若要為未來壽險事業的成功先下簡單定義，國泰人壽昌峰通訊處處經理張肯維認為，未來的壽險業屬於熱愛自己事業的夥伴們，因為在AI金融科技時代，會替熱愛自己事業的人帶來更多能力，進而達成工作目標。
面對業務人員未來的機遇與挑戰，張肯維提到Breyer Capital的創辦人暨CEO－Jim Breyer在二○一七年曾表示，AI的學習速度將有機會在二○五○年超越人類，並引用洛克菲勒大學細胞生物學博士Barbara Ehrenreich在「失控的正向思考」一書中提到的觀點：「真正的正向思考是具備面對現實的勇氣。」期許藉此能夠啟發廣大業務人員重新審視金融科技帶來的巨大變化。
業務人員無法被取代的價值？
也許在不久的將來，二十年或是三十年後，科技可以超越人類的腦袋。AI或許會「更多、更快、更大」，超越人類學習的能力，未來的科技已經可以將龐大的資料庫進行系統化的整理，分析到我們個人可以掌握的程度。然而，人類終究有著無法被取代的優勢。
科技目前仍無法闡述有溫度、引發動機的故事，而壽險業務人員卻能夠說出讓人動容的故事，喚醒客戶的需求，並引發客戶思考未來的人生願景，進而達成「用故事預防事故」的目的。能夠創造正向循環，是業務人員無可取代的價值之一。
善用科技、互利互惠
張肯維提到，英文的LIKE，同時具有2個語意，是「喜歡」也是「相像」；換言之，人們會產生好感與信任，往往來自於共同的連結。也就是說：情感、溫度、服務，這3項往往被視為業務人員無法被取代的價值，具體而言，即是人與人之間的連結與信任感。
如何創造人與人之間的連結與信任感？在之前，業務主管可能會建議夥伴：「可以問客戶一些問題，多去感覺！」但是透過金融科技的幫助，我們得以事先透過虛實通路的各個服務節點，精準瞭解客戶的喜好訊息。
舉例來說，客戶瀏覽過哪一些保險公司的網站，看過哪些訊息；去了哪一家咖啡廳用保險公司的會員點數兌換哪一種口味的咖啡；喜愛怎樣的信用卡優惠或是曾撥過客服專線反映什麼問題等，都能讓保險業務人員服務更加精準。
[…] 金融科技時代下，培養「精、準、簡」為不可或缺的能力 […]