業務人員在為客戶提供保單健檢過程中，要注意避免陷入誤區，本文整理出5個業務人員在保單健檢過程中容易陷入的誤區，並整理出相應正確做法。
保單健檢是保險業務人員能為客戶提供的重要服務之一，此服務也是所有客戶都需要的，有助他們釐清個人的保障情況。業務人員為客戶提供保單健檢服務過程中，如果做得好，不但能夠說服客戶加保，還可能因此獲得轉介紹；如果做得不好，誤入了某些地雷，則可能產生反面效果，引起客戶的反感和質疑。
誤區1僅把保單健檢當做見面藉口
業務人員在約客戶談保險的過程中，被客戶拒絕的情況並不少見，有的客戶不管怎麼約，總有各式各樣的拒絕理由，使得業務人員通常會以保單健檢等客戶服務為理由，邀約客戶見面。然而有的人在約見後，只是潦草地為客戶健檢保單，便開始推薦公司產品，或做其他事情。
如此作法看似「快」，實則「慢」，不但會讓客戶產生厭倦之心，且會降低長遠經營該客戶或透過其獲得轉介紹的可能。因此，業務人員切忌僅將保單健檢作為約客戶見面的藉口，應認真地為客戶做好保單健檢，檢查客戶現有的保障情況，保額是否充足、保障結構是否合理、是否存在保障缺口，並設身處地從客戶的角度出發，給出最真誠的建議。
誤區2沒有口頭為客戶講解保單健檢報告
通常業務人員在保單健檢結束後，都會為客戶做一份保單健檢報告。有的業務人員在給客戶送健檢報告時，碰上客戶在忙，可能會放下報告便離去了，沒有好好為客戶講解報告內容。客戶在拿到報告後，可能會看不懂其中內容，有的即使能看懂也可能會不予重視，接過來便放在一邊。
沒能透過保單健檢報告讓客戶深刻地意識到自身既有的保障缺口，就降低了保單健檢的作用。因此不管再怎麼忙，業務人員也不能忽略為客戶講解保單健檢報告，更何況相對文字而言，語言更具說服力、感染力，一份保單健檢報告做得再好、再一目瞭然，也僅是幾張冰冷的紙，遠不及業務人員口頭講解的成效。
