桑傑 Dr. Sanjay R. Tolani
★阿拉伯聯合大公國及新加坡Goodwill World執行長
★三代保險世家：目前全球擁有7家跨國金融服務公司及40名助理
★榮獲4屆國際龍獎IDA傑出業務白金獎
★19遂成為百萬圓桌MDRT最年輕的會員，共獲得16屆MDRT成為榮譽會員，其中2屆為COT，12屆為TOT；28歲時成為最年輕的MDRT終身會員
★專長是為資產高淨值富豪個人或超級富豪家庭提供投資及理財規劃服務，客戶遍布53個國家
★擁有2個學士學位、3個碩士學位，2018年拿到金融保險博士學位
★著作：《28000》於全球銷售，目前已出版4種語言
每一位壽險從業人員都需要一個目標，但是在設定年度目標時，有2項非常重要的基礎需要瞭解：首先，我們的行業是有季節性的，我們的活動隨著一年四季循環而變化；第二，隨著季節性的變化，相對應專注的產品也有所不同。
當我們在設定二○一九年年度目標時，要特別注意一個關鍵：不管目標是FYC 10萬美元，還是國際龍獎IDA傑出業務白金獎（阿拉伯聯合大公國標準為252萬迪拉姆，相當於約68萬6,000美元），大部分的人都會直接除上十二個月，將其設為月度目標。
但是我們都明白一個事實──不是每一個月都可以完成目標，有的月份績效特別好，有的比較差，每個月都設定一樣的目標其實是不合理的，所以我會把一年分成4個季度，執行不同偏重的策略方案。
4個季度不同策略
第一季對我們業務人員來說最為重要，因為此時的再保公司正在進行與各家保險公司簽約，以及續約重新取得執照。前一年尚未核發的新約保單、或是已經送件在行政作業流程等待的新單，是這一季的工作焦點。我會集中注意力，確定所有送件核保都可以順利出單，前一年十一月、十二月未核保完成的案子，也會陸續在第一季出單。
另一方面，第一季也是我在談大額保單時，與再保公司坐下來重新商量額度與條件的最好契機。這一季專注的就是壽險、壽險、壽險！它是風險重置最佳的時機！
華人在這時節正好過新年，也是年終獎金發放的時間，爺爺奶奶會準備一些額外的錢給子女、子孫們。所以，我會在一月、二月安排與他們見面，談談傳承規劃課題。
當我在第一季等待新單通過核保時，同時我會幫客戶規劃投資，運用他們的年終獎金發放的時機，建議子孫贈與計畫及祖父母的退休金計畫等。
第二季、第三季我依然側重在壽險上，這時候安排客戶做身體健康檢查比較方便，因為此時他們時間會比較彈性自由。同時，學校放假、壽險夥伴們出國旅行參加會議，行政人員比較有空檔處理各項作業，這是填寫資料最好的時機。對核保單位來說，此時也比較有時間詳細審查，通過保單申請。
第四季再度以投資為重點，此時對於大額保單核保所需的時間太緊迫，若又遇到保險公司當年度經營不善，風險保額已滿，不容易核保通過，因此，主要談投資、投資、投資！
