對於新人來說，最開始要賦予他們的除了專業知識以外，更重要的是建立正確的認知與充足的信心。施麗麗表示，團隊新人背景多元，不乏潛力優秀的應屆畢業生與跨行業優質人才，但多數對保險業認知存在偏差，需在新人階段及時導正。
「最關鍵的是我們的定位──作為客戶的生活顧問與財富管家，而非單純的保險銷售員。」施麗麗分享，為根植正確理念、奠定長期經營基礎，新人第1課由她親授已成為團隊多年傳統。不同於多數團隊將前3個月定為適應期，她堅持此階段是關鍵定型期，唯有扎穩根基，後續發展才能順暢。
入職第1個月，團隊並不要求新人的業績，而是鼓勵他們取得更多的活動量，藉此打好展業基礎，培養展業節奏與自律。具體來說，新人必須嘗試寫下100個客戶名單，做好電話邀約的演練，每天10點出門見客戶，而且每一次見面後都必須要進行復盤。
在團隊發展早期，施麗麗堅持親自陪訪新人3個月，這個做法也成為卓越團隊傳承至今的培育傳統。陪訪過程中，團隊始終堅持「示範─嘗試─復盤」的三訪培養法：第1次，由主管進行示範；第2次，由夥伴嘗試主講，主管作為補充與輔助；第3次開始，便全部交由夥伴進行，如果沒有發生重大失誤，就只會從旁觀察，並且在結束後進行復盤。
三訪培養法既能節省主管精力，兼顧主管自身客戶經營與多位新人輔導需求；也能避免間歇式陪訪導致的學習斷層，讓新人快速吸收技巧、穩固培訓成效。
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蔣雅薇分享，國泰人壽有所謂的「實務培訓」，讓新人在正式加入保險業前，可以透過參與單位活動與跟訪等來體驗保險工作。蔣雅薇笑著比喻：「就好比婚前預先充分瞭解婚姻生活的真實樣貌，實際結婚後就比較不會遇到問題。」透過這樣的制度，來讓準新人瞭解自己是否適合業務工作，從根本避免造成流失的問題。
中港通訊處的早會為每天早上的9點～10點，而8點半～9點則是新人專屬課程時間，「新人的50堂課」內容涵蓋需求分析、關係建立、約訪、遞送建議書以及轉介紹等基本功，同時也結合金控體系的資源，提供整合行銷的訓練。
新人課程特別的是，要是資深夥伴覺得基本功不夠紮實，也可以一同上課，單位內就有5年年資的夥伴「回爐重造」，即便是相同的內容，不同講師的分享也能有新的學習與體悟。
半個小時的基本功訓練，加上早會的市場趨勢以及實際成交案例的灌溉，新人就能快速進入市場。為了確保新人吸收沒有盲點或是誤解，每天主管都會在上完課後與新人展開1對1面談，以此瞭解新人的學習程度。
此外，單位每個月都會安排1次商品通關，新人需要與隨機的主管進行演練，透過檢核表上的回饋與分數等來檢視自身的不足。而每月2次的新人座談，則會請銀行以及產險通路的講師，再次強化新人整合行銷的能力，像是車禍調解應注意事項及信用卡等，都能有所涉獵。
同時，每個季度區部有新人表揚大會，外溢平臺、整合行銷的區塊也有納入評選，透過獲獎者的分享，新人能瞭解如何透過這些資源產出活動量，並獲取更多名單的實務做法，像是透過車險服務來獲取客戶的分享內容，就能讓新人知道每一個區塊「為什麼要做」以及「如何做」。
共同經營模式，資源運用最大化
除了直屬主管帶領走進市場外，蔣雅薇也十分鼓勵新人自行組隊，在新人教室裡找頻率相近的夥伴合作，除了避免單人赴會的安全疑慮外，團隊作戰也能發揮1＋1＞2的作用，陪同的夥伴可以擔任觀察者的角色，離開客戶家後，能即時討論與修正；老少搭配則可以互補不足，新人強化資深夥伴的科技力，資深夥伴則提供資源與技能，成為互利的共同經營模式。新人最常見的煩惱，莫過於客戶資源匱乏，導致業績遇上瓶頸，而透過協作來進行資源整合，就能讓新人的績效維持在一定水準。
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「現在公司已將培訓週期從90天延長到180天了。」台灣人壽苗栗通訊處處經理黃秋芳說明，這套由台灣人壽總公司推行的「180天熟成培育計畫」，設計邏輯是從最開始的考照階段就納入計算，整合實體課程與線上進修，內容涵蓋行銷策略、售後技巧、職能銜接與數位工具等，24小時皆能啟動的方式讓新人的學習節奏富有彈性。單位主管藉此從基礎教學中抽身，把精力放在更精確的追蹤與深度輔導上。
而黃秋芳認為，主管們的首要任務，就是使新人在保險價值中找到「開口」的底氣。「很多新人入行後會膽怯，因為他們潛意識覺得自己在『拉保險』。」她分析，如果缺乏自信，面對客戶時會變得很害怕，一旦受挫，容易覺得自己不適合這份工作。因此，培訓的核心關鍵不只是去認識、背誦商品內容，還要讓新人深度認同保險的意義與功能。
核心價值：我們從事一份幫助他人規避風險、照顧家人的事業，這份事業讓我們在有能力助人的過程中，看見自己身上的價值。
自信心的建立過程通常像是一場拉鋸戰。新人可能剛建立一點信心，被拒絕後又縮了回去。為了縮短這個磨合期，黃秋芳提出了3個實務上的引導重點：
看見理賠的價值：與其在教室講課，不如讓主管帶新人親自參與理賠服務。當新人親眼看到客戶在風險中獲得保障，聽到客戶真誠的感謝，對保險價值的認同會變得根深蒂固，比任何教育訓練都有效。
主管角色的平衡：新人初期很脆弱，如果直屬主管風格比較嚴厲，黃秋芳就會扮演「慈母」的角色。她會觀察同仁在辦公室的神情或待在辦公室的時間，適時找他們聊聊天、關心近況。她提醒，關心要拿捏分寸，目的在於營造溫度的避風港，不能讓新人覺得自己被監視。
數據與同步觀察：在數位系統（iKash）的追蹤上，黃秋芳特別看重「複訪頻率」。如果約訪後3天內沒有進度，就是一個警訊。黃秋芳會在每週三的會議向主管瞭解數據背後的原因，診斷新人夥伴是「技術」出了狀況，或是「心態」開始動搖，進一步對症下藥。
而在能力養成方面，黃秋芳認為「早會演練」是最有效的訓練模組。演練的核心在於強迫開口，使主管能從中聽出新人的邏輯盲點。她在觀察演練時會注意3個層次：首先是服儀專業度與是否有影響客戶的口頭禪；其次是談吐是否得體，會不會讓人感到不舒服；最後才是銷售技巧。
不過黃秋芳也常提醒新人，辦公室演練得再好，真正的老師還是客戶。最理想的狀態是早會演練完後，緊接著由主管陪同實戰，回程路上立即給予反饋，達成快速的成長效率。
