從傳統習慣攜帶紙本、面對面經營關係的展業模式，到歷經深刻的數位轉型，凱基人壽上千通訊處業務經理吳美瑩成功突破過往舒適圈，將社群群組經營轉化為有溫度的社交圈，證明了只要有心，無論你的年紀、資歷、背景是如何，都可以開發出一套屬於自己的群組經營模式。
吳美瑩從業已有32年的資歷，回顧職涯前半段時期，她與大多數的業務員一樣，公事包裡除了筆記型電腦外，總是塞滿了厚重的文件，長期負重的結果，甚至讓她的肩膀長期有不適的症狀。
隨著數位科技蓬勃發展，愈來愈多人會透過數位工具的輔助讓工作更游刃有餘、更有效率，然而對於一位年齡稍長、已經習慣既有模式的資深業務員來說，要順利轉型卻並非一件容易的事情，且相對於年輕人而言，要上手3C產品、社群等應用工具更是需要花費更多的心力。
吳美瑩分享，直到2020年在疫情的推波助瀾下，她的展業模式才真正迎來全方位的蛻變、加速自己進行數位轉型的步調；事實上，對所有的保險業務員來說，在無法隨時自由外出與客戶碰面的困局下，轉型就已不再是選擇，而是生存。
吳美瑩深知自己在3C產品上需要花費更多功夫才能像其他人一樣熟悉運用，因此採取了最簡單的策略：「不斷重複練習」。從不擅長使用電腦與手機處理公事，到愈來愈熟悉運用iPad進行保險投保流程，每一道步驟都反覆操作直到內化為身體直覺的記憶。
克服了原先的使用痛點後，成功轉型帶來的紅利顯而易見，最直接的改變就是不再需要揹負沈重的文件，且透過數位簽署系統的自動提醒功能，大幅降低了漏簽或填寫錯誤的可能性，進而減少重複照會的往返成本，展業效率顯著提升。
而除了根本的作業流程外，疫情這段時間她也透過數位工具的使用與熟悉，優化與客戶間的經營模式。像是運用LINE等社群平臺，進行群體經營與資訊曝光以建立正面形象，而後當與客戶進入私聊或實際碰面時，雙方便已有一定的信任基礎。這讓每一次實體會談的信任培養都不會是從零開始，而是能夠更加深化關係、精準洞悉需求。
吳美瑩說，雖然自己未必像年輕一代輕易就能把AI協作創意或短影音製作掌握得得心應手，但仍能夠找到一套適合自己這樣年紀的數位展業模式：透過群組經營與真誠連結，將數位工具轉化為突破空間限制的行銷利器。
群組經營非隨機撒網，「轉介紹中心」是關鍵
吳美瑩平時在展業上主要深耕於信託與家族傳承，她深知客戶名單的品質決定了開發的效率，因此將單位長期教育培養的「定聯（定期聯絡）」技巧轉化為群組經營的核心精神。
她認為，經營群組絕非隨機撒網，而是透過「共同語言」與「信任背書」建立高黏著度的社交圈。吳美瑩目前主要經營的群組是以興趣為出發點，如旅遊群與美食群，由於她平時相當熱愛旅遊與美食，便將個人喜好與展業結合，但並非盲目加入陌生的連結或網路群組，而是透過既有朋友的轉介紹進入特定的LINE群組中。
以旅遊群組來說，她會觀察朋友的遊玩動態，當動態內容引起自己的好奇時，便主動向其表達興趣，並在聊天時詢問他們是怎麼安排行程、瞭解彼此間情感的黏著度，覺得這個群體與自己的個性相匹配後，再於適當時機禮貌地詢問能否加入群組。加入群組後，便會於群內觀察成員的個性、風格與價值觀，繼而初步判斷對方的背景與需求。
至於美食群組也是透過類似的方式；藉由雙方間的共同朋友介紹入群。在群組中，吳美瑩會透過互動留下記憶點，例如，在群內請群友推薦餐廳，並將回饋者記錄下來，而後於群組的線下聚會時，主動尋找這名回饋者並表達感謝。如此從線上延展至線下的互動模式，讓她在進入陌生社交圈時，不必過度擔心自己能否成功打入這個社交群體中。
除了興趣群組外，平時如果客戶或友人轉介紹其他準客戶時，吳美瑩也會主動提議建立一個包含「介紹人、業務員（自己）、準客戶」的3人共同小群組。透過這樣的群組能帶來幾項好處，首先是「透明化」：三方群組中，介紹人可以清楚看到被介紹的友人是如何與業務員互動，這種透明感能讓三方都感到安心。
再來是「降低銷售感」：吳美瑩在群組中絕不急於推銷保險，而是定位為專業的諮詢對象，僅在成員有明確需求時提供精準建議。若對談涉及隱私或有成員增加的需求時，她則會建議透過私訊或另開新群聯繫，避免讓介紹人在群內感到不自在。
可以發現在群組經營的平臺選擇上，吳美瑩有著相當清晰的邏輯。她以LINE作為高品質互動的主要陣地，避免其他網路平臺過於複雜或可能的詐騙干擾；當與群友建立信任後，她才會主動表示希望能成為對方的FB或IG好友，而後透過觀察對方的生活動態，瞭解對方的價值觀和性格，以讓往後在溝通相處上有更好的契合度。
吳美瑩認為，群組經營成功的關鍵在於自在與尊重。她堅持在進入任何群組前，都要由引薦人先行在群內詢問意見與預先知會，確保自己的加入是受大家一致同意的。如此先建立關係再提供專業的經營方法，讓她能夠成功將線上社交圈轉化為穩定的客源。
被介紹方式是關鍵，實體交流從彰顯個人亮點、利他角度出發
吳美瑩進一步指出，在入群前引薦人介紹自己的方式相當關鍵，許多業務員可能常面臨入群即終結關係的尷尬情境，也就是一旦表明業務員身分，群友便產生防備心、不想與其聊天或交流。
吳美瑩直言，自己也曾有過失敗經驗，當時因朋友直接在群內介紹自己是從事保險業的業務員，導致入群後形成「很有禮貌但保持距離」的氣氛，這樣的經驗讓她意識到第一印象不該由他人隨意定義，而是需要經過精準的設計。
也就是說，業務員得教朋友如何介紹自己，在進入新群組前，她會主動引導引薦人針對介紹方式做調整和設計：不要直接說「×××是我朋友」、「她是做保險的」，而是轉化為——「這是我的一位好姊妹××，她在凱基人壽服務多年，最厲害的是解決人生的『大問題』。」
如此讓介紹詞埋下能夠引起好奇的種子，而後當群友提出問題時，引薦人再進一步介紹自己專業領域的關鍵字：如資產傳承、安全保護等，同時向群友背書：她是來交朋友、分享旅遊資訊的，大家有問題再請教她就好。這種方式能將業務員從推銷員轉化為資訊提供者，讓群友對她的出現感到好奇而非壓力。
