當下，保險業的消費主體正逐漸轉向90後至00後，市場對保險業務員的要求也有所提高。大然而，時代在變，市場在變，保險業的線上教育模式卻未能跟上變化，在教育模式與教育目標上也存在問題。保險行銷集團順應時代趨勢，推出IDA高研院院制課，借助國際化師資加上專業團隊及AI技術，為保險公司的人才培養提供強大的助力。
2025年7～8月，AI科技領域有2大焦點事件。一是在上海舉辦的「世界人工智慧大會暨人工智慧全球治理高級別會議（WAIC）」，這場會議吸引了800餘家企業參展，以及來自70多個國家和地區的1,500餘位嘉賓（包括圖靈獎、諾貝爾獎等國際頂尖獎項得主，80餘位中外國家級專家學者）。
二是OpenAI正式發佈了GPT-5。儘管人們對GPT-5的評價兩極分化，但是它代表了當下通用型AI的最高水準。
保險行銷集團保險科技事業部總經理張天天透過這2大焦點事件，點明了一個觀點：AI技術的變革已不是未來的想像，而是正在發生的現實。在這個快速演變的AI時代，保險業等傳統領域也必將迎來新的機遇與挑戰。
張天天表示，這幾年來，身處保險業的從業者能夠明顯地感受到，消費主體與市場對保險業務員的要求發生了變化。
過去囿於時代環境，60後～80後的保險消費者能夠獲取資訊的管道有限，所以在消費決策中更依賴他人的建議。但如今，消費主體已逐漸向90後、00後轉移，這些保險消費者不缺資訊，甚至面臨資訊超載的情況，他們真正缺少且更關注的是有實際價值的內容。
過去，保險消費者對保險業務員的評價多由人情關係、產品來決定，看重的是保險業務員的執行力和業績表現；但現在，保險消費者對保險業務員的期待已不止於勤奮，而是在勤奮的基礎之上，還須具備較高的認知和學習能力。
張天天指出，時代在變、客戶在變、客戶對保險業務員的要求也在變，但行業的線上教育體系卻未能及時跟上這些變化，仍在沿用過去的教育理念、模式和方法來應對當下的學習需求。
保險業線上教育的2大問題
張天天指出，當下保險業的線上教育仍有2個沒有被重視，甚至沒有被解決的問題。
問題❶教育模式的不匹配
第一個需要深入探討的問題，便是教育模式的不匹配，即線下教育的模式難以照搬到線上教育。那麼，線上教育與線下教育的區別到底在哪裡？
首先，兩者最直觀的區別是空間差異：線下是面對面教學，老師與學員共處一室；線上則是學員對著手機、電腦等設備學習。而這只是表層差異，在其之下，還有更加核心的差異——集中注意力的時長。
例如，線下1個小時的課程裡，老師能透過互動、眼神交流等手段，讓學員的注意力集中在自己身上，還能現場檢查作業、即時調整教學節奏；可到了線上，學員面對的是手機、電腦，注意力很容易分散。
有人可能會說：「那把1小時的課程拆成3個20分鐘的片段不就行了？」但事實是，這樣的教學方式難以讓學員搭建起完整的知識框架。也就是說，線上教育的教學形式不能只是簡單地縮短時長，更要改變知識傳遞的邏輯。
再看我們近幾年常見的線上教育的學習方式：大多是讓學員看一段影片，看完就等於完成了學習，可線下教育的學習流程遠不止於此。線下培訓時，老師會先在固定場所集中授課；授課結束後，要對學員進行訓練，例如針對知識點進行模擬實操；訓練後，學員還要將學到的知識內化，例如分享學習心得、提出有疑惑的地方等；內化之後，學員才會進入轉化階段，提升個人的認知，而認知的變化會帶來行為的變化，進而影響業績的變化。
問題❷教育目標的不匹配
第二個問題是教育目標的不匹配。在分析這個問題前，張天天提到了1956年美國教育學家提出的教育目標分類理論。該理論涵蓋認知、情感和動作技能3個領域，其中認知目標從低到高可劃分為記憶、理解、應用、分析、評價、創造6個層次。
在這六個層次中，「記憶、理解、應用」被稱為低階認知，「低階」並非不重要，反而是讓人快速入門、搭建知識基礎的關鍵；而「分析、評價、創造」屬於高階認知，能讓人對知識進行深度思考和靈活運用。
當下，保險業的教育目標偏向低階認知，例如有些主管會教新人話術，告訴他們「遇到客戶提XX問題，就用XX話術回答。」然而，如今的保險消費群體多為高知識族群，他們的認知水準更高，需求更多元，若保險公司或團隊一直讓保險業務員接受低階認知的教育，不僅無法滿足客戶的需求，還可能導致好不容易招來的人才離開。
