曾有句話說：「每天與你相處最久的不是家人，而是同事。」如今這句話也將產生了改變，每天相處最長的不再是同事，而是手機等攜帶式裝置，金融科技的使用也不似以往遙遠，而是幾乎融入了保險業務人員的生活之中。
新光人壽桃園區部經理林保霖表示，在這個只要用手機就能完成大部分工作的時代，科技的應用變得格外重要，尤其像新光人壽這樣約半數業績來自舊客戶的情況，更需要應用大數據等技術，找出客戶的需求，並給予快速且方便的滿足。
金融科技帶來的機會與挑戰
雖然大家都說，只要服務有溫度，就不用擔心被淘汰，但林保霖表示，各個團隊的主管其實都會有一種危機感，並非來自於金融科技，而是來自於同業。雖然不太需要擔心被金融科技取代，但是未來如果團隊無法好好應用資訊科技，跟不上時代，那麼與能夠善用科技的團隊將會是天差地別，終有一天會被同行取代。
但是應該如何善用科技？林保霖認為，金融科技將會帶來3項發展機會與挑戰：
1.新的客戶：由於代溝的存在，保險業務人員往往與年輕世代的客戶有著隔閡，但是當資訊科技應用於行銷之中，與年輕客戶的思維邏輯就會愈來愈接近，也就更能夠讓客戶願意聽自己說話。
對年輕業務人員而言，因為比年長的前輩們更熟悉資訊環境，能夠藉由科技為自己加分，因此在競爭力上能夠加速趕上；相對的，對資深保險業務人員而言，這也是一大威脅，必須加快對資訊科技的熟悉與運用，同時也應該擁有跨售與多元商品的銷售能力。
2.新的商品：網路投保已是現在的一大趨勢，若無網路投保服務反而會被視為缺乏競爭力的象徵。外溢型保單雖然目前數量較少，但是隨著科技的發展，實體與資訊科技相結合之下，未來也將是新的商品趨勢。但相對的，資訊時代之下，資訊透明，被拿來與其他公司及商品比較的機會增加，需要更具競爭力才能受消費者的青睞。
3.新的行銷模式：以往的行銷方式屬於線下，能做多少端看保險業務人員一天能花多少時間在行銷上。如今來到資訊時代，線上的資訊能夠不受時間與空間的限制傳播給所有人，更能夠同時進行一對多的互動。
同時，客戶的需求也因為網路帶來的客層擴大而增加，業務人員必須進一步提升專業能力，並且維持足夠的互動量，才能讓客戶穩定下來，真正成為自己的客戶，而非投入他人懷抱。
將金融科技活用於團隊與展業中
隨著團隊的年輕化，許多保險公司近年來的發展主軸都與金融科技有關。林保霖以新光人壽為例，二○一九年的2大經營方針便是「創新數據應用」與「運用數位科技」，藉由推動智能服務，精準掌握客戶需求。落實到團隊營運上，可以分為以下5個部分：
1.早會：藉由早會的課程，進行數位平台的實際操作，讓夥伴熟悉公司提供的金融科技支援，並瞭解如何活用這些科技，將競爭力化為實際的業績。
2.銷售：藉由記錄客戶的消費習慣與資料，找出客戶的新需求，業務人員便能利用篩選出來的名單，成為提供服務的契機。
3.訓練：藉由記錄活動軌跡，不但可以歸納統整出客戶的需求與特性，主管也能透過記錄內容，確認夥伴能力與不足，並給予針對性的指導。夥伴也能夠藉由儲存在雲端的資料，進行自主學習，並且快速得到需要的資訊。
4.服務：藉由金融科技方便快捷的特性，建立優秀的客戶體驗，達到雙贏的效果：客戶得到快速有效率的服務，對業務人員留下了好印象，業務人員也因為提升了服務的效率，而有更多的時間能進行業務的拓展與推動。
5.增員：數位化的工作環境更容易得到年輕世代的認同，因為年輕人幾乎是與資訊環境共同成長，對數位科技的應用十分熟悉，線上的招募方法能讓更多善於使用資訊科技的年輕世代看到，增員更加方便。
而相較過去幾年，年輕夥伴增員進團隊後能力普遍較弱的情況，現在的年輕夥伴因為有資訊科技的幫助，可以從一開始就具備不錯的能力，甚至讓許多資深夥伴都感到威脅的程度，也能刺激資深夥伴主動接受資訊科技。
林保霖強調，區經理、處經理等層級的主管，是團隊的靈魂所在，團隊主管能否接受金融科技與數位化經營的觀念，關係到團隊能否順利進入資訊時代，因此團隊主管必須以身作則，先對團隊要用的科技有足夠的瞭解，並且帶起團隊使用金融科技及重視資訊科技的風氣，才能真正讓團隊得到「數位競爭力」。
[…] 重視資訊科技的風氣，培養團隊數位競爭力 […]