二○一四年十月，吳善國在銀行工作了二十年後，決定轉戰保險業，吳善國發現客戶在購買保險商品上，和購買銀行商品相較，最大問題在於不清楚買了什麼商品。所以當他第一次接觸客戶時，都會要求客戶先將所有的保單交給他健診，吳善國會對客戶說：「如果我沒有辦法瞭解您的現在與未來，今日您雖然跟我買保險，但之後繳不起就會解約，那就不能叫保險規劃。」
接觸客戶後先做一件事─保單健診
一位女性客戶陳小姐，之前向吳善國購買每年保費100萬元的儲蓄險。但當年，他們第一次成交後沒幾天，吳善國正在整理陳小姐認識自己前所購買的33張保單，陳小姐突然打電話給他：「吳先生，不好意思我想取消所買的保險。」
吳善國當然錯愕，經過瞭解，她的丈夫是名臺商，匯回家中的收入極高，卻很討厭保險，認為是一種浪費金錢的行為。丈夫這次回臺就是「好奇」老婆平時到底把錢花去哪？怎麼匯回家的錢像無底洞都填不滿？
吳善國一聽，就決定親自向女客戶的丈夫解釋保險，記得他才一進客戶家門，女客戶的丈夫就搖手示意自己不需要保險，他立刻說：「大哥，其實陳小姐在遇到我之前就有33張保險了！」
現場一片寂靜！但吳善國在客戶開口前，就趕快把整理好的表格拿出來：「我將您太太之前所買的保單都整理好了，目前您們存在保險的金額不包含利息就有3,200多萬元，其實存了不少又可以減稅，你們知道如果沒把這筆錢存進保險，一旦你們發生意外，政府會從這筆錢中拿走當中的10％嗎？」丈夫在看完詳細的表格和數據，和吳善國確認完這些本金是可以拿回來後，緩緩告訴妻子：「存錢是好事，妳為什麼怕我罵？」
3,000萬元本金的儲蓄險，以保單目前2～5％以上的利息來算就有100多萬元，除以十二個月，把它當成年金險，一個月也有8萬元，即使他們夫妻現在就退休，日子也會過得舒服。
客戶知道自己的退休生活可以什麼都不做，一個月就會有8萬元，心情自然愉快；也許對他們來說這錢不算大，但儲蓄險就贏在固定、穩定，清晰可見的未來。
吳善國總結，協助客戶保單整理是一切的基礎，像上述案例如果他沒有整理到讓客戶一目瞭然，她先生是否就會責怪客戶又被賣保險的「騙」，更不會有「信任感」的存在，而協助客戶整理保單，就是讓客戶產生信任感最好的方式之一。
製作專屬的健保卡與黑卡，為客戶描繪人生願景
吳善國指出，行銷過程中最大的挑戰莫過於與客戶「破冰」和建立信任感。因此，一有接觸客戶的機會，他就會問客戶：「您曾經買過保險嗎？」一但客戶回答有，他會接著問：「那您對於自己的保單瞭解有多少？哪一張保單您繳起來最吃力？最有感覺？」
詢問總結後發現，很多客戶都不瞭解自己的保險到底買了什麼、每年傻傻繳保費！吳善國就會跟客戶說：「您什麼時候會用到這些保單？是發生意外的時候嗎？請把您之前的保單都交給我，我會來製作一張專屬於您的第二張健保卡。」
吳善國會跟客戶分享第二張健保卡的由來，是自己下雨天差點發生車禍時，忽然想到萬一自己失去意識，到底有誰會知道自己買了這麼多保險？如果能有一張卡，後面除了寫上自己的緊急聯絡人外，還能詳細交代清楚自己的保險權益，進而在急救黃金時間點，客戶或其家人能不需要為醫療費用擔憂，並選擇最佳的治療方式。
所以只要是第二次見面的客戶，都會拿到吳善國為他們製作的第二張專屬健保卡，並說明：「今天您認識我，不一定要成為我的客戶，但請讓我為您和您全家人製作健保卡，為您的家庭點一盞安心的燈，這是我的理念。」他目前發出去2,000張的健保卡，有300位成為他的客戶。
吳善國提及，大部分客戶都會在端詳卡後，主動發問：「我意外險怎麼會缺這麼多？該怎麼補？」吳善國也會提醒：「您可以帶緊急聯絡人來一起聽，因為一旦發生意外，他可以拿著這張健保卡和醫生解釋。」如此，透過客戶主動詢問為什麼有缺口，效果絕對比業務人員主動開口來得更佳。
並緊接著詢問客戶：「您覺得萬一意外受傷，會花多少錢？」就好比意外險，若客戶購買保額3萬元的意外實支，他會如此分析給客戶聽：「目前您的保費一年300元，換算下來一天1元，您要不要每天再加1元？一天2元，一年保費700元，保額就可從3萬元提高到10萬元，醫療品質就會差很多。」吳善國表示，只要你給客戶一個未來可想像的畫面，客戶就會覺得保險一點都不貴。
除了健保卡外，吳善國的團隊正在研發「黑卡」（載明客戶人生各階段已累積多少資產，可完成的理想生活）。吳善國笑著說，未來他的團隊只專賣「健保卡」和「黑卡」，而客戶人生也就這2張卡就夠了。
很多客戶在聽了他的解說後，就對未來開始有美好的想像，這就是吳善國要的，因為他推廣的不是保險商品，而是理念與願景。
