025年10月28日修正發布「保險業資金辦理專案運用公共及社會福利事業投資管理辦法」，將投資總額由保險業資金10%提高至15%、擴大可投資範圍並提高保險業逕為辦理投資之金額，鼓勵保險業投入公共建設、高齡社會及銀髮產業等。
(四) 推動策略性投資項目：繼續推動「鼓勵保險業辦理6大核心戰略產業、公共投資、長照事業及永續發展債券投資方案」第4期，鼓勵保險業投資6大核心戰略產業，後續將研議開放保險業投資、融資5大信賴產業。
(五) 推動永續綠色金融商品：持續鼓勵保險業透過專案運用及有價證券投資綠色產業。
(六) 擴大投資創投與新創：鼓勵保險業透過創業投資事業及私募股權基金投資公共建設及策略性產業。金管會已於2025年3月26日擴大保險業投資臺灣私募股權基金之運用範圍納入促參公建、ESG永續標的及社會福利事業，刻研議保險業投資創業投資事業於一定額度適用較低風險係數。
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