隨著時間流逝,保險業務人員勢必也會面臨退休的問題,但給客戶的服務可不能因此中斷。保險業務人員若做好家族傳承,當客戶把資產傳給子女時,也同時將自己的服務與信念一併傳給自己的下一代,建立起保險家族經營的口碑,往後便會成為子女最佳的銷售名片。

 

  保險的功能在於為人生不可掌握的風險與意外提供最佳的保障。當被保險人遭逢變故,可以將風險轉嫁給保險公司,讓保險公司提供一筆錢來協助客戶與其家人度過難關;要是保戶一生平安,就會牽涉到資產傳承的問題,這份資產可能會傳承給第二代,甚至是第三代。

  然而,隨著時間流逝,保險業務人員勢必也會面臨退休的問題,但給客戶的服務可不能因此中斷,要是讓客戶不熟識的保險業務人員接手,難免會給人踢皮球,或是成為孤兒保單之感。而接手的業務人員若是沒有提升與客戶間的默契,顧客的滿意度及後續的加保也就無法有效提升。

家族經營的責任與優勢

  避免上述情形發生的最佳方式,就是保險業務人員做好家族傳承。當客戶把資產傳給子女時,我們也同時將自己的服務與信念一併傳給自己的下一代,建立起家族經營的口碑,往後便會成為子女最佳的銷售名片。

  家族經營做得好的保險家族,可以讓自家對客戶的服務「無縫接軌」,保險業務人員可以安心將這份責任與義務交棒給接班人,而客戶的權益也不會因此受損。一位優秀的業務人員至少有上百甚至是上千位客戶,每一位都是用心經營而來,要是沒有做好經營與傳承,影響的便是數以千計的家庭,層面可謂相當巨大。

  也就是說,愈優秀的保險業務人員,就愈應該趁早開始傳承自己的事業給下一代,及早讓下一代進入保險業實習,除了可以瞭解保險業界,更重要的是培養與客戶間的熟悉度,讓後續的服務更安心。

  在家中,子女可能對業務人員的工作內容不甚瞭解,不妨試著從「身教」開始,將自身在保險業的愛、無私與奉獻,化為對家庭的愛與責任,在耳濡目染之下,他們自然也會想投入保險業。

家族傳承,永續經營保險團隊

  子女因認同保險的意義與價值進入保險業,帶來最直接的影響就是讓團隊年輕化,因為除了子女加入外,其增員對象也大多都會是年輕人,為團隊注入新血;在保險業界中,更不乏服務客戶的子女後,最後他們變成團隊夥伴的例子。年輕人的價值觀相近,也有更多的共同話題,提供優質服務同時也是最好的增員方式。

  而每一個單位都像是團隊主管的第二個家庭,其中投注數十年的精神與心力不可言喻,單位內的夥伴也累積了豐碩的工作情感。何天來以台灣人壽的二代接班制度為例,要是有子女作為接班人,無論是單位的成長,或是團隊的成果,都不會因為保險業務人員的退休而有所改變。而由子女接手經營家族,也能傳承自身的經營及管理模式,讓團隊夥伴不會因需要重新適應新的管理者而無所適從。

 

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