保險業面臨著許多挑戰，但思維的轉化，將有助於保險業務人員面對新環境的變化。未來所面臨的新科技必定會與保險業務人員息息相關，但不論面對的挑戰有多少，只要讓自己成為客戶的依賴，便是最關鍵的應對之策。
倘若無法創造變化，至少要擁抱變化，在這充滿變化的環境中，若仍堅持用舊有的觀念、經驗、思維來面對新環境，那麼失敗只會愈來愈多。此刻，我們該思考，如何運用新思維與經驗，來面對充滿變化的新環境？
科技創新，影響保險業整體行銷模式
臺灣新光人壽副總經理黃俊文表示，從臺灣保險市場的角度，並且可以確認的事實是，這個環境不斷在改變，從3個角度可看出端倪：
1.通路發展的挑戰與日俱增。近年來，不難發現業務人員通路的挑戰愈來愈多，而這部分也與人力、法令、建構業務通路的成本有很大的關係。
2.商品型態的推陳出新。保單銷售的轉變非常大，但並非只有商品種類變多，其所組合的商品性質也不斷在改變。
3.行銷模式日新月異。行銷模式從過去單靠一張嘴、一支筆就能夠成交保單，演變為今日創新科技的模式。
黃俊文指出，早期的保險業主要藉由觀念的傳達得到客戶認同，進而銷售商品；但如今客戶對正確數據的要求精準，只靠過往的模式並不夠，行銷模式應隨著科技公司的介入，必須被迫創新，同時人與人之間的互動模式也帶來很大的改變。
此外，過去人們可能會基於地緣及人情關係而購買商品，但如今人們會將商品及其銷售條件列為考量，當商品及銷售條件不被客戶認同時，客戶便會尋找較有口碑及品牌的商品做為主要購買考量。
把握市場，掌握機遇
另外，對於保險通路及商品的行銷模式，香港宏利人壽保險有限公司副總裁兼首席業務總監周嘉賢表示，現代人生活忙碌，凡事講求快速，在分秒必爭的情況下，時間便是金錢，保險業務人員必須讓自己去適應環境的變化，努力充實自己，否則容很易被市場淘汰。
就好比二○○○年，正是Nokia、Motorola這2大廠牌的巔峰時期，不少人使用過他們的商品及服務，但隨著競爭對手的增加，如今仍在使用的人還剩下多少？時代的變遷讓我們必須去適應改變，並迎接這個充滿變化的環境。
總結來看，壽險業的大幅變化體現在以下3項：1.持續低利的環境改變客戶的需求，顛覆了客戶對保險業務人員的依賴；2.各國家與地區針對金融與保險業的法規不斷在改變，相關法規在執行時面臨不少困難；3.過時的保單申請及核保流程。
法規的變化不斷影響整個保險生態流程，但同時也需要與政府密切配合，學習面對大環境的變化。
中國人壽保險股份有限公司副總裁肖建友則表示，大陸保險市場在購買保險上的需求正不斷放大，再過不久後大陸人均GDP很快便會超過1萬美金，且目前中產階級人數的上升及對保險保障的需求正在快速成長。如何把握住這樣的市場機遇，是目前保險業務人員必須瞭解並掌握的方向。
此外，八○、九○後出生的年輕族群，目前創業的比例高於六○、七○年代族群，他們自主創業的勇氣及積極性，遠遠超過六○、七○年代的族群們。如何吸引他們加入保險業，為他們成功創業帶來更多的支持，是肖建友想關注的一項變化，也就是就業群體的變化。
