金融科技時代下,培養「精、準、簡」為不可或缺的能力

文◎郭育廷 攝影◎黃清田

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若要為未來壽險事業的成功先下簡單定義,國泰人壽昌峰通訊處處經理張肯維認為,未來的壽險業屬於熱愛自己事業的夥伴們,因為在AI金融科技時代,會替熱愛自己事業的人帶來更多能力,進而達成工作目標。

面對業務人員未來的機遇與挑戰,張肯維提到Breyer Capital的創辦人暨CEO-Jim Breyer在二○一七年曾表示,AI的學習速度將有機會在二○五○年超越人類,並引用洛克菲勒大學細胞生物學博士Barbara Ehrenreich在「失控的正向思考」一書中提到的觀點:「真正的正向思考是具備面對現實的勇氣。」期許藉此能夠啟發廣大業務人員重新審視金融科技帶來的巨大變化。

業務人員無法被取代的價值?

也許在不久的將來,二十年或是三十年後,科技可以超越人類的腦袋。AI或許會「更多、更快、更大」,超越人類學習的能力,未來的科技已經可以將龐大的資料庫進行系統化的整理,分析到我們個人可以掌握的程度。然而,人類終究有著無法被取代的優勢。

科技目前仍無法闡述有溫度、引發動機的故事,而壽險業務人員卻能夠說出讓人動容的故事,喚醒客戶的需求,並引發客戶思考未來的人生願景,進而達成「用故事預防事故」的目的。能夠創造正向循環,是業務人員無可取代的價值之一。

 

善用科技、互利互惠

張肯維提到,英文的LIKE,同時具有2個語意,是「喜歡」也是「相像」;換言之,人們會產生好感與信任,往往來自於共同的連結。也就是說:情感、溫度、服務,這3項往往被視為業務人員無法被取代的價值,具體而言,即是人與人之間的連結與信任感。

如何創造人與人之間的連結與信任感?在之前,業務主管可能會建議夥伴:「可以問客戶一些問題,多去感覺!」但是透過金融科技的幫助,我們得以事先透過虛實通路的各個服務節點,精準瞭解客戶的喜好訊息。

舉例來說,客戶瀏覽過哪一些保險公司的網站,看過哪些訊息;去了哪一家咖啡廳用保險公司的會員點數兌換哪一種口味的咖啡;喜愛怎樣的信用卡優惠或是曾撥過客服專線反映什麼問題等,都能讓保險業務人員服務更加精準。

 

更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌第360期