在社群媒體百花齊放、數位科技日新月異的時代，人與人之間的互動、交流、情感建立，更加習慣且依賴使用數位工具；過去人們多以面對面的談話去瞭解對方的近況、背景、興趣、價值觀等，現在更傾向直接點開社群、打開線上聊天應用程式去獲得相關資訊。
除此之外，人們平時也更常透過線上琳瑯滿目的平臺，購買生活中的各式所需物品。只要待在家裡，動動手指，不需要多久，想要的東西就送達至眼前。
在數位浪潮下，各行各業都產生了如革命般地改變。而對於金融保險業務員來說，我們與其他產業不同，銷售的是無形商品，提供客戶的是在人生各階段更有底氣、往前邁進的力量，在展業上必須建立有溫度的關係連結，才能讓客戶「看見」商品價值。
因此在數位工具的使用上，我們不能只熟悉操作模式，還必須思考：如何讓看似冰冷的應用程式、社群媒介，轉換為有溫度的情感橋梁，在數位空間裡建立更深層次的信任？
無論是剛入行不久的菜鳥，還是已經在市場打滾已久的資深業務夥伴，想必都已經擁有一些線上經營的經驗。不過，你可能對於如何做出差異化而感到苦惱，或是因為無法找到一套屬於自己個人風格的經營模式而迷茫，更可能在心裡醞釀已久想要學習其他優秀業務員的做法，卻因為某些顧慮而尚未展開行動……無論你目前面對的是哪一種挑戰，本期編輯團隊提供具邏輯性的思維與實務解析，相信能讓你在線上經營更有方向。
這次我們以保險業務員在線上經營中最具深化價值的3大領域為出發點：定聯、社群（自媒體）曝光與經營、群組／社團經營，邀請6位不同資歷、年齡層的績優業務員，公開他們的實戰心法，從底層邏輯到落地操作，帶你直擊數位時代的拓客密碼。
主題一：定聯
你是否曾因為「每天該打幾通電話、傳多少訊息」而感到焦慮？「定聯不是刷存在感，而是一種長期信任的經營能力。」國泰人壽桃竹區部中壢通訊處宇冠推展處處經理邱國斌一針見血地指出，真正的定聯追求的是「情感複利」，必須從「被理解、被整理、被陪伴、被長期照顧」這4個核心價值出發，陪伴客戶在人生不同階段整理人生與財務方向。
「定聯就像打廣告，已讀不回也沒關係，只要讓客戶記得你，你就贏了！」台灣人壽宇悅通訊處業務襄理洪小玉，則展示「從日常話題切入銷售」的實戰秘笈。她依照「認識管道」將客戶精準分類，以差異化話題迅速拉近距離，在分享中還解密如何把客戶發來的「早安圖」轉變成探知其喜好的延伸工具，以及如何善用LINE「釘選功能」進行精準追蹤、透過經營官方帳號，將銷售觸角有效擴及數百人的團險客群。
主題二：社群曝光與經營
當幾乎所有人都在數位世界裡曬戰（業）績、發布得獎貼文，你該如何在社群呈現獨特的價值？安聯人壽旭鼎通訊處處經理吳婉君認為：「影響力是來自數位背後的溫度。」她分享「50／50配比邏輯」，將生活與職場工作主題進行完美調和。
「宣傳保險觀念是責任，宣傳個人特質才是經營！」澳門友邦保險財富管理副總監梁馨尤更精準點出社群經營盲點：現代人習慣碎片化閱讀，長篇大論只會讓人快速滑過，掌握標題、內文、圖片（影音）的社群架構是關鍵；如果你是正苦於社群經營尚未獲得預期成效，或是處於剛開始起步經營社群的時期，透過她的分享，你會得到更多方向感。
