時至今日，顧客本位的銷售方式已然成為業務人員的基本功，如何提升客戶的「消費者體驗」，讓他們更願意購買保險？台灣人壽巨碩通訊處處經理嚴羿麟認為，有4大方式可以創造良好的客戶體驗。
現代人對3C產品及網路的依賴性愈來愈高，就是歸因於其便利性，6大民生需求幾乎都可以靠手機及網路解決，因此將科技的便利性導入銷售環節之中，已成為必然。台灣人壽巨碩通訊處處經理嚴羿麟以公司的作法舉例，業務人員已經全面使用iPad來行銷，客戶資料也都能在智能幫手iKASH中查詢；而客戶在進行保單理賠時，只要到超商下載龍e賠理賠專用同意書，上傳所需文件正本給保險公司，10萬元以下的小額理賠只要半個小時就能完成；而理賠過程中若是有需要寄送診斷證明書或是收據等，也能一併拿去鄰近的超商，利用宅急便來寄送，不用再額外收取任何費用。而保單繳費客戶一樣可以透過隨處可見的便利商店或是ATM進行；若客戶臨時有現金的需求，同樣可以透過ATM申請保單貸款。
新契約保單常見的繳費方式有信用卡繳費及銀行扣款，銀行扣款的部分得先經過銀行的核印，而台灣人壽保單可以透過ATM做電子核印，為客戶打造許多便利性的服務。嚴羿麟也提到目前網路上有許多保險資訊平台，可以比較各公司保險產品的條款內容及價格等，只要善用就能幫客戶省下不少麻煩。
信任感是80％的成交要素
提供多元服務、實踐力、扭轉既定印象
嚴羿麟指出，保險與其他有形產品不同。在購買飲料前，客戶可以清楚看到飲料顏色、原料，以及製造日期等資訊；但保險賣的卻只是一紙契約，此時保險業務人員給予客戶的信任感，便扮演很重要的角色。
嚴羿麟認為，信任感在整個成交過程中占了80％的比例，沒有信任，就沒有買賣；緊接著則是專業度，以及業務人員的形象等。就如同馬雲曾說：「信任會是我們未來最大的財富」，業務人員提供良好的服務便是獲得客戶信任最佳的方式，而當得到客戶的信任後，才會產生後續的轉介紹。
目前臺灣保險業務人員已經超過38萬人，要如何讓自己在眾多業務人員中脫穎而出？答案還是要回歸良好的服務。保單健檢是很重要的一個環節，時代改變的速度愈來愈快，醫療水準及科技知識快速變遷的情況下，前幾年適合客戶的保單，現在可能已經出現新的缺口了，業務人員必須確保客戶的保單可以符合現今的醫療體制，資產分配也可以因應社會變動。
因此，嚴羿麟認為提供多元化服務是讓業務人員脫穎而出的關鍵，而實踐力則是另一個要點。實踐力可以指活動量，也可以是實踐想法的動力，因為有再好的想法，沒有實踐力也是空談，而正是上述這些累積，才能與客戶逐漸建立起信任關係。
另外一個會影響客戶信任感的要素便是既定印象，有些客戶因為先前理賠經驗不佳而對整體保險業印象不好，自然就會對業務人員多一層防備。嚴羿麟認為，可先找出客戶印象不好的原因，像是客戶先前可能買了多張保單，最後卻有無法理賠的經驗，這時客戶自然會覺得保險業務人員都是為了業績亂賣保險。「其實只要耐心與客戶講解每一項保險商品所提供的保障，讓客戶瞭解保障涵蓋的部分及可能的風險缺口，就可以有效避免後續的誤會產生。」
避免提供客戶已知的資訊
時刻自我進修，提升自我
現代人生活的速度愈來愈快，每個人都在追求高效率的處理模式。大多數人遇到問題的第一個反應是先上網查資料，保險業務人員應該避免提供客戶已知的資訊，在銷售過程中提供精簡的資料。
嚴羿麟首先會從「客戶摸底」來做起，只有把客戶摸底做到位，才能更好地把握客戶，知道客戶的痛點，才能幫客戶排憂解難。大多數客戶對保單的保額、費用，以及內容等都有一定程度的瞭解，但對如何理賠則相對陌生，嚴羿麟會引用先前其他客戶理賠的例子，客戶就能清楚知道在這樣的情境下可能所需的資料，以及大致可理賠的金額。
嚴羿麟也強調進修的重要性，要是業務人員說出來的東西，客戶透過手機或是網路就可以得知，那業務人員的重要性就相對不大了。業務人員必須時刻精進自己、自我進修，抑或是參加公司培訓等，都是提升自我很好的方式。
要是業務人員剛好有轉介紹的機會、準客戶的需求，業務人員有其專業可以協助，那是最好的情況；若是無法，業務人員至少要有管道能尋求解決方案。
