隨著近幾年科技發展的變革，科技對人們生活帶來的影響愈來愈大，也許在不久的將來，我們的下一世代成年時，自動駕駛技術已經成熟，屆時他們可能不再需要考取駕照。當然，未來科技對人們的生產及生活會產生的影響遠不只駕駛技術，而是在各方面都會有顛覆性的影響，其中也包括保險業。
大陸平安人壽秉持「金融＋科技」的發展定位，在科技應用上投入了大量的研發，在組織管理和個人行銷上架構了先進的科技平台。在二○一九年CIA500世界華人保險500強領導人峰會上，大陸平安人壽保險股份有限公司四川分公司總經理李守忠，分享了平安人壽現階段在各層面中的科技應用。
平安人壽在科技上的投入
大陸平安人壽發展的定位是「金融＋科技」，因此近幾年對人工智慧、大數據、雲端計算方面的投入非常巨大。創辦人馬明哲先生曾說，經營一家金融科技公司有4個先決條件：第一，要捨得投入。因為科技投資需要非常龐大的資金，且一旦投入並不能馬上見效。平安人壽從三年前開始，每年投入利潤的10％（超過人民幣100億元）到科技研發中，並且將持續投入十年。李守忠相信，未來隨著公司投入的日益增加，科技對行銷隊伍乃至行業的影響也日益擴大。
第二，要具備人才。種好了梧桐樹，就要引來金鳳凰。第三，要有背景。平安人壽是一家綜合性金融公司，擁有較齊全的金融牌照，所以科技運用的機會較多，比如用戶可以在平安銀行系統裡呈現銀行存款狀況、在陸金所APP中看到個人投資狀況、在平安信託瞭解信託狀況，就連就醫時都可以透過平安好醫生瞭解用藥狀況等，在這些情境中可以更加瞭解客戶的生活消費習慣，將科技運用到極致。第四，重視數據。數據未來可能會成為公司最大的資產，平安人壽目前有2億多位客戶，幾十年累積下來的大量資訊會轉化為公司的資產。
一家公司科技運用好壞，也有4個條件：1.公司對科技應用的堅持。在平安人壽分公司除了業績壓力之外，最大的壓力就是科技應用的壓力；2.科技的成熟程度。現今許多科技研發已經相當成熟，但實戰中具體操作卻沒能妥善運用；3.緊跟客戶的腳步。現在客戶大多數在25～45歲，也就是所謂八○後群體，而八○後是伴隨網路成長起來的，他們對科技的理解和應用遠超過想像，要為他們提供相應的需求；4.跟上保險業務人員行銷的腳步。據調查，近70％的保險業務人員年紀為26～45歲，隨著愈來愈多年輕人加入，當你還在探討「微信行銷」的時候，他們已經進入了「短片」行銷的時代。公司的科技如果跟不上業務人員的腳步，那麼平台對他們的幫助也不大。
科技賦能組織與行銷上的發展
歷經十餘年不斷探索發展，平安人壽科技應用逐步升級至3.0時代（如表一），旨在有效提高隊伍品質與客戶參與度，全面轉型數位化智慧經營。
李守忠從科技賦能「組織發展」和「個人行銷」2個角度進行剖析：
一、科技賦能組織發展
在平安人壽，科技幾乎應用在組織發展的所有流程，以達到精準識別、針對性輔導、個人化面談的目的，提升增員和培訓的效率和品質。
入職前
AI甄選：做到精準識別，提升增員的效率與品質。
AI面談：只要準增員下載了公司APP，增員者就可以與他隨時視訊面談，面談後自動產生面談報告。AI面談流程中具備微表情辨識功能，根據準增員面談時的細部表情判斷他在面談時的語言表達能力、誠懇程度，以及他對面試者提問思考的程度等，為增員者提供參考。
創E館：只要準增員參加了創業說明會，就可以利用四維碼進入創E館。創E館和日後所有培訓都是相連的，準增員入行後每參加一次培訓，都會在創E館留下記錄，從而形成良好的培訓資訊管道。甚至未來可能還會對每次培訓進行全景攝影，為培訓成效提供一定的參考。
入職後
歷史資料蒐集：業務人員進入公司後，他的出勤狀況、參與培訓情況、考試情況、拜訪資料等都有記錄。幾年後，AI可對業務人員作出優缺點判斷，指出要提升的方面，其判斷可能會比主管更精準。
專家經驗：結合後台的過往資料，AI可以根據專家經驗分析出夥伴的從業意願如何、客戶資源情況分布、銷售模式的適應能力、行銷能力等，從而客觀呈現夥伴的從業狀況。
描繪業務人員特徵：根據所有業務人員的情況，AI可以描繪出定著人員及離職人員的基本特徵，可以協助夥伴在增員時更好地篩選定著概率更大的準增員對象。
遠程培訓：二○一七年平安人壽全面推廣線上課程，建構訓練營、加油站、微課堂3大線上培訓模式，自動調配資源，據點之間可以透過線上課程建立聯繫，偏遠地區的夥伴也可以享受到最好的師資。
直播：直播平台營運已經相對成熟，特別是在會議直播上。實務上，李守忠在全公司會議直播做報告，數萬名業務人員都可以透過直播聆聽、瞭解公司最新的想法和做法。公司可以用最短的時間，無障礙地把資訊傳遞到一線。
